ファクタリング情報センター

ここだけは押さえておきたい！ピーエムジー（PMG）の特徴

ピーエムジー（PMG）は、毎月の買取件数1,500件以上、全国に10店舗あるという業界最大規模のファクタリング会社です。

公式サイトには記載がありませんが、土日祝日や営業時間外のファクタリングも可能で、注文書ファクタリングにも対応している数少ないファクタリング会社です。

5000万円以上の大口の請求書買取にも対応できるので、建設業など大きな資金を必要とする方にもおすすめです。

ピーエムジー（PMG）の特徴

ピーエムジー（PMG）

メリット

土日祝日や営業時間外のファクタリングも可能
注文書のファクタリングも可能
プライバシーマーク(Pマーク)、ISO 27001の認定事業者
申し込みから入金まで最短2時間
Web完結も可能で全国対応。営業所が全国に10店舗あり対面もOK

デメリット

公式サイトに記載がない事も多く、少々分かりにくい

手数料	2％～
入金スピード	最短2時間
オンライン対応	可
対応地域	全国
対象	法人、個人事業主
取扱サービス	2社間・3社間注文書ファクタリング
最低買取額	30万円
最大買取額	上限なし

＼土日祝日、営業時間外でも対応可能！／

ピーエムジー（PMG）の口コミ・評判

実際に株式会社ピーエムジー（PMG）を利用された方の口コミをご紹介したいと思います。

ピーエムジー（PMG）はファクタリングだけではなく多くのサービスを展開していこともあり、Googleマップには他社と比較しても非常に多くの高評価口コミがあります。そのうちの一部を抜粋します。

初めてこの企業経営コンサルタントを利用しましたが、大満足です！資金調達の相談をしたところ、親切かつ丁寧に対応してくれました。担当者は非常にプロフェッショナルで、プロセスも驚くほどスピーディでした。手続きも簡単に進み、ストレスなく完了しました。また何かあったらぜひお願いしたいと思います。おすすめできます！
引用元：ピーエムジー（PMG）Googleマイビジネス

資金調達の担当者伊原さんがとても親切で頼れる存在でした。
丁寧に説明してくださり、安心して話を進めることができました。親身になって対応してくれ、大変助かっております。伊原さんに相談すればと思っていますので、これからもよろしくお願いいたします。
引用元：ピーエムジー（PMG）Googleマイビジネス

資金調達の担当者の内山さんには大変良くして頂き、無理な御願いを何度も上司のかたに掛け合って頂き、今回もギリギリな期限だったところ、結果的に通して頂きました。
初めてお仕事をお願いした時から話しやすくとても良い真面目な方です。
今後ともよろしくお願いします！
引用元：ピーエムジー（PMG）Googleマイビジネス

最初にファクタリングを契約したのは、PMGさんではなかったのですが、対応が悪く、相談したところかなり長いお付き合いになってしまいました。
担当の高久さんがとても親身になって対応して下さり、こちらが仕事の都合で遅い時間でもいつでも対応してもらってます。
あまり無理されずに今後も宜しくお願いします
引用元：ピーエムジー（PMG）Googleマイビジネス

ピーエムジー（PMG）の口コミの特徴として「担当者の対応が良かった」というものが多く見られました。

＼土日祝日、営業時間外でも対応可能！／

ピーエムジー（PMG）の良い評判・注目ポイント

ピーエムジー（PMG）では、他のファクタリング会社と違った良い評判を耳にします。

ここからは、具体的な良い評判・注目ポイントついてご紹介したいと思います。

土日祝日や営業時間外のファクタリングも可能

ピーエムジー（PMG）は、公式サイトに記載されていませんが、土日祝日や営業時間外のファクタリングが可能です。（※下記インタビュー参照）

一般的なファクタリング会社は平日の9時~18時までが受付時間になりますので、この点でPMGは非常に柔軟性が高く優れていると言えます。

注文書ファクタリングも可能

注文書ファクタリングとは、請求書ではなく商品やサービスの受注後に受け取る注文書や発注書を買い取ってもらい資金調達するサービスで、公式サイトに記載はありませんが、ピーエムジー（PMG）もこの注文書ファクタリングに対応しています。（※下記インタビュー参照）

納品後の請求書を売却する従来のファクタリングと違い、注文書ファクタリングはその性質上得た資金を着手金として利用できるのが大きなメリットです。

注文書ファクタリングも対応している企業が少ないので、非常に優れたメリットと言えるでしょう。

プライバシーマーク(Pマーク)、ISO 27001の認定事業者

ピーエムジー（PMG）は、「プライバシーマーク（Pマーク）」、「ISO 27001」の付与事業者です。

個人情報や機密情報をしっかり管理し取り扱っている企業という証明となりますので、安心して取引ができます。

プライバシーマーク（Pマーク）は、企業や団体が個人情報を適切に取り扱っていることを示す、日本の認証制度です。個人情報とは、名前や住所、電話番号など、その人を特定できる情報のことです。

Pマークは、企業や団体が個人情報を安全に管理し、外部に漏れないようにしっかり対策していることを第三者機関が審査して認証します。この認証を取得すると、その企業や団体が個人情報保護のルールに従って適切に運用しているという証明になります。

ISO 27001は、企業や組織が情報を安全に管理するための国際的な基準（ルール）のことです。この基準を守ることで、個人情報や機密情報をしっかりと守り、情報が外部に漏れたり、不正に利用されたりするのを防ぐことができます。

企業がISO 27001の認証を取得すると、その企業が情報を安全に管理していると第三者機関によって確認されたことになります。

申し込みから入金まで最短2時間

ピーエムジー（PMG）のファクタリングは資金調達までのスピードを重視しており、最短2時間で入金可能です。

受付時間内に申し込みし、必要書類が揃っていれば専任の担当者が迅速に対応してくれます。

Web完結も可能で全国対応。営業所が全国に10店舗あり対面もOK

ピーエムジー（PMG）はWebのみで取引完結が可能です。

また、全国に10店舗あり、対面で取引したい方はご自身の近くの営業所に訪問することができます。

東京本社
大阪支店
福岡支店
札幌営業所
仙台営業所
さいたま営業所
千葉営業所
横浜営業所
名古屋営業所
広島営業所

webだけでしか取引できないオンラインファクタリング会社というわけではなく、Webでも対面でも柔軟に対応してくれます。

ご自身の都合にあったものを選択するといいでしょう。

＼土日祝日、営業時間外でも対応可能！／

ピーエムジー（PMG）の悪い評判・注意点

対応可能だが公式サイトに記載されていないことも多い

ピーエムジーは土日祝日や営業時間外のファクタリングや、注文書ファクタリングが可能ですが、公式サイトには記載がありません。

公式サイトに記載されていないが実はできるという事も多いので、無理そうでも一度相談してみると良いでしょう。

ピーエムジー（PMG）への取材

今回特別にピーエムジー（PMG）様に直接インタビューする機会を頂きました！

読者目線で質問をしてきましたので、是非参考にして頂けますと幸いです。

ピーエムジー（PMG）の強み・差別点を教えてください

本日はインタビューの機会を設けて頂きありがとうございます！御社はファクタリングだけでなく様々な財務支援や本業支援のサービスをされている印象がありますが、他社にはない御社ならではの強みや差別点をお教えください。

弊社はPMGグループ全体で事業領域を広げ、多彩なサービスを行っています。

「PMG Partners」では財務支援や再建支援、組織づくりなど総合コンサルティング、「PMG Logistics」では車輌リースバッグなど物流コンサルティング事業をおこなっているため、それぞれに知見を蓄え、強力な協力体制を築くことで、他にはないお客様のフェーズやニーズに合わせた柔軟な対応を実現しています。

2社間・3社間どちらにも対応可能？

御社は2社間ファクタリングだけでなく3社間ファクタリングも可能でしょうか？: 可能です。ご希望の取引方法をご相談ください。

注文書や発注書のファクタリングは可能？

近年、注文書や発注書の買取も可能なファクタリング会社が増えてきた印象ですが、御社は注文書や発注書の買取は相談可能でしょうか。: はい、可能です。注文書ファクタリングをご希望の方も是非お気軽にご連絡いただければと存じます。

ピーエムジー（PMG）を利用する人が多い業種と平均取引額は？

御社を利用するお客様に多い業種と平均買取金額を教えてください。

建設・運送・製造・卸売業が主な業種で平均の買取金額は500～600万円となっております。

あくまで平均の買取額であり、弊社は50万円から最大2億円までの取引も可能ですので、お気軽にご相談いただければと存じます。

買取可能上限額と最少額は？

5000万円以上の買い取りも可能との事ですが、買取上限額はございますか？また、買取可能な最少額はいくらになりますでしょうか？: 買取に上限は設けておりません。最少額に関しては、30万円となっております。

土日対応や時間外の対応は可能？

実は土日対応や時間外の対応も可能とお聞きした事があるのですが、その話は本当でしょうか？他社はあまりやられていない印象ですので、対応時可能時間や条件について詳しくお教えください。: はい、本当です。土日祝問わず、時間外も対応しております。

オンライン完結は可能？

御社はオンラインで取引完結可能でしょうか？: オンラインで取引完結可能です。また、全国に支社があり、対面対応も可能です。

ピーエムジー（PMG）で審査落ちしないポイントは？

御社を利用する際の注意点や、審査で重視するポイントなど、審査落ちしてしまう方にアドバイスをお願いします。

売掛先の与信を重視して審査をしております。

買取対象の請求書が多ければ多いほど、審査の通過率は上がります。そのため、お持ちの請求書はご自身で選ばず、すべて提出していただくことをお勧めいたします。

ピーエムジー（PMG）から読者の皆様へ

今後の展望や、読者に伝えたいことなどがあれば、お教えください！

中小企業は、日本の全企業の99.7％を占めています。

私たちの暮らしに密着し、日本経済を支える中小企業。しかし、その経営は簡単なものではなく、晴天続きとはいきません。

「経営者に寄り添い、突然の雨にも傘を差し出す。」

私たちはその原点を決して忘れることなく、中小企業支援機構として経営を下支えし、サービスの拡充に努めてまいります。是非お気軽にご相談をお待ちしております。

＼土日祝日、営業時間外でも対応可能！／

ピーエムジー（PMG）はこんな人におすすめ！

ここまでピーエムジー（PMG）についてご説明をさせて頂きました。

法人（個人も可能だが法人向け）
注文書の買取を希望する人
土日祝日や時間外の取引を希望する人

ピーエムジー（PMG）はファクタリング業界大手のため、ファクタリングが初めての方でも安心です。

口コミにもある通り、スタッフ対応の評判が良いため、安心して利用できるでしょう。

また、請求書より早い段階で発生する注文書ファクタリングや、土日祝日や時間外でのファクタリングも可能となっており、非常に柔軟性が高く、おすすめできるファクタリング会社のひとつです。

ファクタリングの利用を検討されておられる方にとって、本記事が少しでもお役に立てれば幸いです。

＼土日祝日、営業時間外でも対応可能！／

当サイトで紹介するファクタリング会社は入念に調査したうえでおすすめしておりますが、時差による変更点、間違い等ある可能性はゼロではありませんので、可能な限り複数社に相見積もりし、比較して一番コストパフォーマンスの優れているファクタリング会社を選ぶようにしてください。それが一番安全なファクタリングの利用方法です。

企業情報詳細

商号	ピーエムジー株式会社
設立年	平成27年6月
代表取締役社長	佐藤貢
本社所在地	〒163-0825 東京都新宿区西新宿2丁目4番1号新宿NSビル25F
電話番号	03-3347-3333
Fax番号	03-3347-3334
事業内容	中小企業支援機構【財務支援】財務コンサルティング金融機関対策売掛金早期資金化(ファクタリング) 税金/社会保険料等猶予アドバイス助成金/補助金紹介各種資金調達支援【本業支援】販路拡大/協業支援税理士マッチング経費削減組織づくり

＼土日祝日、営業時間外でも対応可能！／

AIファクタリングとは？AI審査で即日入金のおすすめ業者をランキング形式で徹底解説！

ファクタリング情報センター編集部 — Sat, 02 Dec 2023 00:16:24 +0000

近年、店舗に行かなくてもオンライン・Webのみで取引が完結できるというオンライン完結型のファクタリング会社が増えています。

それだけでなく、従来のファクタリングでは人間が手作業で行っていた審査をAIが審査することにより、数十分～数時間で現金化できるというAIを使ったファクタリング会社も見られるようになりました。

そこで今回は、「AIファクタリング」についての解説します。オンラインファクタリングとの違いやAIファクタリングのメリット・デメリット、また、AIファクタリングが可能なおすすめのファクタリング会社もランキング形式でご紹介します。

是非参考にしてください。

この記事の超簡単なまとめ

AIファクタリングとは、与信審査にAIを活用しているファクタリングサービス
オンラインファクタリングと非常に混同されやすいが、ネット完結でもAIを使っていないファクタリング業者の方が多い
AIファクタリングのメリットは「スピード」と「コストの安さ」
AIファクタリングのデメリットは「審査における柔軟性が低い」
デメリットを回避するために、複数社のAIファクタリングのアカウント登録をしたり、電話サポートのあるAIファクタリングを選ぶのがおすすめ

＼おすすめAIファクタリングランキング！／

スクロールできます

社名	特徴	スピード	手数料	詳細
PAYTODAY	Zoom面談や電話のサポートあり買取上限なしなので高額取引にも対応来店不要。オンライン完結で全国対応手数料が非常に安い必要書類が多く審査が厳しめ	最短30分	1%～9.5%	詳細
ペイトナー	入金スピードが圧倒的来店・面談・電話不要オンライン完結で全国対応 365日24時間即時出金可初回は上限25万円までしか利用できない	最短10分	一律10%	詳細
ラボル（labol）	365日24時間即時出金可能来店・面談・電話不要オンライン完結で全国対応土日も営業初回は上限10万円までしか利用できない	最短1時間	一律10%	詳細

記事を読む前に…

あなたは本当に自分に合ったファクタリング会社を理解していますか？

AIファクタリングは入金スピードやコストの安さは非常に優れたサービスになりますが、審査に通らず結局他のファクタリングサービスを使った方が良かったなんて事もありえます。

