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注文書ファクタリングとは?個人事業主OKなおすすめ業者をランキング形式で徹底解説!

注文書ファクタリングおすすめ業者ランキング

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ファクタリングは近年、経済産業省から推奨されている資金繰り改善の方法として、中小企業を中心に幅広く利用されるようになりました。

しかし、従来の請求書ファクタリングは受注した案件の完了後に送られてくる請求書を対象とした売掛債権の買取のみ。

受注した案件のために必要な物品を購入したり、人件費を払ったり…など業務を始める前のの資金調達について頭を悩ませている企業も多いのではないでしょうか。

そこで今回は、案件を受注し、注文書や発注書を受け取った時点で資金調達ができる「注文書ファクタリングについての解説、また、注文書ファクタリングが可能なおすすめのファクタリング会社もランキング形式でご紹介します。

是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ
  • 注文書ファクタリングとは、請求書ではなく注文書や発注書を買い取ってもらい資金調達するサービス
  • 入金サイクルを短縮できるので、資金がないという理由で着手できなかった案件にも着手できるようになる
  • 個人事業主でも利用できる注文書ファクタリングはビートレーディングファクタリングのTRYのみなので注意

\注文書ファクタリングおすすめ業者ランキング/

スクロールできます
社名特徴スピード手数料詳細
ビートレーディング
1位ビートレーディング
ファクタリング業界大手。実績多数

個人事業主も利用OK
必要資料は注文書と通帳の2点のみ

オンライン完結で全国対応

6か月先の案件まで買取可能
審査最短30分
最短即日
2%~詳細
ファクタリングのトライ
ファクタリングのTRY
土日祝日24時間365日対応可
個人事業主も利用OK

オンライン完結で全国対応

コンサルティングやマッチングサービスもあり
最短即日3%~詳細
株式会社JPS
3位JPS
オンライン完結で全国対応
他社からの乗り換え・平行利用歓迎
法人のみ利用可能
最短即日5~10%詳細
BESTPAY
BESTPAY
6か月先の案件まで買取可能
依頼企業の倒産リスクがなければ基本的には審査が通る
法人のみ利用可能
最短翌日5%~詳細
トップマネジメント・注文書ファクタリング
トップ・マネジメント
オンライン完結で全国対応
設立半年以上・月商500万円以上の法人のみ利用可能
最短即日未記載詳細
記事を読む前に…

注文書ファクタリングをお調べ中の貴方であればファクタリング会社がどんなものか理解しているかと思いますが、もし自分に合ったファクタリング会社がどんなものかイマイチ分かっていないという方は是非ニーズ別おすすめ優良ファクタリング会社ランキングの記事をまず参考にしてみてください。

下記記事では、ニーズ別にカテゴライズした上でおすすめの優良ファクタリング会社をランキング形式で解説しています。

目次

注文書ファクタリングとは?

注文書ファクタリングとは

注文書ファクタリングとは、商品やサービスの受注後に受け取る注文書を買い取ってもらい資金調達するサービスです。

従来のファクタリングでは、ファクタリング業者と申込者で契約を結ぶ「2社間」と、さらに取引先を交えた「3社間」がありますが、注文書ファクタリングでは基本的に「2社間」の仕組みをとっています。

買取対象は「注文書」ですが、業種によっては注文書ではなく「見積書」、「受注書」、「発注書」と呼ばれることもありますが、それら全て買取対象す。

取引方法注文書ファクタリング請求書ファクタリング(2社間)
買取対象注文書、発注書、受注書、見積書請求書
資金調達のタイミング仕事を受注した時点仕事が完了した時点
取引先への通知なしなし
手数料請求書ファクタリングの+2%〜10%〜20%
支払いサイト最大180日最大90日

