ピーエムジー（PMG）は、土日祝日や営業時間外にも対応でき、注文書ファクタリングも可能な業界大手のファクタリング会社です。

本記事では、ピーエムジー（PMG）の特徴、他社との比較、良い評判・悪い評判から口コミまで徹底紹介します。

また、ピーエムジー（PMG）に直接取材し、サービスについて色々聞かせてさせて頂きましたので、他サイトではなかなか得られない情報も記載しています。

ピーエムジー（PMG）の利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

• ピーエムジー（PMG）は土日祝日や営業時間外のファクタリングも可能
• 注文書ファクタリングも可能
• プライバシーマーク(Pマーク)、ISO 27001の認定事業者であり信頼性が非常に高い
• 公式サイトに記載されていないが実はできるという事も多いので、気になったら一度問い合わせてみるのがおすすめ

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ピーエムジー（PMG）公式サイト

ここだけは押さえておきたい！ピーエムジー（PMG）の特徴

ピーエムジー（PMG）は、毎月の買取件数1,500件以上、全国に10店舗あるという業界最大規模のファクタリング会社です。

公式サイトには記載がありませんが、土日祝日や営業時間外のファクタリングも可能で、注文書ファクタリングにも対応している数少ないファクタリング会社です。

5000万円以上の大口の請求書買取にも対応できるので、建設業など大きな資金を必要とする方にもおすすめです。

ピーエムジー（PMG）の口コミ・評判

実際に株式会社ピーエムジー（PMG）を利用された方の口コミをご紹介したいと思います。

ピーエムジー（PMG）はファクタリングだけではなく多くのサービスを展開していこともあり、Googleマップには他社と比較しても非常に多くの高評価口コミがあります。そのうちの一部を抜粋します。

初めてこの企業経営コンサルタントを利用しましたが、大満足です！資金調達の相談をしたところ、親切かつ丁寧に対応してくれました。担当者は非常にプロフェッショナルで、プロセスも驚くほどスピーディでした。手続きも簡単に進み、ストレスなく完了しました。また何かあったらぜひお願いしたいと思います。おすすめできます！

引用元：ピーエムジー（PMG）Googleマイビジネス

資金調達の担当者伊原さんがとても親切で頼れる存在でした。
丁寧に説明してくださり、安心して話を進めることができました。親身になって対応してくれ、大変助かっております。伊原さんに相談すればと思っていますので、これからもよろしくお願いいたします。

引用元：ピーエムジー（PMG）Googleマイビジネス

資金調達の担当者の内山さんには大変良くして頂き、無理な御願いを何度も上司のかたに掛け合って頂き、今回もギリギリな期限だったところ、結果的に通して頂きました。
初めてお仕事をお願いした時から話しやすくとても良い真面目な方です。
今後ともよろしくお願いします！

引用元：ピーエムジー（PMG）Googleマイビジネス

最初にファクタリングを契約したのは、PMGさんではなかったのですが、対応が悪く、相談したところかなり長いお付き合いになってしまいました。
担当の高久さんがとても親身になって対応して下さり、こちらが仕事の都合で遅い時間でもいつでも対応してもらってます。
あまり無理されずに今後も宜しくお願いします

引用元：ピーエムジー（PMG）Googleマイビジネス

ピーエムジー（PMG）の口コミの特徴として「担当者の対応が良かった」というものが多く見られました。

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ピーエムジー（PMG）の良い評判・注目ポイント

ピーエムジー（PMG）では、他のファクタリング会社と違った良い評判を耳にします。

ここからは、具体的な良い評判・注目ポイントついてご紹介したいと思います。

土日祝日や営業時間外のファクタリングも可能

ピーエムジー（PMG）は、公式サイトに記載されていませんが、土日祝日や営業時間外のファクタリングが可能です。（※下記インタビュー参照）

一般的なファクタリング会社は平日の9時~18時までが受付時間になりますので、この点でPMGは非常に柔軟性が高く優れていると言えます。

注文書ファクタリングも可能

注文書ファクタリングとは、請求書ではなく商品やサービスの受注後に受け取る注文書や発注書を買い取ってもらい資金調達するサービスで、公式サイトに記載はありませんが、ピーエムジー（PMG）もこの注文書ファクタリングに対応しています。（※下記インタビュー参照）

納品後の請求書を売却する従来のファクタリングと違い、注文書ファクタリングはその性質上得た資金を着手金として利用できるのが大きなメリットです。

注文書ファクタリングも対応している企業が少ないので、非常に優れたメリットと言えるでしょう。

プライバシーマーク(Pマーク)、ISO 27001の認定事業者

ピーエムジー（PMG）は、「プライバシーマーク（Pマーク）」、「ISO 27001」の付与事業者です。

個人情報や機密情報をしっかり管理し取り扱っている企業という証明となりますので、安心して取引ができます。

プライバシーマーク（Pマーク）は、企業や団体が個人情報を適切に取り扱っていることを示す、日本の認証制度です。個人情報とは、名前や住所、電話番号など、その人を特定できる情報のことです。

Pマークは、企業や団体が個人情報を安全に管理し、外部に漏れないようにしっかり対策していることを第三者機関が審査して認証します。この認証を取得すると、その企業や団体が個人情報保護のルールに従って適切に運用しているという証明になります。

ISO 27001は、企業や組織が情報を安全に管理するための国際的な基準（ルール）のことです。この基準を守ることで、個人情報や機密情報をしっかりと守り、情報が外部に漏れたり、不正に利用されたりするのを防ぐことができます。

企業がISO 27001の認証を取得すると、その企業が情報を安全に管理していると第三者機関によって確認されたことになります。

申し込みから入金まで最短2時間

ピーエムジー（PMG）のファクタリングは資金調達までのスピードを重視しており、最短2時間で入金可能です。

受付時間内に申し込みし、必要書類が揃っていれば専任の担当者が迅速に対応してくれます。

Web完結も可能で全国対応。営業所が全国に10店舗あり対面もOK

ピーエムジー（PMG）はWebのみで取引完結が可能です。

また、全国に10店舗あり、対面で取引したい方はご自身の近くの営業所に訪問することができます。

• 東京本社
• 大阪支店
• 福岡支店
• 札幌営業所
• 仙台営業所
• さいたま営業所
• 千葉営業所
• 横浜営業所
• 名古屋営業所
• 広島営業所

webだけでしか取引できないオンラインファクタリング会社というわけではなく、Webでも対面でも柔軟に対応してくれます。

ご自身の都合にあったものを選択するといいでしょう。

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ピーエムジー（PMG）の悪い評判・注意点

対応可能だが公式サイトに記載されていないことも多い

ピーエムジーは土日祝日や営業時間外のファクタリングや、注文書ファクタリングが可能ですが、公式サイトには記載がありません。

公式サイトに記載されていないが実はできるという事も多いので、無理そうでも一度相談してみると良いでしょう。

ピーエムジー（PMG）への取材

今回特別にピーエムジー（PMG）様に直接インタビューする機会を頂きました！

読者目線で質問をしてきましたので、是非参考にして頂けますと幸いです。

ピーエムジー（PMG）の強み・差別点を教えてください

本日はインタビューの機会を設けて頂きありがとうございます！御社はファクタリングだけでなく様々な財務支援や本業支援のサービスをされている印象がありますが、他社にはない御社ならではの強みや差別点をお教えください。

弊社はPMGグループ全体で事業領域を広げ、多彩なサービスを行っています。

「PMG Partners」では財務支援や再建支援、組織づくりなど総合コンサルティング、「PMG Logistics」では車輌リースバッグなど物流コンサルティング事業をおこなっているため、それぞれに知見を蓄え、強力な協力体制を築くことで、他にはないお客様のフェーズやニーズに合わせた柔軟な対応を実現しています。

2社間・3社間どちらにも対応可能？

御社は2社間ファクタリングだけでなく3社間ファクタリングも可能でしょうか？

可能です。ご希望の取引方法をご相談ください。

注文書や発注書のファクタリングは可能？

近年、注文書や発注書の買取も可能なファクタリング会社が増えてきた印象ですが、御社は注文書や発注書の買取は相談可能でしょうか。

はい、可能です。注文書ファクタリングをご希望の方も是非お気軽にご連絡いただければと存じます。

ピーエムジー（PMG）を利用する人が多い業種と平均取引額は？

御社を利用するお客様に多い業種と平均買取金額を教えてください。

建設・運送・製造・卸売業が主な業種で平均の買取金額は500～600万円となっております。

あくまで平均の買取額であり、弊社は50万円から最大2億円までの取引も可能ですので、お気軽にご相談いただければと存じます。

買取可能上限額と最少額は？

5000万円以上の買い取りも可能との事ですが、買取上限額はございますか？また、買取可能な最少額はいくらになりますでしょうか？

買取に上限は設けておりません。最少額に関しては、30万円となっております。

土日対応や時間外の対応は可能？

実は土日対応や時間外の対応も可能とお聞きした事があるのですが、その話は本当でしょうか？他社はあまりやられていない印象ですので、対応時可能時間や条件について詳しくお教えください。

はい、本当です。土日祝問わず、時間外も対応しております。

オンライン完結は可能？

御社はオンラインで取引完結可能でしょうか？

オンラインで取引完結可能です。また、全国に支社があり、対面対応も可能です。

ピーエムジー（PMG）で審査落ちしないポイントは？

御社を利用する際の注意点や、審査で重視するポイントなど、審査落ちしてしまう方にアドバイスをお願いします。

売掛先の与信を重視して審査をしております。

買取対象の請求書が多ければ多いほど、審査の通過率は上がります。そのため、お持ちの請求書はご自身で選ばず、すべて提出していただくことをお勧めいたします。

ピーエムジー（PMG）から読者の皆様へ

今後の展望や、読者に伝えたいことなどがあれば、お教えください！

中小企業は、日本の全企業の99.7％を占めています。

私たちの暮らしに密着し、日本経済を支える中小企業。しかし、その経営は簡単なものではなく、晴天続きとはいきません。

「経営者に寄り添い、突然の雨にも傘を差し出す。」

私たちはその原点を決して忘れることなく、中小企業支援機構として経営を下支えし、サービスの拡充に努めてまいります。是非お気軽にご相談をお待ちしております。

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ピーエムジー（PMG）はこんな人におすすめ！

ここまでピーエムジー（PMG）についてご説明をさせて頂きました。

• 法人（個人も可能だが法人向け）
• 注文書の買取を希望する人
• 土日祝日や時間外の取引を希望する人

ピーエムジー（PMG）はファクタリング業界大手のため、ファクタリングが初めての方でも安心です。

口コミにもある通り、スタッフ対応の評判が良いため、安心して利用できるでしょう。

また、請求書より早い段階で発生する注文書ファクタリングや、土日祝日や時間外でのファクタリングも可能となっており、非常に柔軟性が高く、おすすめできるファクタリング会社のひとつです。

ファクタリングの利用を検討されておられる方にとって、本記事が少しでもお役に立てれば幸いです。

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当サイトで紹介するファクタリング会社は入念に調査したうえでおすすめしておりますが、時差による変更点、間違い等ある可能性はゼロではありませんので、可能な限り複数社に相見積もりし、比較して一番コストパフォーマンスの優れているファクタリング会社を選ぶようにしてください。それが一番安全なファクタリングの利用方法です。

企業情報詳細

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labol（ラボル ※旧ナゲット）は東証一部上場企業の「株式会社セレス」が運営するファクタリングサービスです。

銀行融資などの資金調達が厳しいとされる個人事業主・フリーランスをメインターゲットにしているファクタリングサービスであり、小規模事業者からの評価の高く人気があります。

本記事はラボル公式に直接取材した情報やSNSでの調査を元に、特徴、口コミ・評判、審査内容、他のファクタリングとの違いやメリット・デメリットなどをまとめました。

ラボル(labol)の利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

• labol（ラボル）は、フリーランスに特化したオンライン完結型のファクタリングサービス
• 電話や対面での面談、決算書や契約書など用意が面倒な書類の提出が無く、利用者の負担が非常に少ない
• 与信タスクの実施や利用実績によるが、最大で100万円程の請求書まで買取可能
• 土日・祝日も審査・入金対応可
• 手数料も10％固定と低く、少額取引であれば非常におすすめのファクタリングサービス
• 審査に落ちてしまった時の為に、ペイトナーファクタリングでもアカウントを作っておくのがおススメ！

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labol（ラボル）とは？どんなファクタリングサービス？

labol（ラボル）は2020年12月、GMOリサーチ株式会社が行った資金調達サービスに関するアンケートで、「使ってみたい」「信頼できる」「入金が早いと思う」「申込が簡単」これら4つの部門で第1位に輝いたファクタリングサービスです。

以前はnugget(ナゲット)というサービス名で運営されていましたが、2022年2月１日よりlabol（ラボル）というサービス名にリブランディングされました。

運営する「株式会社セレス」はファクタリングの他にもポイントサイトの「モッピー」や、アルバイト求人サイト、不動産情報サイト、ブロックチェーン関連事業などを手掛けています。