もし自分に合ったファクタリング会社がどんなものかイマイチ分かっていないという方は是非ニーズ別おすすめ優良ファクタリング会社ランキングの記事をまず参考にしてみてください。

下記記事では、ニーズ別にカテゴライズした上でおすすめの優良ファクタリング会社をランキング形式で解説しています。

AIファクタリングの特徴

冒頭でも少し触れましたが、AIファクタリングとは、AIを使った審査を行っているファクタリングサービスの事です。

提出された必要書類から「売掛先の信用力」「売掛金の支払期日」「利用会社の信用力」等をAIを使い総合的に審査します。

他メディアではかなり混同されて紹介されていることが多いのですが、オンライン完結型のファクタリングサービスの事を指すのではありません。よくAIファクタリングとして紹介されているQuQuMo Onlineやビートレーディングはオンライン完結はしているもののAIファクタリングでは無いので注意しましょう。

オンライン完結型のファクタリングサービスは「実際にお会いしての面談が不要」というだけなので、審査自体は手作業で行っているファクタリング会社の方が多いです。

もちろん実際に会う必要が無いので現金化までのスピードは一般的なファクタリング会社と比較して早いケースが多いのですが、それでもAIによる審査と比較すると審査スピードに差が出ます。

一部ファクタリング会社を例にスピードを比較すると下記の通りです。

スクロールできます

サービス名	スピード
ペイトナーファクタリング（AI審査）	最短10分
PAYTODAY（AI審査）	最短30分
QuQuMo Online（オンライン完結だがAIではない）	最短2時間

AIファクタリングのメリット

AIファクタリングのメリットはかなり多いです。順番に見ていきましょう。

審査スピードが早く、現金化しやすい

人間が審査する訳ではないので、審査スピードが早いです。資料不足などにより正常な審査ができない場合などは時間がかかってしまいますが、問題が無ければ大体最短時間は60分以内としているところが多いです。

24時間365日申込可能

こちらも同様に人間が審査する訳ではないので24時間365日申込可能です。

ただし、審査にAIを使っているだけなので24時間365日“現金化”までできるファクタリング会社はかなり少ないので一応注意が必要です。

手数料が安い

AI審査によって人件費を抑えることが可能になる為、その分手数料が安い場合が殆どです。大体1~10%の手数料にしているファクタリング会社が多いです。

交通費、郵送費が不要

面談がなくファクタリング会社へ出向く必要がないので余計な交通費等は発生しません。

また、必要書類もpdfデータをWeb上にアップロードして提出する為、郵送費等は発生しません。

対面での面談だけでなく電話等も不要

AIファクタリングでは、必要書類に問題がなければ電話等のやり取りも不要になります。

ただしファクタリング会社によっては必要書類に不足や疑問点等あった場合は確認の連絡が来る場合があります。

全てのAIファクタリング会社に当てはまるわけではありませんが、AIがまず審査をし、不足や疑問点等があった場合に人間の審査が入るようなイメージを持っていただければ分かりやすいかもしれません。

AIファクタリングのデメリット

AIファクタリングはメリットだけでなくデメリットも存在します。

こちらも順番に見ていきましょう。

柔軟性に欠け、審査が厳しめ

AIは設定された基準にそって機械的に審査を行うため柔軟な対応を取るのが難しく、AIファクタリングは審査が厳し目になる傾向があります。また、必要書類も指定されたフォーマットで提出する必要があり、不足があると申請もできません。

買取上限が少ない傾向にある（資金調達額が少なくなりやすい）

上記で説明した通り、AIファクタリングはスピーディな対応が可能ですが柔軟性に欠ける傾向にあります。したがってファクタリング会社は買い取った債権が回収できなくなるリスクを考慮し、少額取引をメインにしてスピードを活かし数をこなしているところが多いです。

実際のところ、完全にAIに審査を任せているAIファクタリング会社は買取上限がかなり低く法人では殆ど資金繰りとして機能しない場合が多いでしょう。AIファクタリングでもっと資金調達をしたい場合は電話やZoomが可能な業者を選ぶ事をおすすめします。

スクロールできます

サービス名	買取上限
ペイトナーファクタリング（完全AI審査）	初回25万円（利用回数に応じて限度額が拡大）
ラボル（完全AI審査）	初回10万円（利用回数に応じて限度額が拡大）
PAYTODAY（AI審査+Zoom面談OK）	上限なし

Webやパソコンが苦手な人には不向き

良くも悪くもオンラインに依存している為、直接会って面談したり必要書類原本を手渡ししたりといった従来のやり方を希望される方にはあまり相性良くありません。

ただ柔軟な対応できない会社ばかりかというとそうではなく、希望があればZOOM面談などを行ってくれるAIファクタリング会社もあります。

3社間ファクタリングには対応していない

AIファクタリングだけでなく、基本的にオンライン完結型のファクタリングサービスはあまり3社間ファクタリングに対応してないです。

3社間ファクタリングの場合、売掛先（取引先）の企業ともすり合わせる必要があるため、手間も時間もかかりどうしてもオンラインだけで完結しにくくなるためです。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いをご存じない方は下記をご参照ください。

AIファクタリングを利用する時のポイント・有効な使い方

デメリットの項目を見て頂けたなら分かるかと思いますが、「人間とコミュニケーションが取り辛い」という事が原因で上記デメリットが発生しています。

AI審査ではなくオンライン完結のファクタリング会社でも「コミュニケーションが取り辛い」というデメリットはありますが、人の手で審査が行われるので、まだある程度柔軟性があります。

しかしAIファクタリングはそもそも審査に人の手を使わないので一層顕著に表れます。

複数のAIファクタリング会社にアカウント登録しておく

ペイトナーファクタリングとラボルは完全にAI審査で電話もできませんが、ペイトナーファクタリングは請求書の売掛先の信用情報をベースとした審査、ラボルは直近の仕事の報酬金額を重視した審査が行われます。

したがって、どちらか一方で落ちてももう片方では審査が通るという事も珍しくは無いので、それぞれのファクタリング会社のアカウント登録をしておくと良いでしょう。

注意点として、手数料が一律のファクタリング会社の場合、審査に出した段階で審査に通れば自動的に買取になる仕様が多いので、2重譲渡（1つの請求書を複数のファクタリング会社に売却する詐欺行為）をしてしまわないように十分に注意しましょう。必ず審査落ちを確認してから次のAIファクタリングに申請するようにしてください。

電話サポートのあるAIファクタリング会社を利用する

電話サポートのあるAIファクタリング会社であれば柔軟性のなさをある程度カバーすることが可能です。

IT業界では問い合わせの電話番号がない企業も珍しくはありませんが、デメリットが気になる方は電話番号が記載されているAIファクタリング会社を選ぶと良いでしょう。

AIファクタリングまとめ

AIファクタリングは圧倒的な審査スピードと安い手数料がメリットですが、柔軟性にかけるのがデメリットです。

デメリットをカバーする為にも、それぞれのAIファクタリング会社のアカウントを作成して置いたり、電話サポートが可能なAIファクタリング会社を選ぶとよいでしょう。

スクロールできます

社名	特徴	スピード	手数料	詳細
PAYTODAY	Zoom面談や電話のサポートあり買取上限なしなので高額取引にも対応来店不要。オンライン完結で全国対応手数料が非常に安い必要書類が多く審査が厳しめ	最短30分	1%～9.5%	詳細
ペイトナー	入金スピードが圧倒的来店・面談・電話不要オンライン完結で全国対応 365日24時間即時出金可初回は上限25万円までしか利用できない	最短10分	一律10%	詳細
ラボル（labol）	365日24時間即時出金可能来店・面談・電話不要オンライン完結で全国対応土日も営業初回は上限10万円までしか利用できない	最短1時間	一律10%	詳細

参考になりましたら幸いです。

請求書のみでファクタリング！必要書類の少ないファクタリング会社6選【2024年版】

ファクタリング情報センター編集部 — Mon, 27 Nov 2023 03:11:27 +0000

一般的に、ファクタリングサービスを利用する際は請求書のみでなく、他にも多くの書類が必要になることが殆どです。

しかし、ファクタリングを利用するシーンでは急ぎで資金調達をしたい方が多い為、

「今日中に資金調達したいのに必要書類を準備する時間がない！」
「個人事業主だから登記簿謄本なんてないよ！」
「請求書をのみでファクタリングできないの？！」

と思う方も多いかと思います。

そこで、本記事では、請求書のみとまではいかなくとも、請求書+1~2点の準備に時間がかからない書類のみで簡単に利用できる必要書類の少ないファクタリング会社をご紹介します。

また、ファクタリングで資金調達するには請求書のみでは不十分である理由や、請求書以外に必要な書類についても解説します。
是非参考にしてください。

本記事で分かる事

請求書と通帳コピーのみで利用できる必要書類の少ない優良ファクタリング会社
請求書のみでファクタリングが難しい理由
一般的なファクタリング会社で必要となる必要書類

この記事の簡単なまとめ

請求書のみは厳しいが、「請求書+通帳のコピー」の2点や「請求書+通帳のコピー+身分証明書」の3点で利用できるファクタリング会社はある。
必要書類が少ないファクタリング会社のメリットは「利用者の負担が少ない」「即日入金の可能性が上がる」
必要書類が少ないファクタリング会社のデメリットは「審査が良くも悪くも売掛先の信用力に大きく依存する」
必要書類が少ないおすすめのファクタリング会社はQuQuMo Online、ビートレーディング、ペイトナーファクタリング

＼必要書類が少ないファクタリング会社ランキング！／

スクロールできます

社名	特徴	必要書類	スピード	手数料	詳細
QuQuMo Online	入金まで最短2時間。見積りは30分来店不要。オンライン完結で全国対応個人事業主・フリーランスOK 買取上限・下限無し安さ、早さ、簡便さが人気で使い勝手が良い	請求書通帳	最短2時間	1%～14.5%	詳細
ビートレーディング	ファクタリング業界大手。実績多数オンライン完結で全国対応個人事業主・フリーランスOK 注文書・発注書でもファクタリング可	請求書通帳のコピー	全国に5ヶ所、東京、仙台、名古屋、大阪、福岡	2%～	詳細
ペイトナー	フリーランス向け（法人でも利用可能）入金スピードが圧倒的来店・面談・電話不要オンライン完結で全国対応 365日24時間即時出金可 2回目以降の利用は原則請求書のみで利用可初回は上限25万円までしか利用できない	請求書身分証明書入出金明細	最短10分	一律10%	詳細
ラボル（labol）	フリーランス向け（法人でも利用可能） 365日24時間即時出金可能来店・面談・電話不要オンライン完結で全国対応土日も営業初回は上限10万円までしか利用できない	請求書身分証明書	最短60分	一律10%	詳細
アクセルファクター	即日振込率50%以上。遅くとも翌日振込売掛金買取率93% TAM資格保有者在籍来店不要・オンライン完結で全国対応	請求書通帳	最短即日	5%～	詳細
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構	業界では珍しい非営利法人助成金・補助金サポートあり事業再生、M&A・事業継承等の各種サポートありオンライン完結で全国対応	請求書通帳のコピー身分証明書	最短3時間	1.5%～	詳細

請求書と通帳コピーのみで利用できるファクタリング会社

QuQuMo online(ククモオンライン)

QuQuMo Online
おすすめポイント

必要書類は「請求書」と「通帳」のみ
買取額に上限が無いのに手数料上限がついていて安心
安さ・早さ・簡便さがトップクラスで人気

評価項目	詳細	評価
手数料	1%～上限14.8%
入金スピード	申込から入金まで最速2時間
オンライン対応（全国）	可
対象	法人・個人事業主・フリーランス
取扱サービス	2社間
審査通過率	非公開
最低買取額	下限無し
最大買取額	上限なし
将来債権買取	注文書・発注書買取NG

QuQuMo online（ククモオンライン）は利用者の手間が少なくシンプルで利用しやすいオンライン完結型のファクタリングサービスです。

一般的なファクタリングであれば決算書や確定申告書、取引があったエビデンス等を用意する必要がありますが、QuQuMo online（ククモオンライン）は原則として請求書と通帳のみでファクタリング可能です。

縛りが少ないのも大きな特徴で、個人/法人でも取引可能ですし、買取可能な金額に下限も上限もありません。

一般的に必要書類が少ないと手数料が高めになる傾向がありますが、QuQuMoは手数料1%～上限14.8%と低価格水準でかつ上限が記載されているので安心して利用する事ができます。

見積り30分、入金も最短2時間で可能なので、「安さ」「早さ」「簡便さ」がそろっており使い勝手が良く人気のファクタリング会社です。

見積りだけなら無料で30分で出してくれるので、気になったら是非見積り依頼してみてください。

＼必要書類が少なく楽！わずか30分で無料見積り！／

QuQuMo onlineの詳細を見てみる

QuQuMo online公式サイト

ビートレーディング

ビートレーディング
おすすめポイント

必要書類は「請求書」と「通帳のコピー(2か月分)」のみ
ファクタリング業界大手。実績多数

評価項目	詳細	評価
手数料	2%～
入金スピード	申込から入金まで最速2時間
オンライン対応（全国）	可
対象	法人・個人事業主・フリーランス
取扱サービス	2者間・3者間
審査通過率	非公開
最低買取額	下限無し
最大買取額	上限なし
将来債権買取	注文書・発注書買取OK

ビートレーディングは2012年に創業して以降、右肩上がりに成長し続けているファクタリング会社です。

申し込み後、請求書と通帳のコピー（表紙付き2ヶ月分）をアップロードすれば審査結果が最短30分で完了。業界でも最速クラスの審査です。

請求書より早く資金調達ができる「注文書ファクタリング」も取り扱うことから、さまざまな業種のニーズに合わせたファクタリングを行なっています。

「オンラインでは不安が残る…」という人でも全国に5ヶ所、東京、仙台、名古屋、大阪、福岡に拠点があるため、対面での契約も可能です。

＼信頼と実績の国内最大手！／

ビートレーディングの詳細を見てみる

ビートレーディング公式サイト

ペイトナーファクタリング（旧yup先払い）

ペイトナーファクタリング
おすすめポイント

必要書類は「請求書」「入出金明細」「身分証明書」だが、入出金履歴と身分証明書は原則初回のみ必要
審査最短10分。利用者の90％が60分以内に審査完了
手数料は一律10%と非常に安く、買取可能額の範囲なら非常におすすめ