下の表で注文書ファクタリングと請求書ファクタリング(2社間)の違いを表にまとめました。

大きな違いは、買取対象資金調達のタイミングです。

案件に着手する前に資金調達をするか、着手後に資金調達をするか、現金化までの日数が両者と比較して平均3ヶ月以上変わります。

その代わり、注文書ファクタリングは請求書ファクタリングに比べて、手数料が少し高めに設定されています。

注文書ファクタリングおすすめ優良業者ランキング

注文書ファクタリングを取り扱っているおすすめの業者をランキング形式で解説します。

歴史の浅い注文書ファクタリングですが、すでに多くの中小企業と契約を結んでいる業者をご紹介します。気になったところがあればぜひ無料見積もりを依頼してください。

1位ビートレーディング

ビートレーディングのオフィス
ビートレーディング
おすすめポイント
  • ファクタリング業界大手。実績多数
  • 個人事業主でも利用可能
  • 必要書類は「請求書」と「通帳のコピー(2か月分)」のみ
  • 6か月先の案件まで買取可能
  • オンライン完結で全国対応

ビートレーディングは2012年に創業して以降、右肩上がりに成長し続けている業界大手のファクタリング会社です。

申し込み後、請求書と通帳のコピー(表紙付き2ヶ月分)をアップロードすれば審査結果が最短30分で完了。業界でも最速クラスの審査です。

必要書類が少なく、オンライン完結のファクタリング会社なので利用者の負担が少なく気軽に見積り依頼が可能です。

仮に「オンラインではなく直接会って話がしたい」という場合でも全国に4ヶ所、東京、仙台、大阪、福岡に拠点があるため、対面での契約もやりやすいです。

数少ない個人事業主でも注文書ファクタリングが利用可能なファクタリング会社の1つであり、信頼性・簡便性・入金スピード・買取可能支払いサイト等どれもトップクラスで注文書ファクタリングを行うなら一番おすすめのファクタリング会社です。

見積りは無料なので是非気軽に見積り依頼をしてみてください。

業界最大手の利便性!見積り無料! /

ビートレーディング公式サイト

ファクタリングのTRY

ファクタリングのトライ
ファクタリングのTRY
おすすめポイント
  • 24時間365日電話対応OK
  • 個人事業主でも利用可能
  • コンサルやマッチングサービスもあり
  • 他社からの乗り換えで手数料3%割引
  • オンライン完結で全国対応

ファクタリングのTRYは土日祝日365日24時間相談可能という珍しいファクタリング会社です。夜間に問い合わせて夜間に入金といったことにも柔軟に対応可能です。

また、サイトに記載はありませんが、実は注文書でのファクタリングも対応可能で、個人事業主でも利用可能です。土日祝日や夜間に注文書ファクタリングが必要になった場合はファクタリングのTRYに相談してみるといいでしょう。

ファクタリングのTRYはファクタリングサービスを利用した後の資金繰りに関するアドバイスや、他の資金調達と迷っている方へのアドバイス、安定した経営を目指すためのサポートなどのコンサルティングサービスや、関連性のありそうな顧客同士のマッチングサービスも提供しており、事業を発展させたい方にもおすすめです。

24時間365日いつでも相談&即時入金!

ファクタリングのTRY公式サイト

3位株式会社JPS

JPS
おすすめポイント
  • 他社からの乗り換え・平行利用OK
  • 来店不要・オンライン完結で全国対応
  • 法人のみ利用可能

株式会社JPS、Webサイト上には記載がありませんが、注文書ファクタリングが可能なファクタリング会社の1つです。
(※直接取材により判明)

登記不要、事務手数料無料、出張費用無料で注文書ファクタリングが可能で、平日は問い合わせから30分以内に折り返しの電話があり、希望であれば対面での面談も可能と安心感のある対応をしてくれるのが特徴です。

HP上に記載がなくとも相談すれば柔軟に取引してくれる可能性があり、できる事が多く非常に頼りになるファクタリング会社です。

他社からの乗り換え・平行利用OK! /

株式会社JPS公式サイト

BEST PAY(ベストペイ)

BESTPAY
おすすめポイント
  • 依頼企業の倒産リスクがなければ基本的には審査が通る
  • 6か月先の案件まで買取可能
  • 法人のみ利用可能

ベストペイは、請求書ファクタリングで有名な「ベストファクター」を運営している「株式会社アレシア」による注文書ファクタリング専用のサービスです。

最短翌日入金、発注者の承諾不要、償還請求権のない契約のため補償のリスクがありません。

依頼企業の倒産リスクがなければ基本的には審査が通るとの事なので、利用者にも分かりやすく自社の経営状況が良くなくても気にせず利用できます。

ただし法人のみ利用可能となり、個人事業主でも利用できませんのでその点は注意が必要です。

依頼先の倒産リスクがなければ資金調達可!