セレス自体がベンチャー企業への投資に積極的なため、labol（ラボル）のファクタリングサービスも、個人事業主やフリーランスを応援するという意味合いもあります。

labol（ラボル）の口コミ・評判

実際にlabol（ラボル ※旧ナゲット）を利用した人の口コミを探してみました。

nugget（ナゲット）初めて利用してみましたが手軽で簡単でした。
これからはこのようなsaas型のファクタリングが流行りそうですね。
個人事業主は支払サイトが長い場合があるので、これからも重宝しそうです。

引用元：Twitter

個人事業主やフリーランスは請求書発行から入金までが長いパターンが多く、資金繰り悪化の原因となりがちです。

改めて、ファクタリングは健全な経営を行う上で重宝するサービスだなと実感します。

初めての利用で分からないことが多かったんですが、担当者が親切でスムーズにお手続きが進みました。不明点があっても、すぐに返答してくださいましたし、安心して利用できました。引き続き宜しくお願いいたします。

引用元： ラボル公式サイト

役者さんの口コミです。他社ファクタリングを見ても、俳優・パフォーマーさんのファクタリング実績はあまり見かけないため、非常にレアな事例です。

labol（ラボル）が柔軟な対応をしているのがわかる口コミですね。

1度他社に申込をしたところ、即答でフリーランスは扱えません。ときっぱり言われてしまい、相手にもされず資金繰りに困っておりました。ナゲットさんは売掛金請求書と取引先の審査で完了し、尚且つ入金までのスピードがとても早かったです。今後もナゲットさんとお付き合いを続けていきたいと思います。

引用元： ラボル公式サイト

カメラマンの方の口コミです。こちらの方は一度他社で断られてしまったそうですが、labol（ラボル）で無事にファクタリングを利用できることになったそうです。

スピーディーな対応も、やはり評価が高いですね。

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labol（ラボル）の良い評判・注目ポイント

labol（ラボル）は他のファクタリングとは違った良い評判や、お得なキャンペーンが行われています。

順番に見ていきましょう。

Web/オンライン完結で来店不要。全国どこでも利用可能

ラボルはWeb/オンライン完結型のファクタリングサービスで、来店不要で全国どこでも利用できます。

直接会う必要がないので、面談にかけるコスト（交通費、出張費）や時間を抑えることが可能です。

Web/オンライン完結型ファクタリングの特徴や詳細については下記を参照ください。

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土日祝日も審査・入金対応可（セブン銀行であれば24時間365日振込可能）

ラボルはファクタリング業界では珍しく、土日祝日も審査・入金対応が可能です。さらに、ファクタリングの入金に「セブン銀行」を指定すれば、24時間365日入金も可能となります。

ラボルは入出金に使用される口座にセブン銀行を用いており、セブン銀行同士の振込は24時間365日即時反映となっていますので、ファクタリング申込時にセブン銀行を指定すれば例え土日でもすぐに資金調達が可能です。

一般的にファクタリングでの資金の受け渡しは銀行振込が主となっていて、金融機関によっては実際の着金まで数日かかってしまうパターンも少なくありません。

しかしラボルは土日祝日に新規で審査に出し、土日祝日の間に着金まで可能です。これは現在のところファクタリング業界でも唯一無二の強みであり、ゴールデンウィークなど長期の休みの期間中に資金が必要になった場合はかなり頼れるサービスと言えるでしょう。

土日祝日も対応している他のファクタリング会社については下記を参照ください。

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手数料10%固定で審査最速60分

ラボルの手数料は一律10％、審査も最短60分と、業界の中でもかなり安く、かつスピーディなファクタリング会社です。

一般的な2社間ファクタリングの手数料相場は10~20%と高くなりやすいので、一律10％というのは実際に手元に入る金額を計算しやすく、明瞭な料金体系と言えるでしょう。

ラボルカード払い（後払い）が便利

labol（ラボル）では「ラボルカード払い」という機能があり、あらゆる銀行振込の支払いをカード払いに切り替えることが可能です。

これにより、銀行振り込みで対応していた家賃などの費用も最長60日後まで先延ばしする事が可能になり、「今月思わぬ出費で家賃が払えない！」というようなフリーランスには緊急回避として便利な後払いサービスと言えるでしょう。

2社間ファクタリングのため取引先に連絡することがない

ファクタリングには利用者とファクタリング会社で契約を結ぶ「2社間」と、2社間に加え請求先も含めた「3社間」の方法があり、labol（ラボル）では「2社間」のファクタリングを採用しています。

2社間ファクタリングの特徴は取引先にバレるリスクが少ないため、相手にファクタリングの利用が知られると良くない影響が出てくるケースでも安心して利用できます。

ただし、取引先から入金後、labol（ラボル）への振込が遅れてしまう場合は取引先に連絡することもありますので、注意しましょう。

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利用実績・与信スコアの実施で最大100万円程まで買取可能

labol（ラボル）は「与信タスク」の制度を設けており、与信タスク（アンケートの回答や追加書類の提出など）をこなすと買取上限金額が上がる仕組みとなっています。また、ラボルの利用実績によっても買取上限金額が上がります。

labol（ラボル）は利用実績・与信スコアの実施によって最高100万円程まで買取可能となりますので、継続利用するのがおすすめです。

個人事業主・フリーランスがメインだが法人でも利用可能

labol（ラボル）は個人事業主・フリーランスに特化したファクタリングですが、実は法人でも利用が可能です。

また、職種や業種の制限は特に行っていないため、業種・職種問わず利用する事ができます。

誰でも利用する事ができるので、興味があればアカウント登録しとくと良いでしょう。

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labol（ラボル）の悪い評判・注意点

個人事業主やフリーランスに柔軟な対応をしてくれるlabol（ラボル）ですが、悪い評判も稀に耳にします。

申し込みを行う前に、注意点の部分も把握しておきましょう。

新規登録時は10～20万円が買取上限

利用実績・与信スコアの実施で最大100万円程の請求書まで買い取ってくれるlabol（ラボル）ですが、新規登録時は10～20万円が買取上限です。

まだ1度もlabol（ラボル）を利用した事が無く、かつ20万円を超える請求書を買い取ってほしい場合はQuQuMoやPAYTODAYを利用した方が良いでしょう。25万円までならペイトナーファクタリングも有効です。

labol（ラボル）と他ファクタリング会社との比較

サービス名	labol	ペイトナーファクタリング	PAYTODAY	フリーナンス
入金スピード	最短60分	最短10分	最短30分	最短60分
手数料	一律10％	一律10％	1～9.5％	3～10％
対象	個人/法人	個人/法人	個人/法人	個人
取扱いサービス	2社間	2社間	2社間/3社間	2社間/3社間
オンライン対応	〇	〇	〇	〇
対応地域	全国	全国	全国	全国
最低買取額	1万円	1万円	10万円～	1万円
最大買取額	新規登録時は10～20万円 利用実績・与信スコアの実施で最大100万円程	25万円（初回）	上限なし	25万円（初回）
必要書類	請求書 写真付き身分証明書 取引エビデンス 請求確認メール	請求書 写真付き身分証明書	請求書 写真付き身分証①直近の確定申告書B一式 （収支内訳書　含） ②全ての事業用個人名義口座の直近6か月分以上の入出金明細 ③買取を希望する請求書 ④申込人の本人確認書類 （免許証、パスポートなど顔写真付きのもの）明書 取引エビデンス 請求確認メール	請求書 住所確認できるもの 請求書が送付済みであることが確認できるもの 請求書が受領済みであることが確認できるもの 銀行口座の入出金履歴3ヶ月分以上
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

抑えるべきポイントは下記の通りです。

カタログスペックだけを比較するとペイトナーファクタリングかPAYTODAYでも良いのではないかと見えますが、labolへ取材させて頂いた時に「過去の収入や職業形態にとらわれず、直近の仕事の報酬金額を審査の物差しにしている」とおっしゃられており、請求書の内容重視のペイトナーファクタリングやPAYTODAYより、状況によっては審査が通りやすい可能性があります。

（※請求先の企業があまり信用度の高くない会社でも直近の利用者の報酬金額が良ければ審査に通る可能性が高い）

反対に、直近の報酬金額が低くても請求書の内容重視のペイトナーファクタリングやPAYTODAYなら審査に通る可能性があります。

審査基準が違うので、どちらも臨機応変に使い分けるのが一番賢い使い方であり、審査に落ちてしまった場合はすぐに他のファクタリング会社へ依頼できるようにどのファクタリング会社もアカウントを所持しておくことをお勧めします。

少なくともラボルを利用する場合は使い勝手がかなり似ているペイトナーのアカウント登録も行っておいた方が安心です。

labol（ラボル）の利用手順と審査内容

labol（ラボル）の利用手順と審査内容についてみていきましょう。

labol（ラボル）の利用手順

labolはオンラインでのお手続きのみとなっていますので、labol公式サイトにアクセスし申し込みをします。

STEP

会員登録

まずは下記の赤いボタンからlabolに会員登録をします。

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入会金や月額利用料などは一切かからず、登録無料で利用することができます。

氏名・住所・メールアドレス・入金希望先の銀行口座などの情報を登録します。

運転免許証やマイナンバーカードなどの顔写真付き身分証明書もお手元に用意しておきましょう。

STEP

請求書のアップロード

会員登録ができたら、買い取ってもらいたい発行済み請求書のアップロードを行います。

請求書には以下の内容が記載されているか、チェックしましょう。

• 請求金額（税込）
• 源泉徴収税
• 請求日
• 振込期限
• 請求先会社名
• 請求先担当者
• 振込口座
• 請求先会社の住所
• 名前/屋号がある場合は表記
• 登録している住所
• 捺印

太字の部分は必須項目となります。

STEP

エビデンスアップロード

取引エビデンスとは実際に請求書の業務が行われた際に、取引先と交わされたメール連絡や、請求内容の確認メールのことです。

また、以下の書類も提出すると審査通過率がUPします。

• 取引先からの過去に入金履歴
• 押印済みの発注書や契約書
• 通帳のコピー
• その他取引を証明するエビデンス

これらを申込み前にあらかじめ揃えておくと、手続きにスムーズが進むでしょう。

STEP

審査

labolでは最短60分で審査が完了します。

審査結果は登録したメールアドレスに届きます。

STEP

振込完了

登録口座に買取金額が支払われます。

金融機関や申込日時によって着金は異なりますが、セブン銀行の口座を指定していると最速で着金となります。

【取材調査】ラボルの審査で重視する事と審査落ちした時の対処法

一般的に、フリーランス向けオンラインファクタリングの審査では下記が非常に重要になります。

また、ラボルの審査について、以前直接ラボル公式にインタビューさせて頂いたことがあり、その際に審査について下記のように回答頂いています。

したがって、ラボルの審査に落ちてしまった場合は、直近の収入は変える事ができないので、契約書やメール、チャットなどのやり取り等、「実際に取引があり、将来的に報酬が振り込まれるというエビデンス」を見せる事が非常に重要です。

また、冒頭でも軽く触れましたが、ペイトナーファクタリングが非常にラボルと似たような使用感で利用する事が可能ですので、ラボルで審査に落ちてしまった場合はペイトナーを使うという方法も選択肢の１つとして持っておくと良いでしょう。

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labol（ラボル）はこんな人におすすめ！

labol（ラボル）は下記のような方におすすめです。

• 個人事業主
• フリーランス
• 土日祝日に資金調達が必要になった方
• 地方在住の方

反対に、直接会ってやり取りしたい人や、100万円を超える買取を希望する方には不向きです。

labol（ラボル）の運営母体がベンチャー企業への投資を行っているため、個人事業主やフリーランスには柔軟に対応してくれると評判です。

申し込みはすべてオンラインで完結するため、地方在住の個人事業主やフリーランスにもおすすめです。

最近はリモートワークの拡大で地方に移住する方が増えていますが、そのような方でも問題なくlabolのファクタリングを利用できます。

labol（ラボル）のファクタリングを利用したいと思っている人の参考になれば幸いです。

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企業情報詳細

当サイトで紹介するファクタリング会社は入念に調査したうえでおすすめしておりますが、時差による変更点、間違い等ある可能性はゼロではありませんので、可能な限り複数社に相見積もりし、比較して一番コストパフォーマンスの優れているファクタリング会社を選ぶようにしてください。それが一番安全なファクタリングの利用方法です。

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ファクターズは、2017年に登場したファクタリング会社です。

本記事では、ファクターズの特徴、他社との比較、良い評判・悪い評判から口コミまで徹底紹介します。

ファクターズの利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

• 顧客満足度、リピート率、審査通過率ともに90％超えのファクタリング会社
• 手数料以外にムダな費用発生なし。債権譲渡登記も不要なため、もちろん登記費用もかからない！
• さまざまな業種に最適化されたファクタリングを提案！
• 全国対応だが面談必須。しかし、申込者の人柄も柔軟に見てもらえる！