評価項目	詳細	評価
手数料	一律10％
入金スピード	最短10分
オンライン対応（全国）	可
対象	個人事業主・フリーランス・法人
取扱サービス	2社間
審査通過率	非公開
最低買取額	1万円
最大買取額	初回25万円
将来債権買取	注文書・発注書買取NG

ペイトナーファクタリングはフリーランスをメインターゲットにしたファクタリングサービスです。

新規登録ユーザーは利用可能上限金額が25万円と少額取引前提ではあるものの、必要書類が少なく、審査時間最短10分、手数料一律10%というのは一般的なファクタリング会社にはない素晴らしい特徴です。

メインターゲットがフリーランスなので少額取引向けではありますが、法人でも利用でき、買取可能額の範囲の取引をするのであれば非常に利便性の高いファクタリングサービスと言えます。

アカウント登録だけでもしておくといざという時に非常に便利なので、まだの方は是非アカウント登録しておきましょう！

＼ 審査時間驚異の最短10分！24時間即時出金可能！ ／

ペイトナーの詳細を見てみる

ペイトナーファクタリング公式サイト

あわせて読みたい

ペイトナーファクタリングを取材！ペイトナーの強みや注意点、今後の展望など色々聞いてみた！報酬の支払い日が長くて資金繰りが厳しい… ビジネスチャンスがあるのに手元に資金がないフリーランスでも簡単に資金調達できる方法はないのだろうかこのような悩みを…

labol（ラボル）

ラボル（labol）
おすすめポイント

必要書類は「請求書」「身分証明書」
土日祝日も営業

評価項目	詳細	評価
手数料	一律10％
入金スピード	最短1時間
オンライン対応（全国）	可
対象	個人事業主・フリーランス・法人
取扱サービス	2社間
審査通過率	非公開
最低買取額	1万円
最大買取額	初回10万円
将来債権買取	注文書・発注書買取NG

labol（ラボル）もペイトナーファクタリング（旧yup先払い）同じくフリーランスをメインターゲットにしたファクタリングサービスで、ペイトナーファクタリングとサービス内容が非常に似通っています。

ペイトナーファクタリングとの違いは、審査基準と土日対応ができるかどうかです。

ペイトナーファクタリングが請求書を重視して審査するのに対し、ラボルは「過去の収入や職業形態にとらわれず、直近の仕事の報酬金額を重視した審査」を行っております。したがって、ペイトナーの審査に落ちたとしても、ラボルなら審査に通るというケースは珍しくありません。

また、業界では珍しい土日でも営業しているファクタリング会社でもあります。

ペイトナー同様、こちらもアカウント登録しておくといざという時に便利なので、まだの方は是非登録しておきましょう！

＼ ペイトナーとセットでおすすめ！登録無料！ ／

labol公式サイトはこちら！

ラボル（labol）公式サイト

アクセルファクター

アクセルファクター
おすすめポイント

必要書類は「請求書」と「通帳」のみ
即日振込率50%以上。遅くとも翌日振込
必要書類が少ないのに審査通過率が高い

評価項目	詳細	評価
手数料	2％～
入金スピード	最短3時間
オンライン対応（全国）	可
対象	法人・個人事業主・フリーランス
取扱サービス	2社間
審査通過率	93％以上
最低買取額	30万円
最大買取額	上限なし
将来債権買取	注文書・発注書買取NG

アクセルファクターは高い売掛金買取率と現金化スピードが売りのファクタリングサービスです。

入金スピードが最短3時間、遅くとも翌日と「最短時間」だけでなく「最長時間」も公表しているので非常に安心感があります。

また、即日振込率も50%を超えており、確実に即日~翌日までに資金調達したい方におすすめです。審査通過率も93%と高く、他社で審査落ちした売掛債権も買い取ってもらえる確率が高いです。

また、アクセルファクターにはターンアラウンドマネージャー（TAM：事業再生・企業再建のスペシャリスト）の資格保有者が在籍しています。

経営改善のためのサポートを行っており、資金繰りも含め経営していく上で困ったことがあれば頼れるのもメリットです。

＼圧倒的な審査通過率とスピード！見積り無料！／

アクセルファクターの詳細を見てみる

アクセルファクター公式サイト

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

(一社)日本中小企業金融サポート機構
おすすめポイント

必要書類は「請求書」「通帳のコピー」「身分証明書　」
助成金や補助金のサポートあり
事業再生、M&A・事業継承、事業マッチングのサポートあり

評価項目	詳細	評価
手数料	1.5％～
入金スピード	最短3時間
オンライン対応（全国）	可
対象	法人・個人事業主・フリーランス
取扱サービス	2者間・3者間
審査通過率	非公開
最低買取額	下限無し
最大買取額	上限なし
将来債権買取	注文書・発注書買取NG

(一社)日本中小企業金融サポート機構はファクタリング業界では珍しい「一般社団法人」として運営しているファクタリング会社です。

また、(一社)日本中小企業金融サポート機構は他にも事業再生、M&A・事業継承、事業マッチングといったサポートや、国から受給ができる「助成金」や「補助金」の案内なども行っているため、最適な資金調達方法、経営改善ができる方法を教えてもらえます。

＼非営利法人で安心取引！見積り無料！／

日本中小企業金融サポートの詳細を見てみる

＼スマホの人はこちらが便利です！ ／

日本中小企業金融サポート機構スマホ版公式サイト

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクタリング会社の必要書類はなぜ必要か

ファクタリングに必要な書類が必要な理由は、主にファクタリング会社のリスク管理にあります。

ファクタリングは、事業者が未回収の売掛金をファクタリング会社に売却し、その代金を前払いで受け取るサービスです。この特性上、ファクタリング会社が売掛金の回収リスクを負う事になるため、事業者の信用度や取引の正当性を確認する必要があります。

必要書類には、事業者の財務状況、信用情報、取引の詳細を示すものが含まれます。例えば、財務諸表、税務申告書、取引先との契約書、売掛金の明細などがこれに該当します。これらの書類によって、ファクタリング会社は事業者の経済的安定性や取引の合法性、売掛金の実在性を審査し、ファクタリング契約するかどうかを決定します。

したがって、通常ファクタリングには必要書類は不可欠であり、必要書類が少ないファクタリング会社でもなるべく請求書や契約書に関連した資料を提出したほうが審査がスムーズに進みます。

必要最低限の必要書類でもファクタリングは可能ですがメールやLINEの履歴など、売掛先とのやり取りの証拠等があるだけでも判断要素になり得ますので、審査通過率を上げたいならなるべくファクタリング会社に情報を提供しましょう。

何故少ない必要書類でファクタリングが可能なのか

ではなぜ本記事で紹介したようなファクタリング会社は少ない必要書類でファクタリングが可能なのでしょうか。

理由はいくつか考えられますが、主に下記が当てはまります。

顧客ニーズがあるため

あなたがこの記事に辿り着いたように「少ない必要書類でファクタリングできる」というのは需要があり、顧客獲得のために手続きの簡便化を図っています。言い換えると回収リスクを多少上げたとしても顧客獲得が重要と判断しているのでしょう。

手続きの簡単さは顧客にとって大きな魅力となるので、新規顧客の獲得や市場シェアの拡大につながります。

特定の顧客層に特化する事でリスクを下げている

例えばペイトナーやラボルなど、少額の取引を主な対象とする業者は、高額な売掛債権よりもリスクが低いと判断し、書類要件を緩和しているケースが多いです。

また、建設業など業種に特化したファクタリング業者も存在し、そのようなファクタリング会社はスタッフがその業界に精通しており、審査の精度を上げる事ができる為少ない必要書類でもファクタリングが可能となります。

高めの手数料でリスクを調整している

必要書類が少ないほど、ファクタリング会社の回収リスクは上がります。そうなるとファクタリング会社はそれに見合う分のリターンとして買取手数料を上げる場合が多いです。

審査基準を簡略化している

必要書類が少ないファクタリング会社の場合、判断材料が少ないため売掛先の信用情報を重視して審査する事になります。

つまり「この水準の信用力ならファクタリングOK、そうでないならNG」とシンプルでかつ厳しめの審査になっている可能性があります。

必要書類が少ないファクタリングのメリット

書類準備や審査がスピーディになり即日入金に期待できる

言わずもがなですが必要書類が少なくて済むので利用者側の準備時間が減り、かつファクタリング会社も審査項目が減るのでスムーズに契約まで進みやすいです。このスピード感や利用者への負担の少なさが一番の大きなメリットと言えるでしょう。

オンライン・WEB上で手続きが完結する業者も多い

少額取引の場合特に多いケースですが、必要書類が少ないのでWeb上に必要書類をアップロードするだけ、もしくはメール等で送るだけであとは審査結果を待つだけというファクタリング会社も多いです。

実際にファクタリング会社に出向く必要が無い為、余計な時間や交通費がかからずファクタリングできるのも大きなメリットです。

必要書類が少ないファクタリングのデメリット

ファクタリング手数料が高くなる場合がある

上記でも解説した通り、回収リスク調整の為手数料が高くなる可能性があります。

特に高額の売掛債権の場合は手数料が高くなりやすく、可能であればちゃんと必要書類を用意した方が良いでしょう。高額の場合はファクタリング会社に必要書類の追加を求められる事も多いです。

審査は売掛先の信用力に大きく依存する

必要書類が少ないということは利用者側の信用情報の判断材料が少なくなるという事でもありますので、必然的に売掛先の信用力次第で審査が決まってしまいます。

Web完結でもZoomや電話等で面談が必要となるケースも

上記と同じ理由で、利用者側の信用情報の判断材料が少ないので「実際に話を聞いてみて審査する必要がある」という事も多くなります。ただこれはポジティブな面もあり、売掛先だけではなく利用者側の信用情報や状況も加味して柔軟に審査してくれているという意味でもあります。

必要書類が少ないファクタリング会社の利用時の注意点

デメリットとしてあげた「手数料が高くなりやすい」「審査落ちしやすい」を踏まえて、必要書類の少ないファクタリング会社の利用時の注意点を解説します。

手数料上限を把握する

必要書類の少ないファクタリング会社は手数料が高くなりやすい為、手数料上限を把握しておきましょう。

特に売掛債権が25万円以下なら手数料が一律10%であるペイトナーファクタリングを利用するのがおすすめです。必要書類が少ない場合、売掛先が大企業でもない限り10%以上の手数料はほぼ間違いなくかかります。

それ以上の金額の場合は手数料上限14.5%のQuQuMo Onlineがおすすめです。

審査落ちする確率が上がる

必要書類が少なくなると、どうしても審査落ちする確率が上がります。

審査通過率を公開しているファクタリング会社もありますが、審査通過率が高いファクタリング会社は手数料が高くなりやすい傾向にあるので注意しましょう。

おすすめとしてはQuQuMo Onlineとビートレーディングなど、複数社に見積もりを依頼し、安い方を利用すると良いでしょう。

請求書のみでファクタリング！必要書類の少ないファクタリング会社まとめ

本記事のまとめは下記になります。

請求書のみは厳しいが、「請求書+通帳のコピー」の2点や「請求書+通帳のコピー+身分証明書」の3点で利用できるファクタリング会社はある。
必要書類が少ないファクタリング会社のメリットは「利用者の負担が少ない」「即日入金の可能性が上がる」
必要書類が少ないファクタリング会社のデメリットは「手数料が高くなりやすい」「審査落ちしやすい」
必要書類が少ないおすすめのファクタリング会社はQuQuMo Online、ビートレーディング、ペイトナーファクタリング

スクロールできます

社名	特徴	必要書類	スピード	手数料	詳細
QuQuMo Online	入金まで最短2時間。見積りは30分来店不要。オンライン完結で全国対応個人事業主・フリーランスOK 買取上限・下限無し安さ、早さ、簡便さが人気で使い勝手が良い	請求書通帳	最短2時間	1%～14.5%	詳細
ビートレーディング	ファクタリング業界大手。実績多数オンライン完結で全国対応個人事業主・フリーランスOK 注文書・発注書でもファクタリング可	請求書通帳のコピー	最短2時間	2%～	詳細
ペイトナー	フリーランス向け（法人でも利用可能）入金スピードが圧倒的来店・面談・電話不要オンライン完結で全国対応 365日24時間即時出金可 2回目以降の利用は原則請求書のみで利用可初回は上限25万円までしか利用できない	請求書身分証明書入出金明細	最短10分	一律10%	詳細
ラボル（labol）	フリーランス向け（法人でも利用可能） 365日24時間即時出金可能来店・面談・電話不要オンライン完結で全国対応土日も営業初回は上限10万円までしか利用できない	請求書身分証明書	最短60分	一律10%	詳細
アクセルファクター	即日振込率50%以上。遅くとも翌日振込売掛金買取率93% TAM資格保有者在籍来店不要・オンライン完結で全国対応	請求書通帳	最短即日	5%～	詳細
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構	業界では珍しい非営利法人助成金・補助金サポートあり事業再生、M&A・事業継承等の各種サポートありオンライン完結で全国対応	請求書通帳のコピー身分証明書	最短3時間	1.5%～	詳細

貴方のファクタリング会社選びの参考になりましたら幸いです。

GMOフリーランスファクタリングで審査落ち！その理由と回避策は？

ファクタリング情報センター編集部 — Mon, 02 Oct 2023 04:11:16 +0000

『GMOフリーランスファクタリング』は2025年1月31日をもってサービス終了しました。

GMOフリーランスファクタリングは、東証一部上場のGMOペパボが運営するファクタリングサービスです。

その名の通り、フリーランス専用のファクタリングであり、従来のファクタリングでは審査に通るのが難しいと言われていたフリーランスへの資金調達にとくに強みを持っています。

フリーランスなら誰でもファクタリングの審査に通りやすいのか？といえば、実は「審査に落ちた」「審査が厳しい」という声もあるそう。

実際に筆者もGMOフリーランスファクタリングに申し込んでみたところ、審査に落ちてしまいました…。

そこで今回は、筆者の実体験もふまえ、GMOフリーランスファクタリングについて、審査申し込み時の注意点などを徹底的に解説します。ぜひ参考にしてください。

本記事で分かる事

GMOフリーランスファクタリングの審査対象となる請求書
GMOフリーランスファクタリングの審査対象であるにもかかわらず落ちる理由
GMOフリーランスファクタリングの審査に受かるにはどうすれば良いのか
GMOフリーランスファクタリングがダメな場合、他にフリーランスでも利用できるファクタリング会社はあるのか