BESTPAY公式サイト

トップ・マネジメント

トップマネジメント・注文書ファクタリング
トップ・マネジメント
おすすめポイント
  • 来店不要・オンライン完結で全国対応
  • 設立半年以上・月商500万円以上の法人のみ利用可能

トップマネジメントは創業以来延べ45,000件以上のファクタリング契約を交わしてきた実績のあるファクタリング会社です。

ま情報セキュリティマネジメントシステムであるJIS Q 27001を取得するなどセキュリティーに非常に気を使っており、信用できるファクタリング会社といえるでしょう。

ただし注文書ファクタリングは個人事業主は利用できず、法人でも設立半年以上・月商500万円以上でなければ利用する事ができないので注意が必要です。

トップ・マネジメント公式サイト

注文書ファクタリングのメリット

注文書ファクタリングのメリット

仕事を受注した時点で資金調達が可能な「注文書ファクタリング」。

メリットを4つ挙げていきます。

注文書ファクタリングのメリット
  • 資金調達までが早いため諦めていた案件に着手できる
  • 入金サイクルを短縮できる
  • 売掛先にバレずにファクタリングの利用ができる
  • 売掛金が回収できなくても買い戻しの義務がない

資金調達までが早いため諦めていた案件に着手できる

請求書ファクタリングと違い、注文書ファクタリングは案件の着手前に資金を手にすることができます。

そのため、「大きな案件が舞い込んできたけど、遂行するのに必要な資金が足りない…」「下請けを確保したいけど人件費が用意できない…」といった資金面での不安を、注文書ファクタリングを利用することで解消できます。

入金サイクルを短縮できる

注文書ファクタリングは入金サイクルを最大180日短縮することが可能です。

請求書ファクタリングは、請求書が発行されてから入金されるまでの期間がおよそ2〜3ヶ月です。そのため、もし月初に発行した請求書が翌月末の入金であれば、約60日ほどの短縮となります。

これに対し、注文書ファクタリングは仕事を受注し、実際に着手する前に現金化しますので、最大180日短縮されます。請求書ファクタリングと比べても大幅に短くなるのが特徴です。

売掛先にバレずにファクタリングの利用ができる

注文書ファクタリングは、2社間での請求書ファクタリングと同様、売掛先に知られずにファクタリングの利用ができます。

「取引先にファクタリングの利用を知られてしまったら信用低下につながりかねない」といった不安も、注文書ファクタリングであれば心配なく資金調達ができます。

売掛金が回収できなくても買い戻しの義務がない

ファクタリングを利用する際、もし償還請求権(ノンリコース)のあるファクタリングを利用していた場合、売掛先が倒産してしまったら申込者に売掛債権が差し戻されてしまいます。

そうなると、申込者自身が未払い分のリスクを負うこととなります。

ファクタリングを行っている優良な業者は、基本的に償還請求権のない契約となります。

注文書ファクタリングにおいても、請求書ファクタリング同様、ファクタリング業者が未回収のリスクも考慮した上で審査をしているため、安心して利用ができるといえるでしょう。