＼ 顧客満足度・リピート率共に90％超え！ ／

ファクターズのサイトはこちら！

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ここだけは押さえておきたい！ファクターズの特徴

ファクターズは東京都豊島区にあるファクタリング会社です。

株式会社ワイズコーポレーションが運営。顧客満足度、リピート率、買取額は業界トップクラスのファクタリングです。

ファクターズの口コミ・評判

実際にファクターズを利用された方の口コミをSNSやGoogleマイビジネスにて探してみましたが、有力な口コミが見当たりませんでした。

今回は公式サイトの利用者の口コミを抜粋して紹介します。

当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、ホームページに書いてることが本当でした。

引用：ファクターズ公式サイト

今まで利用していたファクタリング会社の買取価格に不満があったので、試しにファクターズへ見積りを出したところ高額買取で驚きました。

引用：ファクターズ公式サイト

去年の業績が悪く、社会保険料の支払いが遅れてしまってたので、審査が落ちるだろうなと思ってたが、問題なく請求書が現金化できた。

引用：ファクターズ公式サイト

口コミでは、15時までに入金、赤字決算、社保滞納で問題なくファクタリングが利用できたとの声がありました。

＼顧客満足度・リピート率共に90％超え！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクターズの良い評判・注目ポイント

ファクターズの注目ポイントを5つピックアップしました。

ファクタリング手数料以外にムダな費用がかからない

ファクターズのファクタリングは手数料以外に費用が発生しません。

実はファクタリングでは買取手数料以外にも、下記の費用が発生する場合があります。

• 振込手数料
• 債権譲渡登記費用
• 事務手数料
• 印紙代

振込手数料は微々たる金額ですが、債権譲渡登記費用は金額が大きいため、見逃すことのできない金額です。

こうした諸費用は他のファクタリング会社では実際に見積もりを取ってみないとわからないことが多いですが、ファクターズは「手数料以外に費用が発生しない」と明記しています。

ファクターズなら余計な費用がかからず、安心して利用できると言って良いでしょう。

債権譲渡登記を入れずに買取OK

債権譲渡登記とは、売掛債権がいつ誰に渡ったかを記録するためのものです。

登記は法務局を通して行われ、登記費用や、実際に登記をする司法書士に払う費用が発生します。

登記費用は1件あたり7,500円ですが、司法書士費用は5万円〜10万円ほどが相場です。

ファクターズでは債権譲渡登記を入れない契約がOKです。他社では2社間ファクタリングを利用する時に登記が必要となるケースはありますが、これでは取引先にバレる可能性があります。

ファクターズの2社間ファクタリングは債権譲渡登記をしないため、費用もかからず、取引先にもバレず安心です。

赤字決算もOK

ファクターズのファクタリングでは赤字決算でも資金調達ができます。

ファクタリングには審査がありますが、審査の対象は主に売掛先の信用度や経営状況が対象。申し込む側が赤字決算でも問題ありませんし、赤字決算以外にも税金や社会保険料の滞納、クレジットカードやローンなどの滞納といった不安要素がある場合でも、問題ありません。

顧客満足度93％！リピート率も90％超え！

ファクターズでは利用者の満足度が高いファクタリングです。

顧客満足度93％、審査通過率93.4%、さらに資金繰り改善率92.8％と、ファクターズでファクタリングを利用した多くの人が満足度の高い資金調達を行うことができた結果となりました。

建設、運送、介護など…幅広い業種に対応◎

ファクターズでは、専門分野の債権の買取りに対応しています。

• 建設業
• 運送業
• 製造業
• 人材派遣
• 小売・卸業
• 歯科医業
• 介護事業

これらに最適化されたファクタリングが利用できます。

業界の慣習や通例に合わせた取引が可能ですので、無料見積の際にあらかじめ業種を伝えておくと、スムーズに話が進むでしょう。

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ファクターズの悪い評判・注意点

ファクターズの注意点は、平日のみの営業、掛け目があること、オンラインに非対応なことです。

土日祝日は営業していない

ファクターズは基本的に平日のみの営業です。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

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掛け目は70％〜90％が目安

掛け目とは、本来担保を評価する時に金融機関側がお金を出せる比率です。

例えば不動産担保ローンを利用する際、建物評価が3,000万円で掛け目が90％であれば、2,700万円まで融資が可能といった具合です。

同じような考え方で、売掛債権200万円をファクタリングするとします。掛け目が90％であれば、180万円を資金調達できます。つまり、額面すべてを資金調達することはできず、あくまでも掛け目で提示された分のみを資金調達します。

ファクターズでは掛け目は70％〜90％としています。売掛先の与信状況がよければ90％よりも高い掛け目になることもあるでしょう。

オンラインに対応しておらず、面談必須

ファクターズでは残念ながらオンラインでのファクタリングには対応していません。

ファクタリング自体は「全国対応」ですが、ホームページには一部の都道府県名が記載されていないなど、非対応の地域もある模様です。

このことから、ファクターズでは原則面談が必要であると言えます。

ただし、面談をするということは、申込者の人となりも知ってもらえるということ。最近ではファクタリングもAI審査を用いる業者が多いですが、AI審査に比べて柔軟な対応をしてもらえるのはメリットだと言えるでしょう。

ファクターズ運営のワイズコーポレーション社は東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3Fにオフィスがあります。利用する場合は場所を確認しておきましょう。

また、もしオンラインでの取引を希望される場合は、Web完結可能なファクタリング会社に別途依頼しましょう。

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ファクターズの利用手順

ファクターズの利用手続きについて簡単にご説明します。

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ファクターズと他ファクタリング会社との比較

ファクターズには「手数料以外の費用がかからない」「顧客満足度が高い」「幅広い業種に対応」といった特徴があります。似たようなファクタリング会社との比較を表でまとめました。

サービス
手数料	3％〜	1.5％〜	2％〜	1％〜9.5％	一律10％
入金スピード	最短4時間	最短即日	最短2時間	最短30分	最短10分
オンライン完結 （全国OK）	出張対応	可	可	可	可
対象	法人、個人事業主	法人、個人事業主	法人、個人事業主	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主
取り扱いサービス	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間
審査通過率	93.4％	記載なし	記載なし	記載なし	記載なし
最低買取額	50万円	下限なし	10万円	10万円	1万円
最大買取額	5,000万円	上限なし	7億円	上限なし	新規利用者は 25万円
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

5社を比較してみましょう。まず手数料以外の費用が発生しない点ですが、その旨をハッキリと明記しているのはファクターズ、日本中小企業金融サポート機構、PAYTODAYの3社です。ペイトナーファクタリングは振込手数料が発生、ビートレーディングは他費用の明記はありませんでした。

顧客満足度の高さはファクターズが優勢。リピート率、資金繰り改善率、さらには審査通過率も90％を超えています。

幅広い業種に対応しているファクターズですが、こうした専門業種に特化しているのが日本中小企業金融サポート機構。27業種との取引実績があります。ファクタリング初心者の方はもちろん、現在他社利用中の方で、業界に最適化されたファクタリングを利用したいとお考えの方は、ファクターズと日本中小企業金融サポート機構に相見積もりをしてみると良いでしょう。

ファクターズはこんな人におすすめ！

ここまでファクターズについてご説明をさせて頂きました。

• ファクタリング初心者
• 他社利用中の方
• 関東近郊にお住まいの方
• 法人
• 個人事業主、フリーランス

このような方にファクターズのファクタリングがおすすめです。

ファクターズは全国対応ですが、オンラインに対応していない部分がデメリット。他社のAI審査で落ちてしまった人や、ファクターズの担当者と面談が可能な関東近郊にお住まいの方もおすすめ。

また、ファクターズのある都内の事務所に行けない方でも、出張面談を行なっていますので、ファクターズが気になる方はぜひ見積もりをどうぞ。初回のみ出張費0円で利用できます。

他社利用中の方でも、ファクターズは相見積もり大歓迎としているので、手数料や対応等、比較したい方は無料見積をおすすめします。

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企業情報詳細

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アウル経済は、平成9年設立の老舗ファクタリング会社です。

本記事では、アウル経済の特徴、他社との比較、良い評判や注目ポイント、悪い評判や注意点まで徹底紹介します。

アウル経済の利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

• アウル経済は手数料が1〜10％で利用できる優良ファクタリング。上限が決まっていて安心。
• 最短2時間での振り込み対応OK！
• 設立25年、代表者の顔写真が公式サイトに掲載されていて信頼度が高い
• 注文書、発注書の買取もOKなのでビジネスチャンスを逃さない！

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株式会社アウル経済のサイトはこちら！

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ここだけは押さえておきたい！アウル経済の特徴

アウル経済は、東京都内にあるファクタリング会社です。

ファクタリング事業以外にも、経営コンサルティング、広告代理店、営業代行などの事業を手掛けています。さまざまな事業を手掛けるアウル経済だからこそ、安心してファクタリングを依頼できるメリットが多くあります。

アウル経済の口コミ・評判

実際にアウル経済を利用した人の口コミを探してみました。

しかし、SNSやGoogleマイビジネスなどに利用者の口コミがなかったため、今回は公式ホームページに記載されている口コミから一部を抜粋しました。

私は建設業を営んでいるのですが、ゼネコン様は入金のサイクルが長く、一方で職人さんへの支払いは毎月あるので資金繰りが大変でした。しかしアウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。

引用：アウル経済公式ホームページ

ファクタリングのサービスは今まで何回か利用したことがあるのですが、どの業者も弊社の売掛債権を確認するなり、ホームページと謳い文句が違う手数料を提示されるか、断られることが多かったです。しかしアウル経済さんはそのようなことはなく、弊社の状況を真剣に判断いただき、お互い納得の上で取引することができました。

引用：アウル経済公式ホームページ

資金調達の際、弊社は銀行に融資をお願いすることが多かったのですが、毎回用意する書類が多く審査に時間がかかるのがネックでした。また銀行の窓口に赴くことも負担でした。そのような中アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただけました。

引用：アウル経済公式ホームページ

公式ホームページでの口コミでは、建設業、システム開発、メーカー、介護の方のものが記載されていました。診療報酬の債権もアウル経済は買い取ってくれるそうです。

また、違った側面から、実際にアウル経済で働いている方の口コミを発見しました。

ファクタリングという仕事は中小企業の資金調達手段の一つで自信を持ってご案内できます。

銀行融資が付かないような中小企業の多くは資金繰りで困っており、そんな経営者の方々へお手伝いができる大変やりがいがある業務です。

実際、お客様からも感謝のお言葉を頂いたりすることも多く社会的貢献が出来る、お仕事だと思います。

引用：エン転職 株式会社アウル経済の転職・求人情報

実際に働いていた方の口コミは他にもあり、その多くが「働きやすい職場」という評価をしていました。

そして、「お客様より感謝の言葉をいただくことも」という口コミを書いている人も。このことからアウル経済は良心的なファクタリングだということが伺えます。安心して相談できそうですね。

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アウル経済の良い評判・注目ポイント

アウル経済のファクタリングの注目ポイントをまとめました。

設立25年以上の企業が運営するファクタリングで信頼度が高い

アウル経済を運営する「株式会社アウル経済」は設立が平成9年（1997年）、なんと25年以上も続いている会社なのです。

ファクタリングは海外では主流の資金調達方法でその歴史は100年以上ありますが、日本でファクタリングが利用されるようになったのはここ5年〜10年のこと。そのため、多くのファクタリング会社は2010年頃から運営しているところがほとんどです。

アウル経済がファクタリング事業をはじめたのは、他ファクタリング会社と同じくここ5年程度のことですが、運営母体が20年以上続いているというファクタリングはなかなかありません。

元々は経営コンサルティングも行っている企業ですし、ファクタリングはもちろんアフターフォローの面でも信頼度が高いといえるファクタリング会社です。

また、公式ホームページでは株式会社アウル経済代表取締役の諸喜田憲氏の顔写真も掲載されており、こうした部分も信頼度が高いポイントと言えるでしょう。

手数料1％〜10％と使いやすいファクタリング

アウル経済は2社間ファクタリングを取り扱っています。

2社間ファクタリングの手数料相場は5％〜20％ですが、アウル経済の手数料は1％〜10％。他社と比較しても非常に良心的な手数料です。

ただ、表記が以下のように公式サイトにて表示されています。

Q．手数料はどのくらいですか？

お客様の業種・設立年・売掛先によって違いますが、概ね手数料率1〜10％程度で買取させていただいております。

引用：アウル経済公式ホームページ

裏を返せば業種・設立年・売掛先によっては10％以上の手数料を提示することもある、と読み取れますので、〜10％という手数料はあくまでも参考値として捉えておくと良いでしょう。

注文書の買取もOK

ファクタリングといえば請求書の買取が一般的ですが、最近では発注段階で資金調達ができる注文書（発注書）ファクタリングを取り扱うところがあります。

注文書ファクタリングを取り扱う業者はまだまだ少ないですが、アウル経済は注文書ファクタリングも対応する数少ない業者の一つ。

「大型案件を受注したいが人件費や設備投資が厳しい」といったニーズで利用できるのが注文書ファクタリングです。アウル経済ならビジネスチャンスを逃すことなく、資金難を解決することができるでしょう。