この記事の超簡単なまとめ

GMOフリーランスファクタリングの審査に受かるには「SNSやブログなどで利用者の活動内容を充実させる」が最も重要
他のフリーランスに対応したファクタリング会社なら「ペイトナーファクタリング」がおすすめ
特にペイトナーファクタリングは最短10分という業界トップのスピードで現金化してくれる
会社によって審査基準が異なるため、審査に落ちてしまった時にすぐ他のファクタリング会社に申請できるよう、「複数のファクタリング会社にアカウント登録しておく」といざという時に便利でおすすめ

GMOフリーランスファクタリング以外の
おすすめファクタリング会社

ペイトナーファクタリング
手数料一律10%、審査時間は最短10分と業界最速
自分ではなく請求書の請求先企業の信用力を重視した審査
labol（ラボル）
サービス内容はペイトナーファクタリングとほぼ同じ
手数料一律10%、審査最短60分
直近の仕事の報酬金額を重視した柔軟な審査
土日に申請して入金まで可能な唯一のファクタリング会社

GMOフリーランスファクタリングの審査対象となる請求書

GMOフリーランスファクタリングで買い取ってもらえる請求書はとくに指定はなく、「額面1万円以上」であればどんな請求書でも買い取ってもらえます。

請求書の必須項目

請求書の額面
請求書ファイル（JPG、PNG、PDFファイル）
支払予定日

これら3つの項目が記載してある請求書でOKです。

GMOフリーランスファクタリングでは最低買取額が「1万円〜」のため、請求書の金額は1万円以上であることが必須。

最大買取額は上限が定められていないため、審査によっては数百万円規模の資金調達も初回からOKです。その場合でも、請求書の一部を買い取ってもらうことができます。

GMOフリーランスファクタリングの審査対象外となってしまう請求書

GMOフリーランスファクタリングで審査してもらえない請求書は主に2つです。

給料債権

GMOフリーランスファクタリングに限ったことではありませんが、給料債権の買取は審査対象外です。

給料債権とは、その名の通り、会社員が受け取る給料のことで、その給料債権を給料債権の専門買取業者に売却することを「給料ファクタリング」といいます。

給料ファクタリングは悪徳業者が関わっているとも言われており、過去には摘発が行われたケースもあります。

フリーランスの方が副業で雇用のアルバイトを行っているケースもあると思います。ですが、こうした給料ファクタリングは絶対に利用しないようにしましょう。

1万円未満の請求書

GMOフリーランスファクタリングで買取できる請求書は1万円以上です。

消費税や源泉徴収等も含めた「額面1万円以上」の請求書でOK。また、一部の金額を現金化することも可能です。

GMOフリーランスファクタリングの審査に落ちる理由は？

実際にGMOフリーランスファクタリングに申し込みをして審査に落ちてしまった経験も踏まえ、審査落ちとなる要因をまとめました。

売掛先企業（取引先）の信用力が低い

GMOフリーランスファクタリングに限った話ではありませんが、ファクタリング会社が基本的に審査で重視するのは、売掛先です。

ファクタリング会社が一番避けたいのは、売掛債権が未回収となってしまうこと。

未回収を防ぐためには、売掛先の業績や財務状況といった支払い能力がクリアできるかといった点を厳しくチェックしていく必要があります。

こうした点を踏まえると、売掛先は資金力や信用度の高い大企業が有利な傾向にあります。逆に、売掛先が個人事業主の場合は、そもそも買い取ってもらえないケースもあります。

もし複数の売掛債権がある場合は、より信用力の高い債権で申し込みをするようにしましょう。

利用者自身の信用力が低い

GMOフリーランスファクタリングはクリエイターに強いファクタリングとされています。

その理由は、独自の審査方法。他のファクタリングと違うのは、申し込みフォームに「ご自身のお仕事内容が確認できるSNSアカウントやウェブサイトのURL」を記入する欄があることです。

ここで、自身のクリエイターとしての活動が見えてこないと、活動実績がないものとして審査に落ちる可能性が高くなってしまいます。

日頃からSNSで発信活動をしていたり、ポートフォリオとして作品をウェブサイトにまとめておくことで活動実態も見え、信用力も高く見られます。

フリーナンスとは審査基準が異なるとの事ですが、GMOフリーランスファクタリングの審査で重視しているものは何でしょうか？また、審査落ちしてしまう理由で多いものを教えてください。

活動の実態が見えるかどうかという点です。
そのため、審査落ちしてしまう理由で多いものは、活動の実態が見えないといものです。

GMOフリーランスファクタリングを取材！強みや審査落ちしない為の注意点、今後の展望など色々聞いてみた！

また、以前GMOフリーランスファクタリングに取材を行った際、「今後予定している請求書以外の資料の添付ができるようになった場合には、有用と思われる資料を積極的に提出していただけるといい」とのことでした。

こちらはまだ実装されていないため、今後の動向にも注目です！

必要書類や情報に不備がある

最後に、基本的なことですが、必要書類や申し込みフォームの記入は不備のないようにしましょう。

ご自身の情報はもちろん、売掛先（クライアント）の情報の記入欄には、代表電話番号やメールアドレス、さらにクライアントのURLもしくは法人番号を記入する欄があります。

フリーランスとして活動していると、クライアントの実態をあまり把握していないというケースも少なくはありません。しかし、そういった場合、ファクタリングの審査においてはマイナスの評価となってしまいます。

申し込みフォームへの記入は細かい点もしっかり行い、最終確認をきっちりやるなどして、不備のないように努めましょう。

GMOフリーランスファクタリングの審査落ちを回避するにはどうすればいいのか

GMOフリーランスファクタリングで審査落ちしないための対策を2つまとめました。

SNSやブログなどで活動内容を充実させる

クリエイターに強いとされているGMOフリーランスファクタリングならではの方法ですが、SNSやブログなどWeb上での発信力の強化は高評価となります。

ずばり、審査落ちしてしまう方にアドバイスをお願いします（例：自身のSNSやWebサイトで活動内容を充実させる等）

まさに例にあげていただいた自身のSNSやWebサイトで活動内容を充実させるということが重要だと思います。

また、今後予定している請求書以外の資料の添付ができるようになった場合には、有用と思われる資料を積極的に提出していただけるといいと思います。

GMOフリーランスファクタリングを取材！強みや審査落ちしない為の注意点、今後の展望など色々聞いてみた！

作品をポートフォリオとしてまとめておくなど、どのような活動をしているのか、第三者であるファクタリング会社が初めて見ても、わかりやすいようにしておきましょう。

今回、筆者が申し込みをした時はTwitterのフォロワーが1,500人近くいる匿名（ペンネーム）のアカウントと、そのペンネームで作っているブログを提出しました。

匿名（ペンネーム）ということもあったためか、審査に落ちてしまいました。

SNSやブログでの発信活動は、匿名よりも実名の方がやや審査に有利な傾向にあるとも言えるでしょう。

信用度が高い売掛先の請求書を買い取ってもらう

自身の発信活動とも並行して言えることですが、売掛先がどのような企業なのかもポイントとなります。

クリエイター側と同じく、ウェブサイトが充実しているクライアントは活動実態が見えやすいため、審査のより材料となるでしょう。

実際に、筆者がGMOフリーランスファクタリングに申し込みをした際、クライアントの情報は過不足なく記入したのですが、ひとつ気になった点が。

それが、クライアントの公式サイトの情報量があまり充実していなかったこと。

クライアントの活動実態もそれなりの重要ポイントであると考えても良いかもしれません。

GMOフリーランスファクタリングに審査落ちしたフリーランスにおすすめの他ファクタリング会社

残念ながらGMOフリーランスファクタリングの審査に落ちてしまった時におすすめのファクタリング会社をご紹介します。

いずれもオンライン対応・全国対応です。

サービス名	ペイトナーファクタリング	labol（ラボル）	フリーナンス
入金スピード	最短10分	最短60分	最短60分
手数料	一律10％	一律10％	3〜10％
対象	個人、フリーランス法人	個人	個人
取り扱いサービス	2社間	2社間	2社間/3社間
最低買取額	1万円	1万円	1万円
最大買取額	初回25万円	新規10〜20万円与信スコアで最大100万円	初回25万円以降最大1,000万円
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングの特徴

個人事業主・フリーランス・法人OK
審査は業界最短10分（60分以内審査回答率90％以上）
振込は365日24時間OK（審査は平日のみ）

初回利用時は25万円が上限

ペイトナーファクタリングはもともと「yup先払い」というファクタリング会社です。

AIを用いた審査で、最短10分で審査完了。同時に振込も完了します。このスピード感はファクタリング業界でもトップクラスの早さです。

スピード重視のファクタリングのため必要書類も少なく、「写真付き身分証明書」と「請求書のみ」で申し込みOK。

あらかじめ新規ユーザー登録しておく必要はありますが、すべてオンラインで完結できるため、登録から申請までスムーズに進めることができます。

＼ 審査時間驚異の最短10分！24時間即時出金可能！ ／

ペイトナーファクタリング
公式サイトはこちら！

あわせて読みたい

ペイトナーファクタリングの口コミ・評判やおすすめの使い方【旧yup先払い】ペイトナーファクタリング（旧yup先払い）は、ペイトナー株式会社が運営するフリーランスに特化したオンライン完結型のファクタリングサービスです。（※フリーランス・…

あわせて読みたい

labol（ラボル※旧ナゲット）

labol（ラボル）先払いの特徴

365日24時間即時出金可能
手数料一律10％
来店不要・オンライン完結
土日に申請して入金まで可能な唯一のファクタリング会社

初回ユーザーは利用可能”上限”金額が10万円

フリーランスに特化したオンライン完結型のファクタリングサービス「labol（ラボル）」。以前は「nugget（ナゲット）」という名称でしたが、2022年に現在の名称に変更となりました。

運営元の「株式会社セレス」は、有名ポイントサイトの「モッピー」なども運営しており、信頼度の高いファクタリングです。

ラボルの大きな特徴は、土日祝日も審査・入金対応していること。即時入金はセブン銀行となっているため、セブン銀行への入金指定ですばやい資金調達が可能です。

多くのファクタリング会社は土日祝に審査が完了しても、入金が翌営業日以降となってしまうため、これは非常にありがたいサービスともいえるでしょう。

＼ ペイトナーとセットでおすすめ！登録無料！ ／

labol公式サイトはこちら！

あわせて読みたい

【土日祝OK】ラボル(labol)の口コミ・評判や審査内容【ファクタリング/後払い】 labol（ラボル ※旧ナゲット）は東証一部上場企業の「株式会社セレス」が運営するファクタリングサービスです。銀行融資などの資金調達が厳しいとされる個人事業主・フ…

あわせて読みたい

labol(ラボル)を取材！強みや審査の注意点、今後の展望など色々聞いてみた！報酬がすぐに支払われず資金繰りが厳しい… 大型案件を受注できそうなのに資金が無くて着手できない！銀行融資は信用の低い個人では厳しいし、そもそも間に合わないフ…

フリーナンス

フリーナンスの特徴

初回手数料10％、与信スコア導入で利用すればするほど手数料が下がる
最低買取額は1万円〜、最高1,000万円まで買取OK
GMOフリーランスファクタリングの審査落ちでも対応可能
フリーランスで働く人のための補償・保険制度が充実

法人からの請求書のみ対応。個人間での取引は利用不可

フリーナンスは今回紹介したGMOフリーランスファクタリングと運営元が同じ「GMOクリエイターズネットワーク」です。

残念ながらGMOフリーランスファクタリングで審査に落ちてしまった場合、フリーナンスであれば審査に通る可能性があるかもしれないといった案内を出しています。筆者も実際に、そういった案内をメールでもらいました。

フリーナンスは、同じくフリーランスや個人事業主を対象にしたファクタリング会社ですが、審査基準はやや異なります。ラボルやペイトナーでも審査に落ちてしまったら、一考の余地はあります。

＼ こちらもセットでおすすめ！登録無料！ ／

フリーナンス公式サイトはこちら！

あわせて読みたい

FREENANCE（フリーナンス）即日払いの特徴や口コミ、評判【ファクタリング】 FREENANCE（フリーナンス）は個人事業主・フリーランス向けたお金と保険のサービスを提供しています。今回はフリーナンスのお金のサービスである、個人事業主やフリー…

あわせて読みたい

フリーナンスを取材！強みや審査落ちしない為の注意点、今後の展望など色々聞いてみた！「急な出費があり資金繰りに困っている…」「他社でファクタリングを申し込んだらフリーランスを理由に断られた…」こんな経験を持つ方は多いのではないでしょうか。フ…

GMOフリーランスファクタリングの審査に落ちる理由まとめ

「クリエイターのためのサービス」と銘打ってるGMOフリーランスファクタリングではWebクリエイターやITエンジニア以外にも、ライター、カメラマン、イラストレーターなど他の職種でも審査に通過している実績があります。

重要なポイントとなるのはやはり「利用者の活動実態」です。X（旧Twitter）、Instagram、FacebookなどのSNSアカウントや、ブログ、ホームページなどで積極的に活動している様子が伺えれば、審査において高評価を得られる可能性があります。

GMOフリーランスファクタリングの審査に落ちてしまった場合の参考になりましたら幸いです。

あわせて読みたい

GMOフリーランスファクタリングを使って分かった特徴や口コミ・評判、他社との比較『GMOフリーランスファクタリング』は2025年1月31日をもってサービス終了しました。「GMOフリーランスファクタリング」は2022年2月にサービスを開始したフリーランス向…

【土日祝OK】ラボル(labol)の口コミ・評判や審査内容【ファクタリング/後払い】

ファクタリング情報センター編集部 — Fri, 31 Mar 2023 07:21:00 +0000

labol（ラボル ※旧ナゲット）は東証一部上場企業の「株式会社セレス」が運営するファクタリングサービスです。

銀行融資などの資金調達が厳しいとされる個人事業主・フリーランスをメインターゲットにしているファクタリングサービスであり、小規模事業者からの評価の高く人気があります。