注文書ファクタリングのデメリット

注文書ファクタリングのデメリット

請求書ファクタリングよりも入金サイクルがグッと短くなり、資金繰りが大きく改善できる期待がある注文書ファクタリングですが、デメリットがいくつかあります。

注文書ファクタリングのデメリット
  • 審査が厳しめ
  • 手数料が高め
  • 取り扱っている業者がまだ少ない

審査が厳しめで個人事業主は不可な業者が多い

入金サイクルが大幅に短縮される注文書ファクタリングは、従来の請求書ファクタリングと比べて審査は厳しめです。

なぜなら仕事の受注から入金完了までの期間が長いため、相手先企業が途中で発注を取りやめたりしないか、依頼内容が途中で変更されないか、請求書ファクタリングと比べ回収リスクが高いからです。

そのため、入金サイクルが短めである請求書ファクタリングに比べ、やや審査は厳しめの傾向にあります。

手数料が高め

注文書ファクタリングは請求書ファクタリングと比べて手数料が高めです。

理由としては、審査が厳しいことと同様、売掛金の回収時期が大幅に遅くなること、債権の回収リスクが高いことが挙げられます。

売掛金の回収時期が遅くなるということは、その間に売掛先が倒産してしまう可能性もありますし、利用者自身の資金繰りが悪くなってしまうこともあるかもしれません。

こうした債権回収不能のリスクに備えるためには、手数料を高めに設定しておく必要があるためです。

両者を比べてどのくらい手数料が高いかですが、業者によって差はありますが、冒頭の比較表でも出したように、+2〜5%程度となります。

注文書ファクタリングを取り扱っている業者がまだ少なく、個人事業主は不可な業者が多い

請求書ファクタリングに比べて、注文書ファクタリングはまだ歴史が浅く、そもそも取り扱っている業者が少なめです。

ファクタリングを利用する際は、相見積もりで手数料や現金化の金額を比較することもできますが、請求書ファクタリングに比べて比較しにくいのが難点です。個人事業主の場合は更に難易度が上がり、ビートレーディングファクタリングのTRYに絞られます。

注文書ファクタリングについてのまとめ

注文書ファクタリングまとめ

おすすめの注文書ファクタリング会社ランキングは以下の通りです。

スクロールできます
社名特徴スピード手数料詳細
ビートレーディング
1位ビートレーディング
ファクタリング業界大手。実績多数

個人事業主も利用OK
必要資料は注文書と通帳の2点のみ

オンライン完結で全国対応

6か月先の案件まで買取可能
審査最短30分
最短即日
2%~詳細
ファクタリングのトライ
ファクタリングのTRY
土日祝日24時間365日対応可
個人事業主も利用OK

オンライン完結で全国対応

コンサルティングやマッチングサービスもあり
最短即日3%~詳細
株式会社JPS
3位JPS
オンライン完結で全国対応
他社からの乗り換え・平行利用歓迎
法人のみ利用可能
最短即日5~10%詳細
BESTPAY
BESTPAY
6か月先の案件まで買取可能
依頼企業の倒産リスクがなければ基本的には審査が通る
法人のみ利用可能
最短翌日5%~詳細
トップマネジメント・注文書ファクタリング
トップ・マネジメント
オンライン完結で全国対応
設立半年以上・月商500万円以上の法人のみ利用可能
最短即日未記載詳細

注文書ファクタリングは従来のファクタリングよりも支払いサイトが短く、着手金として有効に活用することができます。

注文書ファクタリングの仕組みとしては2社間が基本のため、取引先に知られる心配もありません。また、償還請求権がない契約ですので、万が一、売掛金が回収できない場合でも申込者自身が金銭的リスクを追うことはありません。

ただし、注文書ファクタリングは請求書ファクタリングに比べて手数料が高めに設定されていることも。資金調達は便利になりますが、支払いサイトが長いとその間に資金繰りが悪化する恐れもあります。

注文書ファクタリングを検討中の方は、ぜひ計画的な利用をおすすめします。

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この記事を書いた人

ファクタリング会社での勤務経験を持つライターが、公式HP、直接取材、金融庁、法務省のHP等信頼できる情報ソースを元に、資金調達に強い宮城彩奈行政書士(行政書士さい事務所)の監修を受けた上で分かりやすく執筆しています。

助成金・補助金などの資金調達をご希望の方は行政書士さい事務所へお問い合わせください。

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