ノンリコースの契約で安心して利用できる

ノンリコースとは償還請求権のない契約のことです。

償還請求権があるファクタリング契約ですと、資金調達後に取引先が倒産してしまった場合、売掛金は入金されませんが、それでもファクタリング利用者が代わりにファクタリング会社へ弁済する必要があります。

償還請求権のある契約は「リコース」とも言いますが、これでは実質担保ありの契約と変わらないことになってしまい、そうなると、融資契約とみなされてしまいます。ファクタリングは売買契約のため、ファクタリング会社が貸金業の登録をしていないのであれば、融資は違法です。

アウル経済は償還請求権なし（ノンリコース）の契約です。未回収も責任負担を負ってくれますので、安心して利用できると言えます。

アフターフォローを受けることも可能

アウル経済はファクタリング利用時のアフターフォローとして、経営コンサルティングを受けることも可能です。

元金融コンサルや、起業経験者のスタッフがいるので、資金繰りの改善やビジネスチャンスの掴み方など、非常に頼れる存在になること間違いなしでしょう。

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アウル経済の悪い評判・注意点

事業資金エージェントは利用者にとって魅力的なポイントが多くあるファクタリングですが、注意すべきポイントが2つあります。

土日祝日は営業していない

アウル経済は基本的に平日のみの営業です。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

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個人事業主の利用はNG

アウル経済は残念ながら法人のみ利用できるファクタリングで、個人事業主はNGとなっています。

個人事業主が利用できるファクタリングはもともとそこまで多くなかったのですが、最近では個人事業主・フリーランスに特化したファクタリングも増えているほど、個人の方もファクタリングを利用できる時代になりました。

手数料が安く、入金スピードも最短2時間と良心的なアウル経済ですが、個人事業主やフリーランスが利用できないのは大きなデメリットです。

原則としては登記が必要となる（登記保留の相談可）

アウル経済のファクタリングは原則登記が必要となっています。

公式ホームページには債権譲渡登記について情報が記載されていないため、調査しましたところ、アウル経済のGoogleマイビジネスには「原則登記は必要」と書かれていました。

しかし、登記保留での契約にも相談に応じてもらえるそうなので、確実に取引先にバレたくない人や、これから銀行融資を控えていて登記を開示されたくない人は、見積もりの際に相談してみると良いでしょう。

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アウル経済の利用手順

アウル経済の利用手続きについて簡単にご説明します。

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アウル経済と他ファクタリング会社との比較

アウル経済には「運営歴が長く信頼度が高い」「注文書の買取OK」「上限手数料が10％」といった特徴があります。似たようなファクタリング会社との比較を表でまとめました。

サービス
手数料	1％〜10％	2％〜	2社間4.5％〜12.5％ 3社間0.5%〜3.5%	5％〜	2％〜
入金スピード	最短2時間	最短3時間 原則即日 即日振込率5割以上	最短即日	最短即日	最短2時間
オンライン完結 （全国OK）	可	可	可	可	可
対象	法人のみ	法人、個人事業主	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主
取り扱いサービス	2社間 注文書買取OK	2社間/3社間	2社間/3社間	注文書のみ （2社間） 通常の請求書買取はベストファクターへ	2社間/3社間 注文書
審査通過率	97.5％ （平均買取成功率）	93％	記載なし	記載なし	記載なし
最低買取額	10万円	30万円	30万円	100万円	10万円
最大買取額	1億円	1億円	3億円	3億円	7億円
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

注目すべきポイントは手数料です。アウル経済は2社間の最大手数料は10％と上限をしっかりと定めています。同じく老舗ファクタリングのトップマネジメントも上限が決まっていますが、上限手数料を比較するとアウル経済が優勢です。

その反面、アウル経済は法人しか利用できない点に注意です。今回紹介した他の4社は個人の方も利用できます。最短即日に資金調達をしたい人は参考にしてください。

注文書ファクタリングはベストペイとビートレーディングが利用できますが、いずれも手数料上限が不明確は点に注意。ベストペイは最低買取額100万円からという点も留意しておきましょう。

アウル経済はこんな人におすすめ！

ここまでアウル経済についてご説明をさせて頂きました。

• 手数料を低く抑えたい人
• 他社ファクタリングを利用中の人
• 発注段階での資金調達をしたい
• アフターフォローを受けたい

このような方にアウル経済のファクタリングがおすすめです。

手数料の低さはもちろん、入金スピードの速さに関してもファクタリング業界ではトップクラスのアウル経済。

他社ファクタリングを利用中でも売却していない売掛債権があれば、アウル経済に売ることも可能です。手数料を比較してみるのも良いでしょう。

ファクタリング業界ではまだ数少ない注文書ファクタリングを利用することもOK。

アフターフォローも充実しているので、資金調達のみならず経営改善や各種分析などさまざまなアドバイスを受けることができます。事業を始めて日が浅い人はもちろん、経営歴が長い人にとっても、きっと頼れる存在になるでしょう。

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あわせて読みたい

ファクタリング会社の選び方と比較する上で重要なポイント 近年、徐々に広まってきた資金調達方法であるファクタリング。 ファクタリングを利用してみよう！と思って調べると、ファクタリング会社の多さに驚くかと思います。 当…

企業情報詳細

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株式会社JPSは、2018年に登場したファクタリング会社です。

本記事では、株式会社JPSの特徴、他社との比較、良い評判・悪い評判から口コミまで徹底紹介します。

株式会社JPSの利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

• 株式会社JPSは手数料2~10％、最短即日入金、最高1億円まで資金調達OKと使いやすいファクタリング
• 直接会って取引も可能だし、オンラインのみで完結も可能
• 個人事業主、フリーランスも取引OK
• 注文書ファクタリングにも対応
• 必要最低限の書類とスピーディな対応が強み
• 審査で重視するものは買取先の企業規模、今までの入金実績。
  成因証書（契約書等）など、請求書以外の書類があると格段に審査通過率が上がる。
• アフターサービスとして経営コンサルティングを受けることも可能

＼ 平日は30分以内に返信対応！ ／

株式会社JPSのサイトはこちら！

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ここだけは押さえておきたい！株式会社JPSの特徴

株式会社JPS（Japan Premium Service）は東京都内にあるファクタリング会社です。

2018年設立とまだ歴史の浅いファクタリング会社ですが、契約方法がオンライン・対面の両方で選べたり、平日は30分以内に返信対応可能など、フットワークの軽いファクタリング会社です。

株式会社JPSの口コミ・評判

実際に株式会社JPSを利用された方の口コミをGoogleマイビジネスからご紹介したいと思います。

緊急で資金が必要になりインターネットでこちらがヒットしたので利用。

他の口コミでも対応がはやいと書いてあったので申込しました。

即日現金にできたので助かりました。

引用元：株式会社JPS Googleマイビジネス

取り急ぎ現金化したかったのでこちらを利用しました。

提出書類も少なく対応もよかったです。

引用元：株式会社JPS Googleマイビジネス

クライアントからの入金遅延により、資金繰りに困ってしまい利用しました！

他の方が対応がはやいと書いてあり急いでいる旨をお伝えしたところ審査から入金まで迅速に対応してもらいました( ;∀;)

引用元：株式会社JPS Googleマイビジネス

株式会社JPSを利用された方の口コミは、その多くが「対応が早かった」との良い評判が目立ちました。

比較的新しいファクタリング会社とはいえ、レスポンスが早い点を考えると、しっかりしたファクタリング会社だということが想像できます。

＼ 他社からの乗り換え・平行利用OK！ ／

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株式会社JPSの良い評判・注目ポイント

株式会社JPSは、良い口コミ・評判が目立ちますが、具体的にどのような点が高評価なのでしょうか。特徴的なメリットを紹介します。

手数料が明確で乗り換えなら割引あり

株式会社JPSの特徴はなんといっても手数料の安さ。

上限値もしっかり明記されており、2社間で5％〜10％、3社間で2％〜8％でファクタリングが利用できます。

他社ファクタリングでは手数料の上限値が明確にされていないこともあり、検討段階で「手数料が高かったらどうしよう…」と懸念してしまうこともありますが、株式会社JPSのように上限がわかっていると安心して利用ができます。

さらに、株式会社JPSでは乗り換えに力も入れていて、現在他社でファクタリングを利用している人は手数料の割引が適用されます。

まだ売却していない売掛債権をもっと安い手数料で利用したい場合は株式会社JPSに相談してみると良いでしょう。

オンライン、電話、郵送など契約方法が柔軟

株式会社JPSでは契約方法が柔軟に選べます。

実際に担当者と話をしたい方は電話相談や来所での契約、スケジュールが忙しかったり、遠方にお住まいの方で来所が難しい方はオンラインや郵送での契約が可能です。

株式会社JPSでは「実際に対面で契約したいけど、都内まで行くのは難しい」という方向けに、出張サービスも行っています。出張は全国対応、出張費用もかかりません。来てもらうのは良いが他の社員にバレたくないといった場合でも、カフェなどでの打ち合わせもOKとしています。

ニーズに合わせて契約方法を選べるのが株式会社JPSの強みです。

土日以外は30分以内のレスポンス対応

多くのファクタリングでは公式ホームページから間単に問い合わせができるようになっていますが、タイミングが悪いと返信が遅いことがあります。

株式会社JPSでは営業時間外である土日祝日を除き、平日9：30〜19：00までに問い合わせをすれば30分以内に対応可能と明記されています。

急な資金不足で相談に乗ってもらいたい時など、レスポンスが早いと助かることも多いはず。「とにかく急いでいる」という方は株式会社JPSに問い合わせてみるのをおすすめします。

注文書（発注書）ファクタリングも可能

注文書（発注書）ファクタリングとは、請求書ではなく、商品やサービスの受注後に受け取る注文書や発注書を買い取ってもらい資金調達するサービスです。

HPには記載がありませんが、株式会社JPSは実はこの注文書（発注書）ファクタリングも対応可能です。（※取材で確認済み）

請求書ファクタリングと違い、注文書ファクタリングは案件の着手前に資金を手にすることができるのが大きな特徴です。

「大きな案件の話が来たけど、着手するのに必要な資金が足りない…」「下請けを確保したいけど人件費が用意できない…」といった資金面での不安を、注文書ファクタリングを利用することで解消できます。

フリーランス・個人事業主でも利用可能

こちらもHPには記載がありませんが、株式会社JPSはフリーランス、個人事業主でもファクタリング利用可能です。（※取材で確認済み）

フリーランス、個人事業主は受け付けていないファクタリング会社も多いので、フリーランス、個人事業主にとってはありがたいサービスといえるでしょう。

買取後のアフターサービスあり

一部のファクタリング会社では売掛債権の買取だけではなく、経営コンサルティングを行っているところもあります。株式会社JPSでも経営コンサルティングのサービスを行なっています。

慢性的に利用しがちなファクタリングですが、経営コンサルティングの指導を受けることでキャッシュフローを改善させ、ファクタリングに頼らない経営体質になることが期待できます。

毎度の手数料も積もり積もれば大きいですし、健全な経営を目指す方にもおすすめです。

税金滞納、赤字決算でも契約OK

ファクタリングは融資ではないため、経営者自身のカード支払いの滞納は厳しくチェックされませんが、ファクタリング会社によっては税金や健康保険料の滞納、赤字決算を厳しく評価する場合があります。

このような滞納や、赤字決算が確認できた場合、審査に落ちてしまうこともありますが、株式会社JPSでは税金滞納、赤字決算でもファクタリング利用はOKとしています。

提出書類の中に「決算書」がありますが、赤字が原因で審査に落ちることはありませんので、ご安心ください。

債権譲渡登記が不要

債権譲渡登記とは、売掛債権がいつ誰に渡ったかを記録するためのものです。法務局で登記を行いますが、もちろん手数料がかかります。

登記は司法書士が行い、司法書士の費用も発生します。登記費用と合わせて5万円〜10万円ほどが相場のため、債権譲渡登記が必要となるとコストがかかる点に留意しなければなりません。

株式会社JPSではこの債権譲渡登記が不要です。これにより余計なコストを抑えることが可能になり、取引先にファクタリングの利用を知られる事が完全になくなります。

（※HPでも不要と記載されていますが、原則必要と書かれているページもあります。問い合わせて確認したところまだHPを修正できていないだけのようで、債権譲渡登記は不要で間違いないとの事です。）

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（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

株式会社JPSの悪い評判・注意点

明確な手数料、レスポンスの早さなどメリットの多い株式会社JPSですが、一つだけ注意点があります。

土日祝日/24時間営業はしていない

悪い評判というわけではありませんが、一般的な企業と同じくJPSは基本的に平日のみの営業です。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも24時間即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

あわせて読みたい

【年末年始OK】正月元旦土日祝日でも24時間即時入金してくれるファクタリング会社5選【2024年版】 ビジネスを展開していく上で、急に現金が必要になったという経験をお持ちの方は多いのではないでしょうか。金融機関は土日祝日は休みのため、資金調達に苦戦しますよね…

HPで確認できない情報が多い

今回直接取材させて頂き利用できると判明しましたが、メリットの項目でも少し触れた注文書ファクタリングやフリーランス・個人事業主にも対応しているとHP上では記載されておりません。