本記事はラボル公式に直接取材した情報やSNSでの調査を元に、特徴、口コミ・評判、審査内容、他のファクタリングとの違いやメリット・デメリットなどをまとめました。

ラボル(labol)の利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

labol（ラボル）は、フリーランスに特化したオンライン完結型のファクタリングサービス
電話や対面での面談、決算書や契約書など用意が面倒な書類の提出が無く、利用者の負担が非常に少ない
与信タスクの実施や利用実績によるが、最大で100万円程の請求書まで買取可能
土日・祝日も審査・入金対応可
手数料も10％固定と低く、少額取引であれば非常におすすめのファクタリングサービス
審査に落ちてしまった時の為に、ペイトナーファクタリングでもアカウントを作っておくのがおススメ！

＼土日祝でも買取OK！ 24時間出金可！／

※アカウント登録無料！

フリーランス向けファクタリングのおすすめの使い方

フリーランス向けのファクタリング会社は「Web完結で手間がかからず審査時間が短い」という特徴を持つ
しかし会社によって審査基準が若干異なるため、審査に落ちてしまった時にすぐ他のファクタリング会社に申請できるよう、「複数のファクタリング会社にアカウント登録しておく」といざという時に便利
特にラボルとペイトナーは使用感もかなり似ているので非常におすすめ

どちらもアカウント登録しておこう！

ラボル
手数料一律10%、審査最短60分
セブン銀行なら24時間365日即時払い
土日・祝日も審査・入金対応可
直近の仕事の報酬金額を重視した審査
（仕事の実績はあるが請求書の質が高くない場合オススメ）
ペイトナーファクタリング
手数料一律10%、審査最短10分
セブン銀行なら24時間365日即時払い
請求書の取引先企業を重視した審査
（仕事の実績はあまりないが請求書の質が高い場合オススメ）

labol（ラボル）とは？どんなファクタリングサービス？

labol（ラボル）は2020年12月、GMOリサーチ株式会社が行った資金調達サービスに関するアンケートで、「使ってみたい」「信頼できる」「入金が早いと思う」「申込が簡単」これら4つの部門で第1位に輝いたファクタリングサービスです。

以前はnugget(ナゲット)というサービス名で運営されていましたが、2022年2月１日よりlabol（ラボル）というサービス名にリブランディングされました。

運営する「株式会社セレス」はファクタリングの他にもポイントサイトの「モッピー」や、アルバイト求人サイト、不動産情報サイト、ブロックチェーン関連事業などを手掛けています。

セレス自体がベンチャー企業への投資に積極的なため、labol（ラボル）のファクタリングサービスも、個人事業主やフリーランスを応援するという意味合いもあります。

ここだけは押さえておきたい！labol（ラボル）の特徴

お忙しい方の為にまずは特徴を簡潔に記載します。

もし気になりましたら無料見積もりをしてみてください。

labol（ラボル）の特徴

ラボル（labol）

総合評価

( 5 )

メリット

Web/オンライン完結で来店不要。全国どこでも利用可能
土日祝日も審査・入金対応可（セブン銀行であれば24時間365日振込可能）
ラボルカード払いで家賃なども最長60日後払い可能
2社間ファクタリングのため取引先に連絡することがない
利用実績・与信スコアの実施で最大100万円程まで買取可能
個人事業主・フリーランスがメインだが法人でも利用可能

デメリット

新規登録時は10～20万円が買取上限

手数料	10％
入金スピード	最短60分
オンライン対応	可（オンラインのみ）
対応地域	全国
対象	法人個人事業主フリーランス
取扱サービス	2社間ファクタリング（取引先へ通知不要）
最低買取額	1万円
最大買取額	新規登録時は10～20万円利用実績・与信スコアの実施で最大100万円

＼最短60分即日入金！ 24時間出金可！／

※アカウント登録無料！

labol（ラボル）の口コミ・評判

実際にlabol（ラボル ※旧ナゲット）を利用した人の口コミを探してみました。

nugget（ナゲット）初めて利用してみましたが手軽で簡単でした。
これからはこのようなsaas型のファクタリングが流行りそうですね。
個人事業主は支払サイトが長い場合があるので、これからも重宝しそうです。
引用元：Twitter

個人事業主やフリーランスは請求書発行から入金までが長いパターンが多く、資金繰り悪化の原因となりがちです。

改めて、ファクタリングは健全な経営を行う上で重宝するサービスだなと実感します。

初めての利用で分からないことが多かったんですが、担当者が親切でスムーズにお手続きが進みました。不明点があっても、すぐに返答してくださいましたし、安心して利用できました。引き続き宜しくお願いいたします。
引用元：ラボル公式サイト

役者さんの口コミです。他社ファクタリングを見ても、俳優・パフォーマーさんのファクタリング実績はあまり見かけないため、非常にレアな事例です。

labol（ラボル）が柔軟な対応をしているのがわかる口コミですね。

1度他社に申込をしたところ、即答でフリーランスは扱えません。ときっぱり言われてしまい、相手にもされず資金繰りに困っておりました。ナゲットさんは売掛金請求書と取引先の審査で完了し、尚且つ入金までのスピードがとても早かったです。今後もナゲットさんとお付き合いを続けていきたいと思います。
引用元：ラボル公式サイト

カメラマンの方の口コミです。こちらの方は一度他社で断られてしまったそうですが、labol（ラボル）で無事にファクタリングを利用できることになったそうです。

スピーディーな対応も、やはり評価が高いですね。

＼フリーランスにオススメ！最短60分即日入金！／

※アカウント登録無料！

labol（ラボル）の良い評判・注目ポイント

labol（ラボル）は他のファクタリングとは違った良い評判や、お得なキャンペーンが行われています。

順番に見ていきましょう。

Web/オンライン完結で来店不要。全国どこでも利用可能

ラボルはWeb/オンライン完結型のファクタリングサービスで、来店不要で全国どこでも利用できます。

直接会う必要がないので、面談にかけるコスト（交通費、出張費）や時間を抑えることが可能です。

Web/オンライン完結型ファクタリングの特徴や詳細については下記を参照ください。

あわせて読みたい

来店不要で即日調達！Web完結ファクタリング会社10選【非対面オンライン契約】近年、来店不要でオンラインやWeb上のみで即日取引が可能なオンラインファクタリング会社が増加しています。しかし、「オンラインファクタリング」と一口に言っても、…

土日祝日も審査・入金対応可（セブン銀行であれば24時間365日振込可能）

ラボルはファクタリング業界では珍しく、土日祝日も審査・入金対応が可能です。さらに、ファクタリングの入金に「セブン銀行」を指定すれば、24時間365日入金も可能となります。

ラボルは入出金に使用される口座にセブン銀行を用いており、セブン銀行同士の振込は24時間365日即時反映となっていますので、ファクタリング申込時にセブン銀行を指定すれば例え土日でもすぐに資金調達が可能です。

一般的にファクタリングでの資金の受け渡しは銀行振込が主となっていて、金融機関によっては実際の着金まで数日かかってしまうパターンも少なくありません。

しかしラボルは土日祝日に新規で審査に出し、土日祝日の間に着金まで可能です。これは現在のところファクタリング業界でも唯一無二の強みであり、ゴールデンウィークなど長期の休みの期間中に資金が必要になった場合はかなり頼れるサービスと言えるでしょう。

土日祝日も対応している他のファクタリング会社については下記を参照ください。

あわせて読みたい

【年末年始OK】正月元旦土日祝日でも24時間即時入金してくれるファクタリング会社5選【2024年版】ビジネスを展開していく上で、急に現金が必要になったという経験をお持ちの方は多いのではないでしょうか。金融機関は土日祝日は休みのため、資金調達に苦戦しますよね…

手数料10%固定で審査最速60分

ラボルの手数料は一律10％、審査も最短60分と、業界の中でもかなり安く、かつスピーディなファクタリング会社です。

一般的な2社間ファクタリングの手数料相場は10~20%と高くなりやすいので、一律10％というのは実際に手元に入る金額を計算しやすく、明瞭な料金体系と言えるでしょう。

ラボルカード払い（後払い）が便利

labol（ラボル）では「ラボルカード払い」という機能があり、あらゆる銀行振込の支払いをカード払いに切り替えることが可能です。

これにより、銀行振り込みで対応していた家賃などの費用も最長60日後まで先延ばしする事が可能になり、「今月思わぬ出費で家賃が払えない！」というようなフリーランスには緊急回避として便利な後払いサービスと言えるでしょう。

2社間ファクタリングのため取引先に連絡することがない

ファクタリングには利用者とファクタリング会社で契約を結ぶ「2社間」と、2社間に加え請求先も含めた「3社間」の方法があり、labol（ラボル）では「2社間」のファクタリングを採用しています。

2社間ファクタリングの特徴は取引先にバレるリスクが少ないため、相手にファクタリングの利用が知られると良くない影響が出てくるケースでも安心して利用できます。

ただし、取引先から入金後、labol（ラボル）への振込が遅れてしまう場合は取引先に連絡することもありますので、注意しましょう。

あわせて読みたい

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違い・メリットとデメリットファクタリングの契約形態には、ファクタリング会社と売掛債権を売却する会社の2社間で行う「2社間ファクタリング」と、ファクタリング会社と売掛債権を売却する会社と…

利用実績・与信スコアの実施で最大100万円程まで買取可能

labol（ラボル）は「与信タスク」の制度を設けており、与信タスク（アンケートの回答や追加書類の提出など）をこなすと買取上限金額が上がる仕組みとなっています。また、ラボルの利用実績によっても買取上限金額が上がります。

labol（ラボル）は利用実績・与信スコアの実施によって最高100万円程まで買取可能となりますので、継続利用するのがおすすめです。

個人事業主・フリーランスがメインだが法人でも利用可能

labol（ラボル）は個人事業主・フリーランスに特化したファクタリングですが、実は法人でも利用が可能です。

また、職種や業種の制限は特に行っていないため、業種・職種問わず利用する事ができます。

誰でも利用する事ができるので、興味があればアカウント登録しとくと良いでしょう。

＼フリーランスにオススメ！最短60分即日入金！／

※アカウント登録無料！

labol（ラボル）の悪い評判・注意点

個人事業主やフリーランスに柔軟な対応をしてくれるlabol（ラボル）ですが、悪い評判も稀に耳にします。

申し込みを行う前に、注意点の部分も把握しておきましょう。

新規登録時は10～20万円が買取上限

利用実績・与信スコアの実施で最大100万円程の請求書まで買い取ってくれるlabol（ラボル）ですが、新規登録時は10～20万円が買取上限です。

まだ1度もlabol（ラボル）を利用した事が無く、かつ20万円を超える請求書を買い取ってほしい場合はQuQuMoやPAYTODAYを利用した方が良いでしょう。25万円までならペイトナーファクタリングも有効です。

labol（ラボル）と他ファクタリング会社との比較

サービス名	labol	ペイトナーファクタリング	PAYTODAY	フリーナンス
入金スピード	最短60分	最短10分	最短30分	最短60分
手数料	一律10％	一律10％	1～9.5％	3～10％
対象	個人/法人	個人/法人	個人/法人	個人
取扱いサービス	2社間	2社間	2社間/3社間	2社間/3社間
オンライン対応	〇	〇	〇	〇
対応地域	全国	全国	全国	全国
最低買取額	1万円	1万円	10万円～	1万円
最大買取額	新規登録時は10～20万円利用実績・与信スコアの実施で最大100万円程	25万円（初回）	上限なし	25万円（初回）
必要書類	請求書写真付き身分証明書取引エビデンス請求確認メール	請求書写真付き身分証明書	請求書写真付き身分証①直近の確定申告書B一式（収支内訳書　含） ②全ての事業用個人名義口座の直近6か月分以上の入出金明細 ③買取を希望する請求書 ④申込人の本人確認書類（免許証、パスポートなど顔写真付きのもの）明書取引エビデンス請求確認メール	請求書住所確認できるもの請求書が送付済みであることが確認できるもの請求書が受領済みであることが確認できるもの銀行口座の入出金履歴3ヶ月分以上
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

抑えるべきポイントは下記の通りです。

比較ポイント

入金スピードはペイトナーファクタリングが一番早い。
手数料は、PAYTODAYが一番安い。どの会社も同水準
必要書類もペイトナーファクタリングが一番少ない

カタログスペックだけを比較するとペイトナーファクタリングかPAYTODAYでも良いのではないかと見えますが、labolへ取材させて頂いた時に「過去の収入や職業形態にとらわれず、直近の仕事の報酬金額を審査の物差しにしている」とおっしゃられており、請求書の内容重視のペイトナーファクタリングやPAYTODAYより、状況によっては審査が通りやすい可能性があります。

（※請求先の企業があまり信用度の高くない会社でも直近の利用者の報酬金額が良ければ審査に通る可能性が高い）

反対に、直近の報酬金額が低くても請求書の内容重視のペイトナーファクタリングやPAYTODAYなら審査に通る可能性があります。

審査基準が違うので、どちらも臨機応変に使い分けるのが一番賢い使い方であり、審査に落ちてしまった場合はすぐに他のファクタリング会社へ依頼できるようにどのファクタリング会社もアカウントを所持しておくことをお勧めします。

少なくともラボルを利用する場合は使い勝手がかなり似ているペイトナーのアカウント登録も行っておいた方が安心です。

labol（ラボル）の利用手順と審査内容

labol（ラボル）の利用手順と審査内容についてみていきましょう。

labol（ラボル）の利用手順

labolはオンラインでのお手続きのみとなっていますので、labol公式サイトにアクセスし申し込みをします。

STEP

会員登録

まずは下記の赤いボタンからlabolに会員登録をします。

＼ラボルで無料査定してもらおう！／

labol（ラボル）かんたん申込はこちら

入会金や月額利用料などは一切かからず、登録無料で利用することができます。

氏名・住所・メールアドレス・入金希望先の銀行口座などの情報を登録します。

運転免許証やマイナンバーカードなどの顔写真付き身分証明書もお手元に用意しておきましょう。

STEP

請求書のアップロード

会員登録ができたら、買い取ってもらいたい発行済み請求書のアップロードを行います。

請求書には以下の内容が記載されているか、チェックしましょう。

請求金額（税込）
源泉徴収税
請求日
振込期限
請求先会社名
請求先担当者
振込口座
請求先会社の住所
名前/屋号がある場合は表記
登録している住所
捺印

太字の部分は必須項目となります。

STEP

エビデンスアップロード

取引エビデンスとは実際に請求書の業務が行われた際に、取引先と交わされたメール連絡や、請求内容の確認メールのことです。

また、以下の書類も提出すると審査通過率がUPします。

取引先からの過去に入金履歴
押印済みの発注書や契約書
通帳のコピー
その他取引を証明するエビデンス

これらを申込み前にあらかじめ揃えておくと、手続きにスムーズが進むでしょう。

STEP

審査

labolでは最短60分で審査が完了します。

審査結果は登録したメールアドレスに届きます。

STEP

振込完了

登録口座に買取金額が支払われます。

金融機関や申込日時によって着金は異なりますが、セブン銀行の口座を指定していると最速で着金となります。

【取材調査】ラボルの審査で重視する事と審査落ちした時の対処法

一般的に、フリーランス向けオンラインファクタリングの審査では下記が非常に重要になります。

フリーランス向けオンラインファクタリングの審査の共通ポイント

信用度の高い法人への請求書で申請する
書類や入力事項の不備をなくす
求められた対応にきちんと対応する（追加書類・質問返答等）
利用者の信用を上げる（アンケートへの回答する、支払期日を守る等）

また、ラボルの審査について、以前直接ラボル公式にインタビューさせて頂いたことがあり、その際に審査について下記のように回答頂いています。

ラボルの審査のポイント

ラボルでは、過去の収入や職業形態ではなく、直近の仕事の報酬金額を審査の物差しとしている
契約書やメール、チャットなどやり取りを文面に残している場合は、その提出で審査の通過率が大きく上がる

したがって、ラボルの審査に落ちてしまった場合は、直近の収入は変える事ができないので、契約書やメール、チャットなどのやり取り等、「実際に取引があり、将来的に報酬が振り込まれるというエビデンス」を見せる事が非常に重要です。

また、冒頭でも軽く触れましたが、ペイトナーファクタリングが非常にラボルと似たような使用感で利用する事が可能ですので、ラボルで審査に落ちてしまった場合はペイトナーを使うという方法も選択肢の１つとして持っておくと良いでしょう。

あわせて読みたい

ラボル（labol）で審査落ち！その理由と対策を解説ラボル（labol）は、東証一部上場企業の「株式会社セレス」が運営するフリーランスに特化したオンライン完結型のファクタリングサービスです。ラボルは土日でも審査に…

labol（ラボル）はこんな人におすすめ！

labol（ラボル）は下記のような方におすすめです。

個人事業主
フリーランス
土日祝日に資金調達が必要になった方
地方在住の方

反対に、直接会ってやり取りしたい人や、100万円を超える買取を希望する方には不向きです。

labol（ラボル）の運営母体がベンチャー企業への投資を行っているため、個人事業主やフリーランスには柔軟に対応してくれると評判です。

申し込みはすべてオンラインで完結するため、地方在住の個人事業主やフリーランスにもおすすめです。

最近はリモートワークの拡大で地方に移住する方が増えていますが、そのような方でも問題なくlabolのファクタリングを利用できます。

labol（ラボル）のファクタリングを利用したいと思っている人の参考になれば幸いです。

＼フリーランスにオススメ！最短60分即日入金！／

※アカウント登録&見積り無料！

企業情報詳細

会社名	株式会社ラボル　labol inc
設立日	2021年12月1日
資本金	5,000万円（2022年1月末現在）
代表者	代表取締役CEO　吉田教充
所在地	〒158-0097 東京都世田谷区用賀4-10-1 世田谷ビジネススクエアタワー
業務内容	ファクタリング事業・メディア事業
親会社	株式会社セレス（東証プライム上場・100%資本）

あわせて読みたい

個人事業主・フリーランスにおすすめのファクタリング会社比較一覧個人事業主・フリーランスとしてビジネスを行っている方は、法人と比較して資金調達に悩まされる事が多いです。個人事業主・フリーランスの資金調達は銀行融資や消費者…

ファクターズの特徴や口コミ・評判【ファクタリング】

ファクタリング情報センター編集部 — Mon, 20 Mar 2023 01:50:33 +0000

ファクターズは、2017年に登場したファクタリング会社です。

本記事では、ファクターズの特徴、他社との比較、良い評判・悪い評判から口コミまで徹底紹介します。

ファクターズの利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

顧客満足度、リピート率、審査通過率ともに90％超えのファクタリング会社
手数料以外にムダな費用発生なし。債権譲渡登記も不要なため、もちろん登記費用もかからない！
さまざまな業種に最適化されたファクタリングを提案！
全国対応だが面談必須。しかし、申込者の人柄も柔軟に見てもらえる！

＼ 顧客満足度・リピート率共に90％超え！ ／

来店不要で即日調達！Web完結ファクタリング会社10選【非対面オンライン契約】

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクタリングとは?仕組みをわかりやすく図解で解説！

ここだけは押さえておきたい！ファクターズの特徴

ファクターズは東京都豊島区にあるファクタリング会社です。

株式会社ワイズコーポレーションが運営。顧客満足度、リピート率、買取額は業界トップクラスのファクタリングです。

ファクターズの特徴

ファクターズ

メリット

ファクタリング手数料以外にムダな費用がかからない
債権譲渡登記を入れずに買取OK
赤字決算でもOK！
顧客満足度93％！リピート率も脅威の90％超え！
建設、運送、介護など…幅広い業種に対応◎

デメリット

掛け目は最大で70％
オンライン対応しておらず、面談必須

手数料	1％〜
入金スピード	最短4時間
オンライン対応	可
対応地域	全国
対象	法人、個人事業主
取扱サービス	2社間・3社間
最低買取額	50万円
最大買取額	5,000万円

＼ 顧客満足度・リピート率共に90％超え！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクターズの口コミ・評判

実際にファクターズを利用された方の口コミをSNSやGoogleマイビジネスにて探してみましたが、有力な口コミが見当たりませんでした。

今回は公式サイトの利用者の口コミを抜粋して紹介します。

当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、ホームページに書いてることが本当でした。
引用：ファクターズ公式サイト

今まで利用していたファクタリング会社の買取価格に不満があったので、試しにファクターズへ見積りを出したところ高額買取で驚きました。
引用：ファクターズ公式サイト

去年の業績が悪く、社会保険料の支払いが遅れてしまってたので、審査が落ちるだろうなと思ってたが、問題なく請求書が現金化できた。
引用：ファクターズ公式サイト

口コミでは、15時までに入金、赤字決算、社保滞納で問題なくファクタリングが利用できたとの声がありました。

＼顧客満足度・リピート率共に90％超え！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクターズの良い評判・注目ポイント

ファクターズの注目ポイントを5つピックアップしました。

ファクタリング手数料以外にムダな費用がかからない

ファクターズのファクタリングは手数料以外に費用が発生しません。

実はファクタリングでは買取手数料以外にも、下記の費用が発生する場合があります。

振込手数料
債権譲渡登記費用
事務手数料
印紙代

振込手数料は微々たる金額ですが、債権譲渡登記費用は金額が大きいため、見逃すことのできない金額です。

こうした諸費用は他のファクタリング会社では実際に見積もりを取ってみないとわからないことが多いですが、ファクターズは「手数料以外に費用が発生しない」と明記しています。

ファクターズなら余計な費用がかからず、安心して利用できると言って良いでしょう。

債権譲渡登記を入れずに買取OK

債権譲渡登記とは、売掛債権がいつ誰に渡ったかを記録するためのものです。

登記は法務局を通して行われ、登記費用や、実際に登記をする司法書士に払う費用が発生します。

登記費用は1件あたり7,500円ですが、司法書士費用は5万円〜10万円ほどが相場です。

ファクターズでは債権譲渡登記を入れない契約がOKです。他社では2社間ファクタリングを利用する時に登記が必要となるケースはありますが、これでは取引先にバレる可能性があります。

ファクターズの2社間ファクタリングは債権譲渡登記をしないため、費用もかからず、取引先にもバレず安心です。

赤字決算もOK

ファクターズのファクタリングでは赤字決算でも資金調達ができます。

ファクタリングには審査がありますが、審査の対象は主に売掛先の信用度や経営状況が対象。申し込む側が赤字決算でも問題ありませんし、赤字決算以外にも税金や社会保険料の滞納、クレジットカードやローンなどの滞納といった不安要素がある場合でも、問題ありません。

顧客満足度93％！リピート率も90％超え！

ファクターズでは利用者の満足度が高いファクタリングです。

顧客満足度93％、審査通過率93.4%、さらに資金繰り改善率92.8％と、ファクターズでファクタリングを利用した多くの人が満足度の高い資金調達を行うことができた結果となりました。

建設、運送、介護など…幅広い業種に対応◎

ファクターズでは、専門分野の債権の買取りに対応しています。

建設業
運送業
製造業
人材派遣
小売・卸業
歯科医業
介護事業

これらに最適化されたファクタリングが利用できます。

業界の慣習や通例に合わせた取引が可能ですので、無料見積の際にあらかじめ業種を伝えておくと、スムーズに話が進むでしょう。

＼ 顧客満足度・リピート率共に90％超え！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクターズの悪い評判・注意点

ファクターズの注意点は、平日のみの営業、掛け目があること、オンラインに非対応なことです。

土日祝日は営業していない

ファクターズは基本的に平日のみの営業です。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

あわせて読みたい

掛け目は70％〜90％が目安

掛け目とは、本来担保を評価する時に金融機関側がお金を出せる比率です。

例えば不動産担保ローンを利用する際、建物評価が3,000万円で掛け目が90％であれば、2,700万円まで融資が可能といった具合です。

同じような考え方で、売掛債権200万円をファクタリングするとします。掛け目が90％であれば、180万円を資金調達できます。つまり、額面すべてを資金調達することはできず、あくまでも掛け目で提示された分のみを資金調達します。

ファクターズでは掛け目は70％〜90％としています。売掛先の与信状況がよければ90％よりも高い掛け目になることもあるでしょう。

オンラインに対応しておらず、面談必須

ファクターズでは残念ながらオンラインでのファクタリングには対応していません。

ファクタリング自体は「全国対応」ですが、ホームページには一部の都道府県名が記載されていないなど、非対応の地域もある模様です。

このことから、ファクターズでは原則面談が必要であると言えます。

ただし、面談をするということは、申込者の人となりも知ってもらえるということ。最近ではファクタリングもAI審査を用いる業者が多いですが、AI審査に比べて柔軟な対応をしてもらえるのはメリットだと言えるでしょう。

ファクターズ運営のワイズコーポレーション社は東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3Fにオフィスがあります。利用する場合は場所を確認しておきましょう。

また、もしオンラインでの取引を希望される場合は、Web完結可能なファクタリング会社に別途依頼しましょう。

あわせて読みたい

ファクターズの利用手順

ファクターズの利用手続きについて簡単にご説明します。

STEP

申し込み

下記の赤いボタンからファクターズの公式サイトにアクセスし、ページ下部の【無料見積】から申し込みをします。

ファクターズで無料見積をする

平日9：00に営業開始のため、即日資金調達を希望される方は開業と同時に申し込みすると良いでしょう。

STEP

ヒアリング＆仮審査

ファクターズの担当者から折り返し連絡が来ます。

簡単なヒアリングが行われ、その後与信審査に移ります。

与信審査で必要な下記の書類をあらかじめ用意しておきましょう。

与信審査時の必要書類

決算書（直近2期分）
売掛先との契約書、請求書、発注書など
入出金の確認が取れる通帳（過去6ヶ月分

あらかじめ必要書類を揃えておくとスピーディーに審査ができます。

STEP

面談

面談は来店もしくは担当者が出張します。遠方の方はオンラインもOK。

ここでも必要書類があります。

面談の必要書類

会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
代表者個人の住民票
代表者の身分証明書（顔写真つき）
申込与信審査の必要書類の原本

上記の必要書類はすべて原本を用意しましょう。コピー不可です。

STEP

契約

すべての手続きが完了したら最短即日で入金完了となります。

午前中の早い時間帯に必要書類を揃えて申込みをすれば、最短4時間で入金されます。

＼顧客満足度・リピート率共に90％超え！／

ファクターズ公式サイトはこちら！

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクターズと他ファクタリング会社との比較

ファクターズには「手数料以外の費用がかからない」「顧客満足度が高い」「幅広い業種に対応」といった特徴があります。似たようなファクタリング会社との比較を表でまとめました。

サービス
手数料	3％〜	1.5％〜	2％〜	1％〜9.5％	一律10％
入金スピード	最短4時間	最短即日	最短2時間	最短30分	最短10分
オンライン完結（全国OK）	出張対応	可	可	可	可
対象	法人、個人事業主	法人、個人事業主	法人、個人事業主	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主
取り扱いサービス	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間/3社間	2社間
審査通過率	93.4％	記載なし	記載なし	記載なし	記載なし
最低買取額	50万円	下限なし	10万円	10万円	1万円
最大買取額	5,000万円	上限なし	7億円	上限なし	新規利用者は 25万円
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

5社を比較してみましょう。まず手数料以外の費用が発生しない点ですが、その旨をハッキリと明記しているのはファクターズ、日本中小企業金融サポート機構、PAYTODAYの3社です。ペイトナーファクタリングは振込手数料が発生、ビートレーディングは他費用の明記はありませんでした。

顧客満足度の高さはファクターズが優勢。リピート率、資金繰り改善率、さらには審査通過率も90％を超えています。

幅広い業種に対応しているファクターズですが、こうした専門業種に特化しているのが日本中小企業金融サポート機構。27業種との取引実績があります。ファクタリング初心者の方はもちろん、現在他社利用中の方で、業界に最適化されたファクタリングを利用したいとお考えの方は、ファクターズと日本中小企業金融サポート機構に相見積もりをしてみると良いでしょう。

比較ポイント

ファクターズはオンライン不可（原則出張必須）だが、顧客満足度が高いことから、面談したスタッフの対応などきめ細かいサービスが評判が良いと予測。
ファクターズで利用できない個人債権の買取は、ペイトナーファクタリングで買取OK。
ファクターズはオンラインに対応しておらず、原則面談必須。他4社はオンライン完結も可能だが、面談がある場合は経営者の人となりを見てもらえるため、柔軟に対応してくれるかも。