株式会社JPSは公開情報が少ないものの対応範囲はかなり広いので、「自分の案件が対応可かどうかよくわからない」といった場合はまずは一度相談してみましょう。

＼ 平日は30分以内に返信対応！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

株式会社JPSへ直接取材

今回本記事を執筆するにあたり調査を行っていたところ、株式会社JPSに直接インタビューする機会を頂きました。

審査で重視している点など一般公開されていない事についてもインタビューさせて頂きましたので、是非参考にしていただければ幸いです。

株式会社JPSでファクタリングサービスを提供するに至った経緯は？

本日はインタビューの機会を設けて頂きありがとうございます！まず最初に、御社でファクタリングサービスを提供するに至った経緯をお教えください。

以前から経営コンサルタントやフィナンシャルプランナーの方との繋がりがあり、そこでファクタリングの存在を知りました。

やはり銀行融資だと時間がかかると言うのと、基本的に事業主の方達は資金調達方法を銀行融資以外あまり知らない方が多いと話も聞きましたので、ファクタリングなら時間もかからずたくさんの経営者の方たちのサポートが出来るのではないかと思い事業を始めました。

株式会社JPSの強みや特徴・差別点は？

ファクタリングサービスは数多くありますが、御社の他社にはない強み、御社ならではの差別点をお教えください。

前もって資金が必要でお申込みしてくるお客様は少なく、急遽資金が必要になってお申込みしてくる方が多いのでスピーディに対応するところです。審査書類も必要最低限になるよう、なるべくお客様に手間を取らせないように心掛けています。

利用者に多い業種と平均買取金額や、得意とする業種や価格帯は？

御社を利用するお客様に多い業種と平均買取金額を教えてください。また、御社が特に得意とする業種や価格帯等があればお教えいただけますと幸いです。

業種は建設業、運送業が多いです。

平均買取額は500～1000万円くらいでしょうか。金額や業種に得意、不得意などはありません。

他社から株式会社JPSへの乗り換えについて

御社は乗り換えを推奨しているイメージが強いのですが、乗り換えの利用者と乗り換えではない完全新規利用者の場合、手数料や出張交通費料、契約の流れ等で何か差はありますでしょうか。

基本的には審査基準や契約の流れ、出張手数料は変わりませんが、乗り換え利用者様の場合は現在利用中の他社ファクタリング業者に何かしらの不満を抱えている方が多いです。

手数料なのか、買取金額が少ないのか多種様々なので、まずその不満を解消できるように相談させてもらっています。

Web/オンラインで取引完結可能？訪問や来社による面談が必要になるケースは？

御社はオンラインで取引完結可能でしょうか。そうである場合、スマホ・パソコンが使えないというお客様以外で訪問や来社による面談が必要になるケースはありますでしょうか？

オンラインで取引完結可能です。買取金額によって、初回取引のみご面談が必要になる場合がございます。

注文書や発注書のファクタリングは可能？

近年、注文書や発注書の買取も可能なファクタリング会社が増えてきた印象ですが、御社は注文書や発注書の買取は相談可能でしょうか。

ご対応しております。注文書ファクタリングをご希望の方も是非お気軽にご連絡いただければと存じます。

個人事業主・フリーランスは利用可能？

御社のファクタリングサービスは個人事業主やフリーランスは利用可能でしょうか？

こちらもご対応しております。お気軽にご連絡ください。

買取可能な最小額は？（※最大は1億円）

最大1億円まで買取可能との事ですが、買取可能な最小額はいくらになりますでしょうか？

資金繰りはどんな経営者様でも不安になることがあると思います。JPSはそんな不安を解決するために、日々お客様に向き合っております。

どんな些細なお悩みでも、解決に向け誠心誠意尽力させていただきます。些細な事でも構いませんのでお気軽にご連絡ください。

JPSが審査で重視しているものと審査落ちしてしまう人へアドバイスは？

御社のファクタリングサービスの審査で重視しているものは何でしょうか？また、審査落ちしてしまう理由で多いものを教えてください。

売掛債権の買取なので買取先の企業規模、今までの入金実績、あとは成因証書等の確認がメインとなっています。審査落ちは以上の点が極端に欠如している場合が多いです。

ずばり、審査落ちしてしまう方にアドバイスをお願いします。

成因証書（契約書等）など、請求書以外の書類などがあるのとないのとではだいぶ違うので、提出できる書類は出していただいた方が良いと思います。

株式会社JPSから読者の皆様へ

今後の展望や、読者に伝えたいことなどがあれば、お教えください！

資金繰りはどんな経営者様でも不安になることがあると思います。JPSはそんな不安を解決するために、日々お客様に向き合っております。

どんな些細なお悩みでも、解決に向け誠心誠意尽力させていただきます。些細な事でも構いませんのでお気軽にご連絡ください。

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株式会社JPSの利用手順

株式会社JPSの利用手続きについて簡単にご説明します。

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株式会社JPSと他ファクタリング会社との比較

株式会社JPSには「手数料上限が10％」「最短即日の入金スピード」「オンライン完結OK」といった特徴があります。似たようなファクタリング会社との比較を表でまとめました。

サービス
手数料	2％〜10％	2％〜	1.8％〜9.8％	1％〜9.5％	3％〜
入金スピード	最短即日	最短3時間 原則即日 即日振込率5割以上	最短3時間	最短30分	最短即日
オンライン完結 （全国OK）	可	可	可	可	出張対応 オンライン非対応
対象	法人、個人事業主	法人、個人事業主	法人、個人事業主	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主
取り扱いサービス	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間
審査通過率	非公開	93％	90％	非公開	非公開
最低買取額	下限なし	30万円	10万円	10万円	10万円
最大買取額	1億円	1億円	5,000万円	上限なし	5,000万円以上
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

ファクタリングの上限手数料が10％程度のところは他にもあります。上限手数料が10％を切るPAYTODAYとMSFJが手数料面ではやや優勢。MSFJは乗り換え割引があるため、乗り換えを検討している方は株式会社JPSとMSFJの2社で相見積もりをすると良いでしょう。

ファクタリングのTRYは乗り換え割で手数料3％の優遇措置がありますが、上限手数料が設定されていないのがやや不安材料です。しかし、債権譲渡登記がなく、下限手数料は3％ですので、お時間のある方はこちらも相見積もりに入れてみるのがおすすめ。

株式会社JPSは2018年に登場した新鋭のファクタリングですが、信頼と実績のあるファクタリングにも相談してみたいという方はアクセルファクターやPAYTODAYとの相見積もりがおすすめです。ただし、アクセルファクターは審査通過率が93%と高い分、手数料上限が特に定まっていない為、相見積もりは必ず行うようにしてください。

株式会社JPSはこんな人におすすめ！

ここまで株式会社JPSについてご説明をさせて頂きました。

• ファクタリング初心者
• すでに他社ファクタリングを利用中
• 法人
• 個人事業主
• 地方にお住まいの方

このような方に株式会社JPSのファクタリングがおすすめです。

手数料、入金スピード、オンライン・対面の両方が選べる契約手段など、どれをとっても高水準でバランスの良いファクタリング会社です。

また、今回HPの情報を事前に見てからの取材させて頂きましたが、注文書ファクタリングや、個人事業主・フリーランスも対応している点は記載されていなかったので驚きました。オンラインで取引完結可能ですし、手数料も業界最安水準と株式会社JPSは全体的に高水準でできる事が多く、かつリーズナブルなファクタリング会社という印象を持ちました。

答えにくい質問もあったかと思いますが全ての質問に対して丁寧にご説明して頂き大変感謝しております。

もしあなたがファクタリングの利用に対して不安を感じているのであれば、是非一度株式会社JPSに相談してみてはいかがでしょうか。

特にJPSは他社からの乗り換えでも問題なく前向きに対応してくれる為、他社よりもお得にファクタリングできる可能性が高いです。

審査や見積りは無料ですので、是非お気軽に問い合わせてみてください。

あなたのファクタリング会社選びの参考になりましたら幸いです。

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『GMOフリーランスファクタリング』は2025年1月31日をもってサービス終了しました。

「GMOフリーランスファクタリング」は2022年2月にサービスを開始したフリーランス向けのファクタリングサービスです。

本記事では実際にGMOフリーランスファクタリングに売掛債権を買い取ってもらってみた体験談や、特徴、メリット・デメリット、他社との比較、口コミ評判まで徹底紹介します。

GMOフリーランスファクタリングの利用を検討している方は是非参考にしてください。

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GMOフリーランスファクタリングとは？どんなファクタリングサービス？

GMOフリーランスファクタリングとは、 GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランス向けのファクタリングサービスです。

GMOクリエイターズネットワーク株式会社は他にも「FREENANCE（フリーナンス）」というファクタリングも運営していますが、こちらは「クリエイター向け」として謳っています。

フリーナンス利用者のファクタリングにおける審査の簡略化を目指して作られたファクタリングです。

企業情報詳細

GMOフリーランスファクタリングの良い評判・メリット

GMOフリーランスファクタリングの良い評判やメリットをまとめました。

手数料が一律9.5％とわかりやすい

GMOフリーランスファクタリングはファクタリングの手数料を一律9.5％に設定しています。対象の方で、請求書の金額やサービスの利用回数にかかわらず、引かれる手数料は常に9.5％です。

フリーランス向けのファクタリングでは手数料を一律にまとめているところが多いです。しかし、その多くが一律10％なのに対し、GMOフリーランスファクタリングは若干低めの9.5％です。

ちなみに同じGMOフリーランスファクタリングが運営する「FREENANCE（フリーナンス）」は3％〜10％です。

フリーナンスには与信スコアがあり、使えば使うほど手数料が下がりますが、初回は基本的に10％の手数料に設定されています。頻繁にファクタリングを利用する予定のない人は、フリーナンスよりもGMOフリーランスファクタリングのほうが手数料が抑えられるケースもあります。

審査は最短30分！会員登録不要で忙しくても利用しやすい！

GMOフリーランスファクタリングは最短30分で審査結果がわかります。

さらに、わずらわしい会員登録は一切不要。急に資金調達をしなければならないときでも、すぐにファクタリングを利用できます。

実際にファクタリングを申し込んでみましたが、審査結果がわかるまでは身分証明書が不要なので、スムーズでした。売掛債権（請求書）と振込先の銀行口座がわかればOK。

お昼休みの間にサクッと申し込むことができますよ。

必要書類が少ない！審査時は請求書のみでOK

ファクタリングに申し込むときは、一般的には必要書類が多めです。売掛債権はもちろん、申込者の身分証見書、銀行通帳のコピー、決算書2期分、印鑑証明書など、書類の用意にかなり手間がかかることが多いです。

GMOフリーランスファクタリングであれば、必要書類は「請求書」と「身分証明書」の2点のみです。

東証一部上場が運営していて安心！

GMOフリーランスファクタリングを運営する「GMOクリエイターズネットワーク」は、その名の通り東証一部上場である「GMOペパポ」の子会社です。

ファクタリングが初めての人は、なるべくなら大手で利用できると安心ですよね。

過去に問題になった「給料ファクタリング」など、ファクタリングを謳った詐欺行為は金融庁でも注意喚起しています。きちんとした業者に依頼をしたいのであれば、GMOフリーランスファクタリングのように、運営元が東証一部上場のような大手を選ぶことをおすすめします。

3社間ファクタリングも可能！

フリーランス向けのオンライン完結ファクタリング会社の中では珍しく、GMOフリーランスファクタリングでは実は3社間ファクタリングも利用可能です。

3社間ファクタリングとは「利用者」と「請求書の取引先」と「ファクタリング会社」の3社間でやり取りしファクタリングを行う方法で、やり取りに時間がかかってしまう反面、手数料が安くなりやすいという特徴があります。

GMOフリーランスファクタリングの申込フォームの案内のままに申請すると2社間ファクタリングになりますので、もし3社間ファクタリングを希望される場合はお問い合わせに連絡してみましょう。

GMOフリーランスファクタリングの悪い評判・デメリット

会員登録不要でスピーディーな審査ができるGMOフリーランスファクタリング。デメリット部分に着目してみましょう。

ポートフォリオがないフリーランスは審査で不利になる

今回、実際にGMOフリーランスファクタリングに申し込みをした際、申し込み欄に「ポートフォリオの提出」がありました。

WebデザイナーやITエンジニアなどは、自分のWebサイトなどを持って、そこに作品を公開している方も多いのではないでしょうか。また、活動用のTwitterやFacebookを持っている方もいると思われます。

GMOフリーランスファクタリングではこうしたポートフォリオの提出も審査でチェックされており、審査に有利に働きます。

ポートフォリオが匿名、そして申込者との関連性が証明できないと、審査に落ちてしまう可能性は高いです。実際、筆者はポートフォリオを提出したのですが、匿名だったためか審査に落ちてしまいました。

GMOフリーランスファクタリングと他ファクタリング会社との比較

GMOフリーランスファクタリングは「フリーランスに強い」「手数料が一律でわかりやすい」「 審査結果が最短30分」という特徴があります。似たような特徴のファクタリング会社と比較してみました。