ファクターズはこんな人におすすめ！

ここまでファクターズについてご説明をさせて頂きました。

ファクタリング初心者
他社利用中の方
関東近郊にお住まいの方
法人
個人事業主、フリーランス

このような方にファクターズのファクタリングがおすすめです。

ファクターズは全国対応ですが、オンラインに対応していない部分がデメリット。他社のAI審査で落ちてしまった人や、ファクターズの担当者と面談が可能な関東近郊にお住まいの方もおすすめ。

また、ファクターズのある都内の事務所に行けない方でも、出張面談を行なっていますので、ファクターズが気になる方はぜひ見積もりをどうぞ。初回のみ出張費0円で利用できます。

他社利用中の方でも、ファクターズは相見積もり大歓迎としているので、手数料や対応等、比較したい方は無料見積をおすすめします。

＼ 顧客満足度・リピート率共に90％超え！ ／

ファクターズ公式サイトはこちら！

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

あわせて読みたい

ファクタリング会社の選び方と比較する上で重要なポイント近年、徐々に広まってきた資金調達方法であるファクタリング。ファクタリングを利用してみよう！と思って調べると、ファクタリング会社の多さに驚くかと思います。当…

企業情報詳細

商号	株式会社ワイズコーポレーション
設立年	2017年3月
代表取締役社長	馬込喜弘
本社所在地	東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号	03-5924-6900
FAX番号	03-5924-6901
事業内容	中規模・小規模事業者への各種ファクタリングサービスの提供

＼顧客満足度・リピート率共に90％超え！／

ファクターズ公式サイトはこちら！

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

アウル経済の特徴や口コミ・評判【ファクタリング】

ファクタリング情報センター編集部 — Thu, 16 Mar 2023 03:15:18 +0000

アウル経済は、平成9年設立の老舗ファクタリング会社です。

本記事では、アウル経済の特徴、他社との比較、良い評判や注目ポイント、悪い評判や注意点まで徹底紹介します。

アウル経済の利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

アウル経済は手数料が1〜10％で利用できる優良ファクタリング。上限が決まっていて安心。
最短2時間での振り込み対応OK！
設立25年、代表者の顔写真が公式サイトに掲載されていて信頼度が高い
注文書、発注書の買取もOKなのでビジネスチャンスを逃さない！

＼ 業界最安水準の手数料1％〜10％！ ／

来店不要で即日調達！Web完結ファクタリング会社10選【非対面オンライン契約】

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクタリングとは?仕組みをわかりやすく図解で解説！

ここだけは押さえておきたい！アウル経済の特徴

アウル経済は、東京都内にあるファクタリング会社です。

ファクタリング事業以外にも、経営コンサルティング、広告代理店、営業代行などの事業を手掛けています。さまざまな事業を手掛けるアウル経済だからこそ、安心してファクタリングを依頼できるメリットが多くあります。

アウル経済の特徴

アウル経済

メリット

設立25年以上の企業が運営するファクタリングで信頼度が高い
手数料1％〜10％と使いやすいファクタリング
注文書買取もOK
ノンリコースの契約で安心して利用できる

デメリット

原則登記が必要となる
個人事業主の利用はNG

手数料	1％〜10％
入金スピード	最短2時間
オンライン対応	可
対応地域	全国
対象	法人のみ
取扱サービス	2社間
最低買取額	10万円
最大買取額	1億円

＼ 業界最安水準の手数料1％〜10％！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

アウル経済の口コミ・評判

実際にアウル経済を利用した人の口コミを探してみました。

しかし、SNSやGoogleマイビジネスなどに利用者の口コミがなかったため、今回は公式ホームページに記載されている口コミから一部を抜粋しました。

私は建設業を営んでいるのですが、ゼネコン様は入金のサイクルが長く、一方で職人さんへの支払いは毎月あるので資金繰りが大変でした。しかしアウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。
引用：アウル経済公式ホームページ

ファクタリングのサービスは今まで何回か利用したことがあるのですが、どの業者も弊社の売掛債権を確認するなり、ホームページと謳い文句が違う手数料を提示されるか、断られることが多かったです。しかしアウル経済さんはそのようなことはなく、弊社の状況を真剣に判断いただき、お互い納得の上で取引することができました。
引用：アウル経済公式ホームページ

資金調達の際、弊社は銀行に融資をお願いすることが多かったのですが、毎回用意する書類が多く審査に時間がかかるのがネックでした。また銀行の窓口に赴くことも負担でした。そのような中アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただけました。
引用：アウル経済公式ホームページ

公式ホームページでの口コミでは、建設業、システム開発、メーカー、介護の方のものが記載されていました。診療報酬の債権もアウル経済は買い取ってくれるそうです。

また、違った側面から、実際にアウル経済で働いている方の口コミを発見しました。

ファクタリングという仕事は中小企業の資金調達手段の一つで自信を持ってご案内できます。

銀行融資が付かないような中小企業の多くは資金繰りで困っており、そんな経営者の方々へお手伝いができる大変やりがいがある業務です。

実際、お客様からも感謝のお言葉を頂いたりすることも多く社会的貢献が出来る、お仕事だと思います。
引用：エン転職株式会社アウル経済の転職・求人情報

実際に働いていた方の口コミは他にもあり、その多くが「働きやすい職場」という評価をしていました。

そして、「お客様より感謝の言葉をいただくことも」という口コミを書いている人も。このことからアウル経済は良心的なファクタリングだということが伺えます。安心して相談できそうですね。

＼ 業界最安水準の手数料1％〜10％！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

アウル経済の良い評判・注目ポイント

アウル経済のファクタリングの注目ポイントをまとめました。

設立25年以上の企業が運営するファクタリングで信頼度が高い

アウル経済を運営する「株式会社アウル経済」は設立が平成9年（1997年）、なんと25年以上も続いている会社なのです。

ファクタリングは海外では主流の資金調達方法でその歴史は100年以上ありますが、日本でファクタリングが利用されるようになったのはここ5年〜10年のこと。そのため、多くのファクタリング会社は2010年頃から運営しているところがほとんどです。

アウル経済がファクタリング事業をはじめたのは、他ファクタリング会社と同じくここ5年程度のことですが、運営母体が20年以上続いているというファクタリングはなかなかありません。

元々は経営コンサルティングも行っている企業ですし、ファクタリングはもちろんアフターフォローの面でも信頼度が高いといえるファクタリング会社です。

また、公式ホームページでは株式会社アウル経済代表取締役の諸喜田憲氏の顔写真も掲載されており、こうした部分も信頼度が高いポイントと言えるでしょう。

手数料1％〜10％と使いやすいファクタリング

アウル経済は2社間ファクタリングを取り扱っています。

2社間ファクタリングの手数料相場は5％〜20％ですが、アウル経済の手数料は1％〜10％。他社と比較しても非常に良心的な手数料です。

ただ、表記が以下のように公式サイトにて表示されています。

Q．手数料はどのくらいですか？

お客様の業種・設立年・売掛先によって違いますが、概ね手数料率1〜10％程度で買取させていただいております。
引用：アウル経済公式ホームページ

裏を返せば業種・設立年・売掛先によっては10％以上の手数料を提示することもある、と読み取れますので、〜10％という手数料はあくまでも参考値として捉えておくと良いでしょう。

注文書の買取もOK

ファクタリングといえば請求書の買取が一般的ですが、最近では発注段階で資金調達ができる注文書（発注書）ファクタリングを取り扱うところがあります。

注文書ファクタリングを取り扱う業者はまだまだ少ないですが、アウル経済は注文書ファクタリングも対応する数少ない業者の一つ。

「大型案件を受注したいが人件費や設備投資が厳しい」といったニーズで利用できるのが注文書ファクタリングです。アウル経済ならビジネスチャンスを逃すことなく、資金難を解決することができるでしょう。

ノンリコースの契約で安心して利用できる

ノンリコースとは償還請求権のない契約のことです。

償還請求権があるファクタリング契約ですと、資金調達後に取引先が倒産してしまった場合、売掛金は入金されませんが、それでもファクタリング利用者が代わりにファクタリング会社へ弁済する必要があります。

償還請求権のある契約は「リコース」とも言いますが、これでは実質担保ありの契約と変わらないことになってしまい、そうなると、融資契約とみなされてしまいます。ファクタリングは売買契約のため、ファクタリング会社が貸金業の登録をしていないのであれば、融資は違法です。

アウル経済は償還請求権なし（ノンリコース）の契約です。未回収も責任負担を負ってくれますので、安心して利用できると言えます。

アフターフォローを受けることも可能

アウル経済はファクタリング利用時のアフターフォローとして、経営コンサルティングを受けることも可能です。

元金融コンサルや、起業経験者のスタッフがいるので、資金繰りの改善やビジネスチャンスの掴み方など、非常に頼れる存在になること間違いなしでしょう。

＼ 業界最安水準の手数料1％〜10％！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

アウル経済の悪い評判・注意点

事業資金エージェントは利用者にとって魅力的なポイントが多くあるファクタリングですが、注意すべきポイントが2つあります。

土日祝日は営業していない

アウル経済は基本的に平日のみの営業です。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

あわせて読みたい

個人事業主の利用はNG

アウル経済は残念ながら法人のみ利用できるファクタリングで、個人事業主はNGとなっています。

個人事業主が利用できるファクタリングはもともとそこまで多くなかったのですが、最近では個人事業主・フリーランスに特化したファクタリングも増えているほど、個人の方もファクタリングを利用できる時代になりました。

手数料が安く、入金スピードも最短2時間と良心的なアウル経済ですが、個人事業主やフリーランスが利用できないのは大きなデメリットです。

原則としては登記が必要となる（登記保留の相談可）

アウル経済のファクタリングは原則登記が必要となっています。

公式ホームページには債権譲渡登記について情報が記載されていないため、調査しましたところ、アウル経済のGoogleマイビジネスには「原則登記は必要」と書かれていました。

しかし、登記保留での契約にも相談に応じてもらえるそうなので、確実に取引先にバレたくない人や、これから銀行融資を控えていて登記を開示されたくない人は、見積もりの際に相談してみると良いでしょう。

あわせて読みたい

債権譲渡登記とは？ファクタリングとの関係性とメリット・デメリット売掛債権を早期に資金化できるファクタリングは、経済産業省が推奨する資金調達方法として、近年少しずつ注目されています。ファクタリングでは主にファクタリング業者…

アウル経済の利用手順

アウル経済の利用手続きについて簡単にご説明します。

STEP

申し込み

下記の赤いボタンからアウル経済にアクセスし、ページ内にある「無料診断フォーム」から行います。

買取希望の請求書の額面
会社・組織名
名前
電話番号
メールアドレス

以上の必須5項目を入力します。

アウル経済で無料査定をする

STEP

ヒアリング

無料診断フォームに入力した内容をもとにヒアリングが行われます。

STEP

必要書類提出

ヒアリング終了後、必要書類を提出します。

アウル経済のファクタリングで必要な書類は3つのみ。

審査時の必要書類

直近の決算書
通帳のコピー
入金予定の請求書

あらかじめ用意しておくと、手続きがスムーズに進むでしょう。

STEP

入金実行

すべての手続きが完了したら最短2時間で入金完了となります。

その後は、売掛先から入金がありましたらアウル経済に弁済して取引は完了です。

＼ 業界最安水準の手数料で資金調達！ ／

アウル経済公式サイトはこちら！

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

アウル経済と他ファクタリング会社との比較

アウル経済には「運営歴が長く信頼度が高い」「注文書の買取OK」「上限手数料が10％」といった特徴があります。似たようなファクタリング会社との比較を表でまとめました。

サービス
手数料	1％〜10％	2％〜	2社間4.5％〜12.5％ 3社間0.5%〜3.5%	5％〜	2％〜
入金スピード	最短2時間	最短3時間原則即日即日振込率5割以上	最短即日	最短即日	最短2時間
オンライン完結（全国OK）	可	可	可	可	可
対象	法人のみ	法人、個人事業主	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主
取り扱いサービス	2社間注文書買取OK	2社間/3社間	2社間/3社間	注文書のみ（2社間）通常の請求書買取はベストファクターへ	2社間/3社間注文書
審査通過率	97.5％（平均買取成功率）	93％	記載なし	記載なし	記載なし
最低買取額	10万円	30万円	30万円	100万円	10万円
最大買取額	1億円	1億円	3億円	3億円	7億円
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

注目すべきポイントは手数料です。アウル経済は2社間の最大手数料は10％と上限をしっかりと定めています。同じく老舗ファクタリングのトップマネジメントも上限が決まっていますが、上限手数料を比較するとアウル経済が優勢です。

その反面、アウル経済は法人しか利用できない点に注意です。今回紹介した他の4社は個人の方も利用できます。最短即日に資金調達をしたい人は参考にしてください。

注文書ファクタリングはベストペイとビートレーディングが利用できますが、いずれも手数料上限が不明確は点に注意。ベストペイは最低買取額100万円からという点も留意しておきましょう。

比較ポイント

運営会社はアウル経済が創業25年以上、トップマネジメントは創業13年とこの2社が老舗。
手数料上限が決まっていないファクタリングに関しては、買取が難しい債権も柔軟に対応してもらえると考えてOK。他社で断られてしまった人におすすめ。
最低買取額が低いのがアウル経済とビートレーディング。アクセルファクターは1つの売掛債権を複数月に渡って受け取ることが可能。

アウル経済はこんな人におすすめ！

ここまでアウル経済についてご説明をさせて頂きました。

手数料を低く抑えたい人
他社ファクタリングを利用中の人
発注段階での資金調達をしたい
アフターフォローを受けたい

このような方にアウル経済のファクタリングがおすすめです。

手数料の低さはもちろん、入金スピードの速さに関してもファクタリング業界ではトップクラスのアウル経済。

他社ファクタリングを利用中でも売却していない売掛債権があれば、アウル経済に売ることも可能です。手数料を比較してみるのも良いでしょう。

ファクタリング業界ではまだ数少ない注文書ファクタリングを利用することもOK。

アフターフォローも充実しているので、資金調達のみならず経営改善や各種分析などさまざまなアドバイスを受けることができます。事業を始めて日が浅い人はもちろん、経営歴が長い人にとっても、きっと頼れる存在になるでしょう。