サービス	GMOフリーランスファクタリング
手数料	一律9.5％	3%～10%	一律10％	一律10％	1～9.5％
審査スピード	最短30分	最短当日	最短60分	最短10分 365日24時間即時出金OK	最短45分 即日振込
オンライン完結 （全国OK）	可	可	可	可	可
対象	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人・個人事業主・フリーランス
取り扱いサービス	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング
審査通過率	記載なし	記載なし	記載なし	記載なし	記載なし
最低買取額	1万円	1万円	1万円	1万円	10万円
最大買取額	上限なし	1,000万円	初回10万円 以降100万円まで利用可能	初回のみ15万円	なし
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

フリーランス向けのファクタリングを得意としている5社を比較してみました。

共通点としては、すべて2社間ファクタリングを取り扱っていること、審査結果が最短数時間〜当日中にわかること、オンライン完結の3つです。

詳しくは下記でもまとめますが、5社でファクタリングを比較する際は、手数料、請求書の買取額、審査スピードの3点がポイントとなります。

GMOフリーランスファクタリングの口コミ・評判

まだ新しいサービスの為、GMOフリーランスファクタリングの口コミは見つける事ができませんでした。

そこで、GMOフリーランスファクタリングに直接インタビューをさせて頂きましたので、こちらもご参照ください。

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また、それだけでなく今回は実際に利用して使用感を確かめてきましたので、下記をご確認ください。

GMOフリーランスファクタリングの利用手順&体験談

実際にGMOフリーランスファクタリングで請求書を買い取ってもらいました。

残念ながら今回審査に落ちてしまいましたが、申し込みの内容をまとめます。

STEP

申し込み

まずは下記のボタンからGMOフリーランスファクタリングの公式サイトに飛び、申し込みます。

STEP

自分自身について記入

申し込みフォームは全部で5ステップ。

最初は名前、電話番号、メールアドレス、住所、銀行口座を記入します。

その次に自分の職業、経歴、ポートフォリオ（SNS、Webサイト）を入力します。

職業は「WEBクリエイター」「ITエンジニア」の2種が選択可能。

職業や経歴の欄は、現在の仕事をいつから始めているか履歴書のようなニュアンスでまとめました。

STEP

請求書について記入

その次に、請求書の情報を記入します。

クライアントの名、URL（法人番号）、電話番号、Webサイトを記入したら、買い取ってもらう請求書の金額、実際の請求書のファイルをアップロードします。

STEP

買取額の提示

すべての項目を記入すると、買取額が提示されます。

10,000円の買取希望で、手数料9.5％がひかれた9,050円が買取金額として提示されました。

ここからさらに振込手数料350円が引かれるため、実際に手元に来る金額は8,700円ですね。

STEP

電話番号の認証

前項の取引条件の確認ページにて利用規約に同意した後、電話番号の認証が行われます。

SMSにて認証URLが送られてくるので、15分以内にクリックしたら審査が行われます。

ちなみに、電話番号の認証が完了したら、ひたすら審査結果を待つだけです。

GMOフリーランスファクタリングの公式サイトからは審査の進捗状況などは確認ができず、自身のメールアドレスに申し込み完了のメールも届きません。

そのため、実はこの時ちゃんと申し込みできているのかちょっと不安になりました…。しかし、電話番号が認証できているなら大丈夫。ひたすら審査結果を待ちましょう。

STEP

審査結果のメールが届く

申し込みからおよそ3時間後に、審査結果のメールが届きました。

最短審査スピードの30分には届きませんでしたが、午後1時頃に申し込みをして3時間後の審査結果なので、比較的早かったかなと思いました。

残念ながら今回は審査落ちです。

原因としては、筆者は実名で活動したというポートフォリオが無く、自身のSNSやWebサイトで活動内容を充実させるという事ができなかったのが大きな原因かと思われます。

実際にご担当者にインタビューさせて頂いた記事もGMOフリーランスファクタリングの審査においてかなり参考になると思いますので、ぜひそちらも参照ください。

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GMOフリーランスファクタリングはこんな人におすすめ！

GMOフリーランスファクタリングは下記のような方におすすめです。

• 初めてファクタリングを利用する人
• クリエイター系の個人事業主やフリーランス
• 法人の方
• とにかく急ぎで資金調達をしたい方

GMOフリーランスファクタリングは会員登録不要で、資金調達がしたいと思ったら個人事業主・フリーランスはもちろん、法人でも利用できます。

審査スピードが速く、必要書類も最低限なので、わずらわしい準備が必要ありません。オンライン完結のため、地方にお住まいの方はもちろん、出張中などの方にも利用しやすいファクタリングです。

GMOフリーランスファクタリングは、ITエンジニアやWEBデザイナーなどのクリエイター系にとくにおすすめのファクタリングです。申し込み時にポートフォリオを提出することで審査がスムーズに進みます。

審査結果がわかるまで身分証明書や売掛債権は不要なので、すぐに申し込みが可能。わずらわしい手続きも不要なのでファクタリング初心者の方にも安心です。

サービス名は”フリーランス”ですが、法人の利用も可能です。

急な資金調達に、ぜひGMOフリーランスファクタリングを検討してみてはいかがでしょうか。

「MSFJ」ってどんなファクタリング会社なんだろう？

本記事ではそんな疑問にお答えすべく、MSFJの良い評判や悪い評判、注目ポイント、口コミまで徹底紹介します。

MSFJの利用を検討している方は是非参考にしてください。

MSFJとは？どんなファクタリングサービス？

ＭＳＦＪ株式会社とは、建設業や個人事業主に強いファクタリング会社です。

ここだけは押さえておきたい！MSFJの特徴

お忙しい方の為にまずは特徴を簡潔に記載します。

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MSFJの良い評判・注目ポイント

MSFJには、従来のファクタリングサービスにはないような様々な注目ポイントがあります。

良い評判とあわせて順番に見ていきましょう。

乗り換えだと手数料50％割引！審査通過率も90%以上！

現在MSFJに他社から乗り換えると手数料が50%割引になるというかなりお得なキャンペーンが行われています！

通常乗り換えで割引される手数料の相場は5~10%ほどなので、破格の安さです。

安い手数料でファクタリングを利用できるチャンスなので、既に他のファクタリング会社を利用した事がある方は見積り依頼してみて損はありません。

MSFJ乗換専用ファクタリング公式ページ

初回と同じファクタリング会社を使い続けるのではなく、別のファクタリング会社を利用することを乗り換えと言います。

乗り換えはファクタリング会社目線で考えると「他社でファクタリングを既に利用している」=「売掛金回収後、きちんとファクタリング会社に支払っている」という事になる為、回収リスクを抑えることができます。

したがってファクタリング会社にとっても乗り換えは優良顧客として見ることができ、このようなキャンペーンが可能になります。

※例えばMSFJの場合1000万円の売掛債権を手数料上限の9.8%で売却したら902万円になりますが、乗り換えなら手数料が50％割引されるので951万円なり、49万円もお得になります。

建設業、個人事業主に強い！

MSFJは建築･建設業向け斡旋サービス及びコンサルティング業を行っている会社でもあり、建築･建設業に明るい会社です。

つまりMSFJは建築・建設業に関するノウハウを熟知しており内情にも精通しているので、建築・建設業界のファクタリングのリスクを正確に審査できるという事になります

したがって、建築・建設業界のファクタリングであれば一般的なファクタリング会社より手数料が安くなる可能性がありますし、柔軟な対応もより期待できます。

もしあなたが建設業界に属しておりファクタリングを検討しているのであれば、MSFJは強い味方になってくれるでしょう。

また、個人事業主でもファクタリング可能なので一人親方でも安心して利用することができます。（勿論法人も可）

手数料が安く、上限も設定されていて変な手数料を取られない！

MSFJの手数料は最小1.8%、上限も9.8%と業界トップクラスに安いです。

また、ファクタリング会社によくあるパターンですが、「手数料○%～」と上限を明記せず表記されており、実際に依頼したら多くの手数料を取られてしまった、なんてケースがあります。

その点MSFJは手数料の上限が設定されており、変な手数料を引かれることもなく安心して利用できます。

スピード重視型と調達額重視型の２つのサービスプランがある

MSFJはネットで簡単に申し込めるクイックファクタリングと、まとまった資金調達が可能なプレミアムファクタリングという二つのファクタリングサービスプランを持っています。

これは単純に2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの差なのかと思い問い合わせたところ、この2つのプランは最大限度額と審査スピードの違いだけであって、例えば2社間希望でもプレミアムファクタリングに申し込むことは可能とのことです。

2社間ファクタリングで手数料上限6.8%はかなりの破格なので、現金が即必要！という状態でなければ見積りしてもらう価値は十分にあります。

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MSFJの悪い評判・注意点

メリットだらけと言えるMSFJ。一見するとデメリットや注意点はないように見えます。

非常に優秀なファクタリングサービスと言えますが、あえてデメリットや注意点を探して見ました。

土日祝日は営業していない

MSFJは土日祝日は営業していません。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも24時間即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

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クイックファクタリングでも審査スピードは1営業日

MSFJは手数料が安い分、審査を丁寧に行いますので他社より審査スピードは遅めの印象です。

本当に現金化までの早さを求める場合、他のAIファクタリングなどオンライン完結型のファクタリングサービスを利用すれば数十分～数時間で見積り可能です。

とはいえ最短1日と明らかに他社と比べて遅いというわけではありませんので、本当に急ぎでなければそこまで大きな問題ではないかと思います。

MSFJの口コミ・評判

ファクタリング利用者はわざわざ口コミを書いたりする事は殆どなく、そのためフラットな目線での口コミを探すのは難しいのですが、MSFJ株式会社のGoogleマイビジネスには、下記のような口コミを見つけることができました。

私の仕事はフリーランスのSEです。どのファクタリング会社からも断れましたが、MSFJさんの個人事業主専門ファクタリングを拝見させていただき、思い切って申し込みをしたところ、当日中に債権の買取をしていただきました！こんなにスムーズにお話しできたファクタリング会社初めてでしたので安心して取引することができました！また利用したいと考えております。ありがとうございました！

引用元：MSFJのGoogleマイビジネス

6月末に知り合いの社長に聞いて利用しました。
手数料が大幅に安くなりました。ありがとうございます。

引用元：MSFJのGoogleマイビジネス

初めてのファクタリングで月末でしたが、100万円以下でも迅速に対応してくれて非常に助かりました。また困った時は利用したいと思います。

引用元：MSFJのGoogleマイビジネス

「当日買取してもらえた」「手数料が大幅に安くなった」「小規模取引でも対応してもらえた」というような口コミが多くあり、高く評価されています。

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MSFJと他ファクタリング会社との比較

MSFJには「手数料が最大9.8%」「建設業に強い」「乗り換え割でおトク」という特徴があります。似ている他社ファクタリングと比較してみましょう。

サービス
手数料	1.8％〜9.8％	1〜15％	5％〜	5％〜	2＆〜20％
入金スピード	最短3時間	最短30分で審査完了 即日振込	最短即日	最短2時間	最短1時間
オンライン完結 （全国OK）	可	可	可	可	可
対象	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス
取扱サービス	2社間/3社間	2社間/3社間 診療報酬 介護報酬	2社間	2社間	2社間
審査通過率	90％以上	90％	記載なし	記載なし	92.25％
最低買取額	10万円	50万円	10万円	下限なし	30万円
最大買取額	5,000万円	5,000万円 （それ以上も相談可）	5,000万円 （それ以上も相談可）	上限なし （500万円以下が得意）	1億円
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

MSFJ以外に乗り換え割を実施しているのはNo.1ファクタリングとファクタリングのTRYです。乗り換えではNo.1ファクタリングでは初回手数料50％割引、ファクタリングのTRYは5％割引となっています。

また、MSFJは建設業のファクタリングに強く、同じく建設業に強いウィットとも比較をしています。ベストファクターは入金スピードの速さ、審査通過率が業界内でトップクラスなので比較対象として挙げてみました。

MSFJの利用手順

MSFJはこんな人におすすめ！

MSFJは下記のような方に特にお勧めです。

• 建築・建設業
• 個人事業主
• フリーランス
• 現金化まで数日は待てる方
• 他社ですでにファクタリングを利用したことがある方

MSFJは手数料が業界トップクラスに安く、さらに乗り換えで50%割引とかなりコストを抑えて利用することが可能です。

その分審査スピードはAIファクタリングなどスピードを売りにしているファクタリング会社より落ちる印象がありますので、その点だけご注意ください。

何かの参考になりましたら幸いです。

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当サイトで紹介するファクタリング会社は入念に調査したうえでおすすめしておりますが、時差による変更点、間違い等ある可能性はゼロではありませんので、可能な限り複数社に相見積もりし、比較して一番コストパフォーマンスの優れているファクタリング会社を選ぶようにしてください。それが一番安全なファクタリングの利用方法です。

「うりかけ堂」ってどんなファクタリング会社なんだろう？

本記事ではそんな疑問にお答えすべく、うりかけ堂の注目ポイント、良い評判・悪い評判、口コミまで徹底紹介します。

うりかけ堂の利用を検討している方は是非参考にしてください。

うりかけ堂とは？どんなファクタリングサービス？

うりかけ堂とは、現金化が早くて手数料が安く、口コミ評価も高いオンライン完結型のファクタリングサービスです。

ここだけは押さえておきたい！うりかけ堂の特徴

お忙しい方の為にまずは特徴を簡潔に記載します。

もし気になりましたら無料見積もりをしてみてください。

うりかけ堂の特徴

うりかけ堂

メリット

• オンライン完結で全国どこからでも依頼可能
• 手数料が安く、入金まで最短2時間！
• 法人でも個人でも利用可能！
• 審査は緩め。赤字・税金滞納があっても利用可能！

デメリット

• 公式サイトには手数料上限の記載なし

手数料	2％〜
入金スピード	最短2時間
オンライン対応	可
対応地域	全国
対象	法人、個人事業主、フリーランス
取扱サービス	2社間/3社間
最低買取額	30万円 （それ以下も相談可）
最大買取額	5,000万円

うりかけ堂で無料見積もりをする

企業情報詳細

うりかけ堂の良い評判・注目ポイント

うりかけ堂には、従来のファクタリングサービスにはないような注目ポイントや良い評判があります。

順番に見ていきましょう。

オンライン完結で全国どこからでも依頼可能

うりかけ堂はオンラインのみで取引が完結する為、全国どこからでも利用が可能です。

特に地方の事業経営者や個人事業主、フリーランスにはとても重宝するサービスと言えます。

手数料が安く、入金まで最短2時間！

うりかけ堂の手数料は最小2%～と業界トップクラスに安く、また入金まで最短2時間とこちらも業界トップクラスに現金化が早いです。

「手数料が安く、現金化が早い」のもオンライン完結型ファクタリングサービスならではの大きな特徴です。

法人でも個人でも利用可能！

ファクタリング会社の中には法人としか取引をしないファクタリング会社も多いのですが、うりかけ堂は法人・個人問わずどなたでも利用可能です。

これは信用情報が弱いベンチャー企業、フリーランスや個人事業主には特に嬉しいメリットの一つだと言えるでしょう。

審査は緩め。赤字・税金滞納があっても利用可能！

一般的なファクタリング会社は、赤字はともかく税金の滞納は厳しく審査します。

理由としては、ファクタリングを利用した会社が売掛金を回収してファクタリング会社に支払う前に倒産してしまった時、取引先から入金された売掛債権の代金は、ファクタリング会社には支払われず、税金の滞納分に充当されてしまいます。

税金滞納があり、万が一、利用会社が倒産した時真っ先に充当されるのが税金だからです。

そうなると、ファクタリング会社にとって回収不能債権となってしまい、回収業務に体力を割かなければいけなくなるため、一般的なファクタリング会社は、税金の滞納がないか厳しく審査します。

しかし、うりかけ堂は税金の滞納があっても利用可能です。

つまり審査は他のファクタリング会社よりも緩めであり、他社の審査に落ちてしまった売掛債権も利用できる可能性は高いです。

うりかけ堂で無料見積もりする！

うりかけ堂の悪い評判・注意点

うりかけ堂の悪い評判や注意点をあえて探して見ました。

土日祝日は営業していない

うりかけ堂は土日祝日は営業していません。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

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公式サイトには手数料上限の記載なし

うりかけ堂は、手数料2%～と記載がありますが、手数料上限が何％かは記載がありません。

ただ、オンライン完結型という事でコスト削減はできているかと思われますし、他社と比較して明らかに高い手数料がかかるとは考えにくいです。

また、メリットの項目で「赤字・税金滞納があっても利用可能」と説明しましたが、それはつまりファクタリング会社にとってリスクのある請求書も買い取ってくれるという事なので、そういったリスクの高い案件も受け入れる為に上限を明記していないのだと予想できます。

うりかけ堂を利用する際は「上限がいくらになるか」、「その他手数料は必要になるか」等はしっかり確認しておいたほうがよいでしょう。

また、利用する場合は似たようなファクタリング会社に相見積もりを取るようにしましょう。

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評判

うりかけ堂のGoogleマイビジネスには、下記のような口コミを見つけることができました。

悪い口コミも少しありましたが、全体的にかなり良い評判、口コミが多いです。

ファクタリング契約は1度別の他社の方で契約をしていました。買取率も厳しく、債権譲渡の登記を設定されていたため、銀行融資も愚か、他のファクタリング会社に乗換えの打診してもどこも対応していただけませんでした 。3ヶ月ほどこの会社で契約していたのですが、経営状態は悪化するばかりだったので乗換えを希望していました。刻々と労務費等の支払いが迫っていた最中、ネット検索をしていたところ、うりかけ堂様を見つけすぐに電話で申し込みをさせていただきました。
内心今回も厳しいだろう、とは思っていたのですが、スピーディーに回答をいただけ、さらには契約中のファクタリング会社への支払いを済ませれば契約可能ということでしたので、早速面談の日時を決めました。
結果、他社への支払いと登記の取り消し日時だけをお伝えしたところすぐに入金がありました。買取率も他社より負担が抑えられ、尚且つ登記は留保していただけることになり、銀行融資への打診も可能となりました。
今となっては銀行と併用でうりかけ堂様にもお世話になっております。
担当者の方も丁寧に対応していただけ、経営に関するアドバイスなどもいただけたりするので非常に助かっております。
今後もファクタリングを利用する時はうりかけ堂様で契約できればと思っています。

引用元；うりかけ堂のGoogleマイビジネス

建設業を営んでいまして、以前、現場が急に減って売り上げが落ち込んでしまい、外注費と材料代の支払いが困難になってしまった時に、うりかけ堂さんにお世話になりました。同時に数社のファクタリング業者さんにも審査をお願いしていたのですが、うりかけ堂さんの審査スピードは圧倒的に早くて、どの業者さんよりも親身に丁寧に対応して頂けました。手数料も一番安かったので、うりかけ堂さんに決めました。おかげで無事、資金困難な局面を乗り越えることが出来ました。これからも資金調達に困ったことがあったら、またうりかけ堂さんにお願いしたいと思っています。

引用元：うりかけ堂のGoogleマイビジネス

担当者は対応も良く良い会社かと思いましたが審査の連絡もくれない適当な会社でした！

引用元：うりかけ堂のGoogleマイビジネス

全体的に「スピーディに対応して頂けた」「手数料が安くかった」というような口コミが多いですが、筆者が個人的に注目すべきポイントは対応の丁寧さです。

うりかけ堂の口コミには全体的に長文での良い口コミが目立ち、これは本当に気持ちよく取引できた感謝の現れだと言っても過言ではないと思います。

人は少し良い対応してもらった程度では長文で良い口コミを書き込んだりはしないものですし、実際他のファクタリング会社だと口コミが無いというケースも珍しくないです。

また、どの口コミにも丁寧に返信しており、さらに悪い口コミにすら対応は良いと書いてあり対応の丁寧さが見てとれます。

（最後に紹介した悪い口コミもよほど急ぎの方で、すぐに審査が知りたかったが叶わずこのような評価になったんじゃないかと個人的には思います…。）

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うりかけ堂の利用手順

うりかけ堂の公式サイトに飛んでいただき、下へそのままスクロールすると下の画像のような「無料相談フォーム」が見つかるかと思います。

うりかけ堂は会社はこんな人におすすめ！

うりかけ堂は下記のような方に特にお勧めです。

• 他のファクタリング会社の審査に落ちてしまった方
• 建築・建設業
• 個人事業主
• フリーランス
• 税金滞納がある方

うりかけ堂は手数料上限が気になりますが、明らかに良くないといったデメリットもなく、口コミ評価も高いおすすめのファクタリング会社です。

何かの参考になりましたら幸いです。

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当サイトで紹介するファクタリング会社は入念に調査したうえでおすすめしておりますが、時差による変更点、間違い等ある可能性はゼロではありませんので、可能な限り複数社に相見積もりし、比較して一番コストパフォーマンスの優れているファクタリング会社を選ぶようにしてください。それが一番安全なファクタリングの利用方法です。

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anew（アニュー）はオンライン完結型のAIファクタリングサービスです。

インターネットがあれば面談不要で手続きが済ませられ、業界最安の手数料でかつ手数料上限までも設定されています。

手数料の安さと利便性から初めてファクタリングを利用する人でも安心して使いやすく、 anewは弊サイトでも一番オススメのファクタリング会社です。

今回はanewのファクタリングサービスについて概要やメリット・デメリットをまとめました。

資金繰りが厳しくてファクタリングの利用を検討している方はぜひ参考にしてください。

anew（アニュー）とは？どんなファクタリングサービス？

anewはファクタリング業界最大手のOLTAと大手銀行７グループのうちの１つである新生銀行が共同運営するファクタリングサービスです。

anewではOLTA が有するAIを活用した審査ノウハウと新生銀行の資金力を組み合わせて、従来の金融機関では十分サポートされていない数百万円から 1,000 万円程度の資金ニーズに対応していくといったコンセプトを元に設立されました。

参考元：OLTAと新生銀行によるクラウドファクタリングに関する共同事業開始について

OLTAと同じくオンラインで全て取引が完結し、非常に利便性の高いファクタリングサービスとなっています。

ここだけは押さえておきたい！anew（アニュー）の特徴

お忙しい方の為にまずは特徴を簡潔に記載します。

もし気になりましたら無料見積もりをしてみてください。

anew（アニュー）の特徴

anew（アニュー）

メリット

• 一般的なファクタリング会社と比べ手数料が圧倒的に安い
• AI審査により面談不要、やり取りすべてオンラインで完結
• 請求書の買取金額に制限がない！

デメリット

• 個人事業主・フリーランスは利用できない

サービス
手数料	2～9％ （文句なしの業界最安！）
入金スピード	最短即日振込
オンライン対応	可
対応地域	全国
対象	法人
取扱サービス	2社間ファクタリング（取引先へ通知不要）
最低買取額	下限なし
最大買取額	上限なし

企業情報詳細

anew（アニュー）の良い評判・注目ポイント

anewの良い評判や注目ポイントをまとめました。

他社ファクタリングと悩んでいる人は比較ポイントとしてチェックしてください。

一般的なファクタリング会社と比べ手数料が圧倒的に安い

anewのファクタリング利用手数料は2％～9%です。

一般的な2社間ファクタリングの手数料相場は8%～20%程なので、この手数料はファクタリング業界の中でもトップクラスに安く、当サイトで紹介している2社間ファクタリング会社の中でも1番安いです。

注目すべきは手数料の上限9%で、相場的に2社間ファクタリングは9%の手数料でも大変安い部類です。

それが上限の手数料なのですから、審査に通っただけでかなりお得に取引できると思って頂いて差し支えありません。

また、他のファクタリング業者では手数料が安くても、債権譲渡登記の費用がかかってしまったり、印紙代が必要となったり、手数料以外の諸経費が発生することも珍しくありませんが、 anewでは手数料の中にすべての費用が含まれています。

それでも2％～9%という低い手数料で利用できるのは、オンラインで完結する手続きやAI審査を用いることによってコストを抑えているというのが理由に挙げられます。

AI審査により面談不要、やり取りすべてオンラインで完結

anewは申し込みから契約まですべてオンラインで完結します。

従来のファクタリングでは面談が必要だったり、必要書類の送付に郵送を指示されることがあったりと現金化までに日数がかかってしまうことがありました。

anewはAIによる審査可否を行っているため、面談不要で手間をかけずに利用する事ができます。必要書類もすべてWEB上にアップロードするだけでOKです。

また、同様の理由で審査スピードも早く、最短で即日振込も可能、審査結果は24時間以内にメールが届きます。

請求書の買取金額に制限がない！

一般的なファクタリング会社では買取金額の下限が30万円～、上限も5000万円までというところが多いです。

anewは請求書の買取金額に下限も上限も設けていません。

したがって、請求書の金額を気にすることなく売却が可能になります。

請求書の買取金額の制限がなかったり、手数料が低かったりと、メリットの多いOLTA。

あえて悪い評判も探してみました。

個人事業主・フリーランスは利用できない

anewは個人事業主、フリーランスは利用する事が出来ません。

ただし、姉妹サービスであるOLTAも手数料2~9%、オンライン完結と基本的な特徴は同じですので、個人事業主、フリーランスはOLTAを利用すれば特に問題ありません。

個人事業主やフリーランスの方はOLTAを使うようにしましょう。

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anew（アニュー）の利用手順

anew（アニュー）を利用する流れを解説します。

STEP

登録

まずは下記の青いボタンからanewの公式サイトに行き、「まずはお見積りする」のボタンから会員登録をします。

会員になるときに費用は一切かからないため、「急いで利用するつもりはないけど万が一に備えて登録だけしておきたい」という場合でも大丈夫です。

事前審査後に顔つきの本人確認書類（運転免許証やパスポートなど）を提出します。

STEP

書類を提出

必要書類を用意します。

書類はすべてWEBでアップロードします。

対応ファイルは（PDF/Excel/PNG/JPEGなど）となっています。

1. 昨年度の決算書一式（貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
2. 入出金明細（保有する銀行口座の入出金明細直近4か月分）
3. 売却予定の請求書