＼ 業界最安水準の手数料で資金調達！／

アウル経済公式サイトはこちら！

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

あわせて読みたい

企業情報詳細

商号	株式会社アウル経済
設立年	平成9年8月
代表取締役社長	諸喜田憲
本社所在地	東京都中央区日本橋2-2-3 RISHEビル　UCF4階
電話番号	03-6902-1815
FAX番号	03-6902-1812
事業内容	ファクタリング事業経営コンサルティング事業通信事業広告代理店業務営業代行業務

＼業界最安水準の手数料で資金調達！／

アウル経済公式サイトはこちら！

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

【取材あり】株式会社JPSの特徴や口コミ・評判【ファクタリング】

ファクタリング情報センター編集部 — Tue, 07 Mar 2023 01:03:12 +0000

株式会社JPSは、2018年に登場したファクタリング会社です。

本記事では、株式会社JPSの特徴、他社との比較、良い評判・悪い評判から口コミまで徹底紹介します。

株式会社JPSの利用を検討している方は是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ

株式会社JPSは手数料2~10％、最短即日入金、最高1億円まで資金調達OKと使いやすいファクタリング
直接会って取引も可能だし、オンラインのみで完結も可能
個人事業主、フリーランスも取引OK
注文書ファクタリングにも対応
必要最低限の書類とスピーディな対応が強み
審査で重視するものは買取先の企業規模、今までの入金実績。
成因証書（契約書等）など、請求書以外の書類があると格段に審査通過率が上がる。
アフターサービスとして経営コンサルティングを受けることも可能

＼ 平日は30分以内に返信対応！ ／

来店不要で即日調達！Web完結ファクタリング会社10選【非対面オンライン契約】

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

ファクタリングとは?仕組みをわかりやすく図解で解説！

ここだけは押さえておきたい！株式会社JPSの特徴

株式会社JPS（Japan Premium Service）は東京都内にあるファクタリング会社です。

2018年設立とまだ歴史の浅いファクタリング会社ですが、契約方法がオンライン・対面の両方で選べたり、平日は30分以内に返信対応可能など、フットワークの軽いファクタリング会社です。

株式会社JPSの特徴

株式会社JPS

メリット

手数料上限が10％、乗り換えならさらに割引あり
オンライン、電話、郵送などの契約に対応
土日以外は30分以内のレスポンス対応
買取後のアフターサービスあり
税金滞納、赤字決算でも契約OK
個人事業主、フリーランスも取引OK
注文書ファクタリングにも対応

デメリット

HPに個人事業主や注文書ファクタリングも可と記載されておらず、問い合わせないと分からない事が多い

手数料	2％〜10％
入金スピード	最短即日
オンライン対応	可
対応地域	全国
対象	法人、個人事業主
取扱サービス	2社間・3社間・診療報酬
最低買取額	下限なし
最大買取額	1億円

＼ 平日は30分以内に返信対応！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

株式会社JPSの口コミ・評判

実際に株式会社JPSを利用された方の口コミをGoogleマイビジネスからご紹介したいと思います。

緊急で資金が必要になりインターネットでこちらがヒットしたので利用。

他の口コミでも対応がはやいと書いてあったので申込しました。

即日現金にできたので助かりました。
引用元：株式会社JPS Googleマイビジネス

取り急ぎ現金化したかったのでこちらを利用しました。

提出書類も少なく対応もよかったです。
引用元：株式会社JPS Googleマイビジネス

クライアントからの入金遅延により、資金繰りに困ってしまい利用しました！

他の方が対応がはやいと書いてあり急いでいる旨をお伝えしたところ審査から入金まで迅速に対応してもらいました( ;∀;)
引用元：株式会社JPS Googleマイビジネス

株式会社JPSを利用された方の口コミは、その多くが「対応が早かった」との良い評判が目立ちました。

比較的新しいファクタリング会社とはいえ、レスポンスが早い点を考えると、しっかりしたファクタリング会社だということが想像できます。

＼ 他社からの乗り換え・平行利用OK！／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

株式会社JPSの良い評判・注目ポイント

株式会社JPSは、良い口コミ・評判が目立ちますが、具体的にどのような点が高評価なのでしょうか。特徴的なメリットを紹介します。

手数料が明確で乗り換えなら割引あり

株式会社JPSの特徴はなんといっても手数料の安さ。

上限値もしっかり明記されており、2社間で5％〜10％、3社間で2％〜8％でファクタリングが利用できます。

他社ファクタリングでは手数料の上限値が明確にされていないこともあり、検討段階で「手数料が高かったらどうしよう…」と懸念してしまうこともありますが、株式会社JPSのように上限がわかっていると安心して利用ができます。

さらに、株式会社JPSでは乗り換えに力も入れていて、現在他社でファクタリングを利用している人は手数料の割引が適用されます。

まだ売却していない売掛債権をもっと安い手数料で利用したい場合は株式会社JPSに相談してみると良いでしょう。

オンライン、電話、郵送など契約方法が柔軟

株式会社JPSでは契約方法が柔軟に選べます。

実際に担当者と話をしたい方は電話相談や来所での契約、スケジュールが忙しかったり、遠方にお住まいの方で来所が難しい方はオンラインや郵送での契約が可能です。

株式会社JPSでは「実際に対面で契約したいけど、都内まで行くのは難しい」という方向けに、出張サービスも行っています。出張は全国対応、出張費用もかかりません。来てもらうのは良いが他の社員にバレたくないといった場合でも、カフェなどでの打ち合わせもOKとしています。

ニーズに合わせて契約方法を選べるのが株式会社JPSの強みです。

土日以外は30分以内のレスポンス対応

多くのファクタリングでは公式ホームページから間単に問い合わせができるようになっていますが、タイミングが悪いと返信が遅いことがあります。

株式会社JPSでは営業時間外である土日祝日を除き、平日9：30〜19：00までに問い合わせをすれば30分以内に対応可能と明記されています。

急な資金不足で相談に乗ってもらいたい時など、レスポンスが早いと助かることも多いはず。「とにかく急いでいる」という方は株式会社JPSに問い合わせてみるのをおすすめします。

注文書（発注書）ファクタリングも可能

注文書（発注書）ファクタリングとは、請求書ではなく、商品やサービスの受注後に受け取る注文書や発注書を買い取ってもらい資金調達するサービスです。

HPには記載がありませんが、株式会社JPSは実はこの注文書（発注書）ファクタリングも対応可能です。（※取材で確認済み）

請求書ファクタリングと違い、注文書ファクタリングは案件の着手前に資金を手にすることができるのが大きな特徴です。

「大きな案件の話が来たけど、着手するのに必要な資金が足りない…」「下請けを確保したいけど人件費が用意できない…」といった資金面での不安を、注文書ファクタリングを利用することで解消できます。

フリーランス・個人事業主でも利用可能

こちらもHPには記載がありませんが、株式会社JPSはフリーランス、個人事業主でもファクタリング利用可能です。（※取材で確認済み）

フリーランス、個人事業主は受け付けていないファクタリング会社も多いので、フリーランス、個人事業主にとってはありがたいサービスといえるでしょう。

買取後のアフターサービスあり

一部のファクタリング会社では売掛債権の買取だけではなく、経営コンサルティングを行っているところもあります。株式会社JPSでも経営コンサルティングのサービスを行なっています。

慢性的に利用しがちなファクタリングですが、経営コンサルティングの指導を受けることでキャッシュフローを改善させ、ファクタリングに頼らない経営体質になることが期待できます。

毎度の手数料も積もり積もれば大きいですし、健全な経営を目指す方にもおすすめです。

税金滞納、赤字決算でも契約OK

ファクタリングは融資ではないため、経営者自身のカード支払いの滞納は厳しくチェックされませんが、ファクタリング会社によっては税金や健康保険料の滞納、赤字決算を厳しく評価する場合があります。

このような滞納や、赤字決算が確認できた場合、審査に落ちてしまうこともありますが、株式会社JPSでは税金滞納、赤字決算でもファクタリング利用はOKとしています。

提出書類の中に「決算書」がありますが、赤字が原因で審査に落ちることはありませんので、ご安心ください。

債権譲渡登記が不要

債権譲渡登記とは、売掛債権がいつ誰に渡ったかを記録するためのものです。法務局で登記を行いますが、もちろん手数料がかかります。

登記は司法書士が行い、司法書士の費用も発生します。登記費用と合わせて5万円〜10万円ほどが相場のため、債権譲渡登記が必要となるとコストがかかる点に留意しなければなりません。

株式会社JPSではこの債権譲渡登記が不要です。これにより余計なコストを抑えることが可能になり、取引先にファクタリングの利用を知られる事が完全になくなります。

（※HPでも不要と記載されていますが、原則必要と書かれているページもあります。問い合わせて確認したところまだHPを修正できていないだけのようで、債権譲渡登記は不要で間違いないとの事です。）

＼ 平日は30分以内に返信対応！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

株式会社JPSの悪い評判・注意点

明確な手数料、レスポンスの早さなどメリットの多い株式会社JPSですが、一つだけ注意点があります。

土日祝日/24時間営業はしていない

悪い評判というわけではありませんが、一般的な企業と同じくJPSは基本的に平日のみの営業です。

土日祝日や営業時間外に急遽資金が必要になった場合は、土日祝日でも24時間即時入金できるファクタリング会社に依頼するようにしましょう。

あわせて読みたい

HPで確認できない情報が多い

今回直接取材させて頂き利用できると判明しましたが、メリットの項目でも少し触れた注文書ファクタリングやフリーランス・個人事業主にも対応しているとHP上では記載されておりません。

株式会社JPSは公開情報が少ないものの対応範囲はかなり広いので、「自分の案件が対応可かどうかよくわからない」といった場合はまずは一度相談してみましょう。

＼ 平日は30分以内に返信対応！ ／

（※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK）

株式会社JPSへ直接取材

今回本記事を執筆するにあたり調査を行っていたところ、株式会社JPSに直接インタビューする機会を頂きました。

審査で重視している点など一般公開されていない事についてもインタビューさせて頂きましたので、是非参考にしていただければ幸いです。

株式会社JPSでファクタリングサービスを提供するに至った経緯は？

本日はインタビューの機会を設けて頂きありがとうございます！まず最初に、御社でファクタリングサービスを提供するに至った経緯をお教えください。

以前から経営コンサルタントやフィナンシャルプランナーの方との繋がりがあり、そこでファクタリングの存在を知りました。

やはり銀行融資だと時間がかかると言うのと、基本的に事業主の方達は資金調達方法を銀行融資以外あまり知らない方が多いと話も聞きましたので、ファクタリングなら時間もかからずたくさんの経営者の方たちのサポートが出来るのではないかと思い事業を始めました。

株式会社JPSの強みや特徴・差別点は？

ファクタリングサービスは数多くありますが、御社の他社にはない強み、御社ならではの差別点をお教えください。: 前もって資金が必要でお申込みしてくるお客様は少なく、急遽資金が必要になってお申込みしてくる方が多いのでスピーディに対応するところです。審査書類も必要最低限になるよう、なるべくお客様に手間を取らせないように心掛けています。

利用者に多い業種と平均買取金額や、得意とする業種や価格帯は？

御社を利用するお客様に多い業種と平均買取金額を教えてください。また、御社が特に得意とする業種や価格帯等があればお教えいただけますと幸いです。

業種は建設業、運送業が多いです。

平均買取額は500～1000万円くらいでしょうか。金額や業種に得意、不得意などはありません。

他社から株式会社JPSへの乗り換えについて

御社は乗り換えを推奨しているイメージが強いのですが、乗り換えの利用者と乗り換えではない完全新規利用者の場合、手数料や出張交通費料、契約の流れ等で何か差はありますでしょうか。

基本的には審査基準や契約の流れ、出張手数料は変わりませんが、乗り換え利用者様の場合は現在利用中の他社ファクタリング業者に何かしらの不満を抱えている方が多いです。

手数料なのか、買取金額が少ないのか多種様々なので、まずその不満を解消できるように相談させてもらっています。

Web/オンラインで取引完結可能？訪問や来社による面談が必要になるケースは？

御社はオンラインで取引完結可能でしょうか。そうである場合、スマホ・パソコンが使えないというお客様以外で訪問や来社による面談が必要になるケースはありますでしょうか？: オンラインで取引完結可能です。買取金額によって、初回取引のみご面談が必要になる場合がございます。

注文書や発注書のファクタリングは可能？

近年、注文書や発注書の買取も可能なファクタリング会社が増えてきた印象ですが、御社は注文書や発注書の買取は相談可能でしょうか。: ご対応しております。注文書ファクタリングをご希望の方も是非お気軽にご連絡いただければと存じます。

個人事業主・フリーランスは利用可能？

御社のファクタリングサービスは個人事業主やフリーランスは利用可能でしょうか？: こちらもご対応しております。お気軽にご連絡ください。

買取可能な最小額は？（※最大は1億円）

最大1億円まで買取可能との事ですが、買取可能な最小額はいくらになりますでしょうか？

資金繰りはどんな経営者様でも不安になることがあると思います。JPSはそんな不安を解決するために、日々お客様に向き合っております。

どんな些細なお悩みでも、解決に向け誠心誠意尽力させていただきます。些細な事でも構いませんのでお気軽にご連絡ください。

JPSが審査で重視しているものと審査落ちしてしまう人へアドバイスは？

御社のファクタリングサービスの審査で重視しているものは何でしょうか？また、審査落ちしてしまう理由で多いものを教えてください。: 売掛債権の買取なので買取先の企業規模、今までの入金実績、あとは成因証書等の確認がメインとなっています。審査落ちは以上の点が極端に欠如している場合が多いです。
ずばり、審査落ちしてしまう方にアドバイスをお願いします。: 成因証書（契約書等）など、請求書以外の書類などがあるのとないのとではだいぶ違うので、提出できる書類は出していただいた方が良いと思います。

株式会社JPSから読者の皆様へ

今後の展望や、読者に伝えたいことなどがあれば、お教えください！

資金繰りはどんな経営者様でも不安になることがあると思います。JPSはそんな不安を解決するために、日々お客様に向き合っております。

どんな些細なお悩みでも、解決に向け誠心誠意尽力させていただきます。些細な事でも構いませんのでお気軽にご連絡ください。

＼ 平日は30分以内に返信対応！ ／