STEP

見積り/振込

独自のAI審査で買取可否を判定。見積もり結果は24時間以内にメールにて通知されます。

SNSやGoogleマイビジネスでanew（アニュー）の口コミ調査を行いましたが、法人限定サービスという事もあり信用できる口コミを見つけることができませんでした。

ただanewのオペレーションは主にOLTAが対応している為、OLTAの口コミはある程度参考になるでしょう。

オルタは神対応です。助けてもらいました。ありがとうございます。

OLTA Googleマイビジネス

電話対応も良く、すぐに入金いただけた。素晴らしいサービス。

OLTA Googleマイビジネス

OLTAは何回か申し込んだことがありますが、意外と審査が厳しいですね。なかなか通らないです。

Twitter

OLTAの審査について”厳しい”との評価をされている口コミもありました。

ファクタリングは手数料が低めのところは審査が厳しくなる傾向があります。

とは言えanewの審査に通ればお得なのは間違いありませんので、とりあえずanewの審査には出しておいて、落ちたときの事を考えanewと同時に1~2社相見積もりをとっておくと良いでしょう。

anew（アニュー）と他ファクタリング会社との比較

anewは「圧倒的な手数料の低さ」「オンライン完結で全国OK」「請求書の買取に制限がない」という特徴がある反面、利用は法人のみとなっています。似たような特徴のファクタリング会社を比較してみました。

サービス	アニュー	ペイトゥディ	マネーフォワードアーリーペイメント	ククモオンライン	ネクストワン
手数料	2〜9％	1〜9.5％	1〜10％	1〜14.8％	2社間：5〜10％ 3社間：1.5〜8％
入金スピード	最短即日 （24時間以内に審査完了）	最短30分	最短2営業日 （初回5営業日）	最短2時間	最短即日振込
オンライン完結 （全国OK）	可	可	可	可	可
対象	法人のみ	法人 個人事業主 フリーランス	法人のみ	法人 個人事業主 フリーランス	法人のみ
取り扱いサービス	2社間	2社間/3社間	2社間	2社間	2社間/3社間
審査通過率	記載なし	記載なし	記載なし	記載なし	記載なし
最少買取額	下限なし	30万円	50万円	下限なし	30万円
最大買取額	上限なし	5,000万円	数億円	上限なし	上限なし
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

2社間ファクタリングの上限手数料の低さはanewの「9％」が一番でした（ネクストワンの「8％」は3社間の手数料）。ただし、anewは法人のみが対象となるため、個人事業主やフリーランスの利用はPAYTODAYがおすすめ。さらに数億円規模の資金調達を希望の場合はマネーフォワードアーリーペイメントも候補に上げても良いでしょう。

anew（アニュー）はこんな人におすすめ！

anewは下記のような方にお勧めです。

• 中小企業経営者
• 他社ファクタリング利用中で手数料が高いと悩んでいる人
• 煩わしいやり取りをせずファクタリングを利用したい方

anewはオンラインですべてのやり取りが完結でき、非常に利便性の優れたファクタリングサービスです。

anew（アニュー）を利用する人の参考になれば幸いです。

当サイトで紹介するファクタリング会社は入念に調査したうえでおすすめしておりますが、時差による変更点、間違い等ある可能性はゼロではありませんので、可能な限り複数社に相見積もりし、比較して一番コストパフォーマンスの優れているファクタリング会社を選ぶようにしてください。それが一番安全なファクタリングの利用方法です。

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ファクタリング業者は年々増えてきていますが、今回紹介する「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」は、その名の通り「一般社団法人」として運営している珍しいファクタリング業者です。

今回は、(一社) 日本中小企業金融サポート機構の特徴やメリット・デメリットを、他業者と比較しながらまとめていきます。

(一社) 日本中小企業金融サポート機構の利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

• (一社)日本中小企業金融サポート機構はIを「一般社団法人」として運営している珍しいファクタリング業者。非営利法人なので信頼性、安全性が高い
• 手数料は1.5％～10%と業界でも最安水準
• オンライン完結可能で素早く契約でき、地方でも問題なく利用できる
• 以前は3,000万円以上の請求書は買い取ってもらえないというデメリットがあったが現在は上限なし

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(一社)日本中小企業金融サポート機構とは？どんなファクタリングサービス？

（一社）日本中小企業金融サポート機構は、「一般社団法人」として運営しているファクタリング会社です。

※一般社団法人（略：一社）とは、「一般社団法人及び一般財団法人に関する法律」を根拠に設立される非営利法人のことです。

ファクタリングのみならず、経営サポートに関わるさまざまな事業を行っているのが特徴です。

2020年10月30日には、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する「経営革新等支援機関」に認定されました。

ファクタリングの利用においても初心者の方から慣れている方まで、安心して利用できると言っていいでしょう。

ここだけは押さえておきたい！(一社)日本中小企業金融サポート機構の特徴

お忙しい方の為にまずは特徴を簡潔に記載します。

もし気になりましたら無料見積もりをしてみてください。

(一社)日本中小企業金融サポート機構の特徴

（一社）日本中小企業金融サポート機構

メリット

• 非営利法人なので信頼性、安全性が高い
• 手数料が低く、2社間3社間どちらも可能！
• 経営に関してワンストップのサービスを受けられる
• オンライン完結可能で素早く契約でき、地方でも問題なし
• 印紙代や郵送代の負担が一切なし

手数料	1.5～10％
入金スピード	最短30分で審査完了。即日振込
オンライン対応	可
対応地域	全国
対象	法人、個人事業主、フリーランス
取扱サービス	2社間、3社間
最低買取額	下限なし
最大買取額	上限なし

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企業情報詳細

(一社)日本中小企業金融サポート機構の良い評判・注目ポイント

一般社団法人として運営していて、他社ファクタリングとは一線を画す日本中小企業金融サポート機構。

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングを利用するメリットを5つ挙げました。

非営利法人なので信頼性、安全性が高い

一般社団法人（略：一社）とは、「一般社団法人及び一般財団法人に関する法律」を根拠に設立される非営利法人のことです。 ファクタリング業を行っている非営利団体は日本中小企業金融サポート機構しか存在しません。

また、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する経営革新等支援機関でもあるため、ファクタリングの利用においても初心者の方から慣れている方まで、安心して利用できると言っていいでしょう。

手数料が低く、2社間3社間どちらも可能！

法人向けのファクタリングサービスはここ最近手数料が低くなってきていますが、低手数料を提示していても、実際は30%くらいとられてしまったという話も伺います。

日本中小企業金融サポート機構では、ファクタリングの手数料は1.5％～10%となっています。

1.5％は3社間ファクタリングを選んだ際の手数料で、契約に取引先を含めない2社間ではもう少し手数料が高く「5%～」となってしまいますが、それでも5%程度であれば他社と比較しても低めです。

経営に関してワンストップのサービスを受けられる

今回はファクタリングについての紹介ですが、（一社）日本中小企業金融サポート機構は他にも事業再生、M&A・事業継承、事業マッチングといったサポートも行っています。

資金調達に関してはファクタリングだけではなく、国から受給ができる「助成金」や「補助金」の案内なども行っているため、融資やファクタリングなど売上や信用に傷をつけずとも、経営改善ができる方法を教えてもらえます。

これから先の経営に関して不安なことがある場合は、合わせて相談してみると良いでしょう。

オンライン完結可能で素早く契約でき、地方でも問題なし

日本中小企業金融サポート機構のファクタリング取引は、以前は郵送や対面契約のみとなっており入金まで2～3日かかってしまいました。

しかし、昨今の情勢を受け、今は完全非対面の「オンライン契約」を導入しています。

そのため、地方在住の方でも素早く契約することができるようになり、以前は急ぎの場合は利用しにくい印象があるファクタリング会社でしたが、近年では利用のしやすさがグンとUPしています。

15時までに契約が完了すれば即日振込がかなうため、急ぎの方もまずは相談してみてはいかがでしょうか。

印紙代や郵送代の負担が一切なし

ファクタリングを利用する際は、売掛債権にかかる手数料以外にも、印紙代や郵送代などのちょっとしたコストがかかることがあります。

とくに印紙代は売掛金に応じて200円～発生します。売掛金の金額が大きければ大きいほど印紙代は高くなり、数十万円になることもあるため、無視できないコストとなります。

（一社）日本中小企業金融サポート機構でファクタリングを利用すれば、余計なコストを省くことが可能です。

(一社)日本中小企業金融サポート機構の悪い評判・注意点

経営に関してワンストップのサービスを受けられるなど、他社にない魅力がある日本中小企業金融サポート機構ですが、デメリットも見ておきましょう。

土日祝日/24時間営業はしていない

悪い評判というわけではありませんが、一般的な企業と同じくPAYTODAYも基本的に平日のみの営業です。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも24時間即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

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3,000万円以上の請求書は買い取ってもらえない（2021年10月追記 ：現在は上限なし）

日本中小企業金融サポート機構は請求書の最高買取額が3,000万円までとなってしまいます。そのため、大口の請求書を買い取ってもらいたい場合は不向きです。

(一社)日本中小企業金融サポート機構の口コミ

実際に(一社)日本中小企業金融サポート機構を利用した人の口コミを調べてみました。利用した人は、一般社団法人であるために安心して利用したと思われる口コミが多かったです。

相見積もりを取ったA社より1％、B社より3％安かったです。たかが3％の違いと言えばそれまでなんですが、薄利多売でやってるうちとしては1％でも安い方が良いに決まってので、一も二もなくお願いしました。

相見積を行った中では最安値でした。最大10％という数字だけを見ても、相場を考えればかなり安い方です。また審査では様々な要因が考慮されるため、そこからさらに減額される余地は十分にあります。

他社でファクタリングを行っていたのですが、賞与月ということもあり、売掛金を買い取ってもらいました。売掛先は小規模の会社だったものの、担当者の指示通り、定期的な入金履歴を証明する通帳等を提出すると、だいぶ低めの手数料で契約できました。

「一般社団法人」という形態に加え、手数料の低さも口コミでは評判が良かったです。

他ファクタリング会社との比較

(一社)日本中小企業金融サポート機構は「オンライン完結」「信頼性が高い」という特徴がありますが、似たような特徴のファクタリング会社と比較してみました。

サービス
手数料	1.5～10％	1～9.5％	2%～20%	2%～
入金スピード	最短30分で審査完了 原則即日振込	最短45分	最短1時間	最短3時間 遅くとも翌日
オンライン完結 （全国OK）	可	可	可	可
対象	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス
取り扱いサービス	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
審査通過率	記載なし	記載なし	92.25%	93%
最低買取額	下限なし	10万円	30万円	下限なし
最大買取額	上限なし	上限なし	1億円	1億円
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

抑えるべきポイントは下記の通りです。是非参考にしてみてください。

個人的には、2社間ファクタリングでよく、スピードと手数料の安さを選ぶならPAYTODAY。審査落ちが不安だったり、3社間ファクタリングを希望するのであれば(一社)日本中小企業金融サポート機構がおすすめです。

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(一社)日本中小企業金融サポート機構 の利用手順

日本中小企業金融サポート機構の利用手順を紹介します。

STEP

無料見積

下記のボタンから公式サイトにアクセスし、下に進むと現れるファクタリングの申し込みフォームから無料見積をします。

＼下記のボタンから簡単無料見積もり！／

日本中小企業金融サポート機構公式サイトはこちら

1. 会社名
2. 法人or個人事業主
3. 担当者名
4. 携帯番号
5. メールアドレス

この5つの項目を埋めて「申し込み」のボタンを押します。
その後、担当スタッフから連絡が来ます。

STEP

査定

査定には必要な書類を揃えて行います。

• 機構規定の申込書
• 売掛先からの入金がわかる通帳のコピー（3ヶ月分）
• 請求書、契約書など
• 身分証明書

査定結果の提示後、契約に移ります。
その際、査定内容に納得できなかった場合は辞退することも可能です。

STEP

ファクタリング契約～入金

契約がスムーズに進み、15時までに完了すれば即日振込となります。

(一社)日本中小企業金融サポート機構 はこんな人におすすめ！

(一社)日本中小企業金融サポート機構 は下記のような方におすすめです。

• 安心してファクタリングを行いたい方
• 法人
• 個人事業主
• 地方在住の経営者
• 経営のサポートをしてもらいたい人

日本中小企業金融サポート機構はファクタリング業界では珍しい「一般社団法人」として運営しており、経営コンサルティングや事業再建、M&Aなどファクタリング以外での事業サポートも行っているため、資金調達以外の相談もしたい人におすすめです。

日本中小企業金融サポート機構の利用を考えている人の参考になれば幸いです。

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当サイトで紹介するファクタリング会社は入念に調査したうえでおすすめしておりますが、可能な限り複数社に相見積もりし、比較して一番コストパフォーマンスの優れているファクタリング会社を選ぶようにしてください。それが一番安全なファクタリングの利用方法です。